2022年月目录服务综述1整体架构&服务特性2应用场景3新增特性41、服务概述2、现状痛点3、价值1、产品架构2、业务模型3、主要特性1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、新增特性清单PART1服务综述1、服务概述2、现状痛点3、价值1、服务概述资金调度为资金组织或集团公司实现上级单位和下级单位之间，以及成员单位之间的资金转移。业务范围包括资金归集、资金下拨、资金调拨以及按计划下拨，为大型集团资金统筹、内部平衡资金盈缺提供工具。资金归集：资金组织或集团公司，将成员单位或下级组织指定账户上的资金按事先约定的归集方式逐级上收到本组织账户中。资金下拨：资金组织或集团公司，将本组织账户中的资金按事先约定的下拨方式逐级下拨到成员单位或下级组织账户中。资金调拨：资金组织或集团公司，将成员单位或下级组织账户的资金调拨到另一个成员单位或下级组织中。计划下拨：资金组织或集团公司，按计划填报项目制定下拨策略，并每个资金计划周期根据最新资金计划自动执行下拨。2、现状痛点 资金分散、闲置，资金利用率低 融资不集中，增加不必要的外部借贷 资金不透明，费用开支随意、先斩后奏 ……回笼闲散资金，提升对外投资收益，提高资金统一调度能力，实现资金的合理分配3、价值提高企业授信减少融资支出加强资金管控整合资金调配通过资金归集，为企业解决资金分散、融资不集中等问题，提高集团可控资金量，增强企业与银行议价优势，提升信用等级，为企业争取更多授信额度。通过回笼成员单位闲散资金，提高集团资金统一调度能力，将外部融资转为内部融资，减少不必要的外部融资利息支出，提升企业对外投资收益能力。有利于企业加强内部资金管控，减少成员单位费用开支随意、先斩后奏等情况，使资金收支得到有效监督，对每笔资金加强授权和审批，提升资金使用透明度。便于企业内部单位资金得到重新分配，避免资金闲置，减少不必要的外部借贷，加快资金周转，提高资金利用率。PART2整体架构&服务特性1、产品架构2、业务模型3、主要特性1、产品架构资金下拨资金归集归集策略归集付款单归集收款单资金调度银企联资金结算待结算数据数字化建模会计主体、银行账户、币种、调度、审批流、工作日历…数字化建模下拨策略下拨付款单下拨收款单下拨申请下拨核准结算工作台自动化结算自动化指令提交结算中心资金业务委托关系内部账户工作台内部账户余额查询自动调度执行日志查询报表查询资金调拨调拨单调拨付款单调拨收款单计划下拨计划下拨策略计划下拨执行单计划下拨付款单计划下拨收款单资金计划计划策略计划编制计划调整计划汇总指令日志查询现金管理银行账户实时余额2、业务模型资金归集资金结算银企联已结算未结算归集策略下拨策略资金调拨单资金下拨资金调拨资金调度看单归集付款单下拨付款单调拨付款单看单归集收款单下拨收款单调拨收款单银行账户上级单位银行账户下级单位A银行账户下级单位B银行账户下级单位C银行账户－＞归集/下拨/调拨2、业务模型结算中心内部账户－＞资金归集银行账户内部账户成员单位A银行账户内部账户成员单位B银行账户结算中心银行账户内部账户成员单位C+100+30-30+20-20+50-50资金归集归集策略归集付款单归集收款单资金结算结算中心业务委托关系内部账户余额银企联自动/手动已结算未结算增加2、业务模型银行账户内部账户成员单位A银行账户内部账户成员单位B银行账户结算中心银行账户内部账户成员单位C-100-30+30-20+20-50+50资金下拨下拨策略下拨付款单下拨收款单资金结算结算中心业务委托关系内部账户余额银企联自动/手动已结算未结算预占/实占下拨申请核准结算中心内部账户－＞资金下拨2、业务模型银行账户二级单位银行账户三级单位银行账户三级单位按计划下拨－＞逐级下拨银行账户一级单位计划下拨计划下拨策略计划下拨付款单计划下拨收款单资金结算资金计划计划策略计划汇总银企联已结算待结算银行账户二级单位银行账户三级单位银行账户三级单位计划下拨执行单计划编制计划调整2、业务模型银行账户二级单位银行账户三级单位银行账户三级单位按计划下拨－＞扁平下拨银行账户一级单位计划下拨计划下拨策略计划下拨付款单计划下拨收款单资金结算资金计划计划策略银企联已结算待结算银行账户二级单位银行账户三级单位计划下拨执行单计划编制计划调整3、主要特性•支持归集策略制定，系统按策略自动执行资金归集•支持上级单位按策略手动归集下级单位资金•支持结算中心内部账户资金归集•支持下拨策略制定，系统按策略自动执行资金下拨•支持上级单位按策略手动下拨资金给下级单位•支持下级单位向上级单位申请资金下拨•支持结算中心内部账户资金下拨资金归集资金下拨•支持上级单位临时调拨任意两个下级单位之间的账户资金资金调拨•支持按不同周期的资金计划自动下拨，可对具体计划项目明细设置下拨规则，支持一次下拨/多次下拨、多账号下拨。•支持根据资金计划调整后金额，自动计算每次下拨金额。对于同一时间、同一账号的执行金额，支持自动合并下拨。计划下拨PART3应用场景1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、初始准备数字化建模档案业务单元：资金调度业务建立在组织上下级关系基础上，同一租户下可创建多个业务单元（即组织）并维护上下级关系现金管理：银企联账户：资金调度业务建立在银企直联账号基础上，因此有归集、下拨、调拨业务的单位或组织需开通银企直联服务，并维护银企联账户档案。银行账户实时余额：系统自动执行资金调度相关业务时，付款方账户需余额充足。应用集成：与资金结算集成：资金调度中所有涉及到的实际银行账户资金划转需通过资金结算完成，资金调度与资金结算集成后，生成的付款单推送资金结算处理，并返回最终结算状态，资金调度接收后同步更新单据执行结果。与结算中心集成：结算中心内部账户资金归集及下拨场景，资金调度需集成结算中心，执行时校验业务委托关系，并在执行成功后返回结果给结算中心，更新内部账户余额。与资金计划集成：按资金计划自动执行下拨时，需获取资金计划的项目明细制定下拨策略，在执行过程中根据资金计划调整金额，自动更新执行金额，并在实际执行成功后，将实际下拨金额回传至资金计划。1、初始准备1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系2、业务流程02010403资金归集上级单位按策略自动/手动向下级单位归集资金结算中心按策略自动/手动向成员单位归集资金（内部账户）资金下拨上级单位按策略自动/手动向下级单位下拨资金结算中心按策略自动/手动向成员单位下拨资金（内部账户）下级单位提交下拨申请向上级单位申请资金成员单位提交下拨申请向结算中心申请资金（内部账户）资金调拨上级单位临时调拨任意两个下级单位之间的资金计划下拨上级单位制定计划下拨策略，下级单位资金计划生效时自动执行下拨资金调度2.1.1上级单位按策略自动/手动向下级单位归集资金支持归集策略制定，自动（调度任务）/手动触发策略执行。执行时，查询银行账户余额，并校验执行金额。与资金结算集成，付款单自动推送资金结算，并在处理后返回结算结果，更新执行状态。已执行成功的付款单自动生成收款单，并推送资金结算。关键特性应用场景上级单位将下级成员单位指定账户中的资金，按制定的归集策略规则，自动/手动归集到本组织账户中。资金归集流程调度任务资金调度资金结算现金管理阶段新建归集策略新建调度任务保存审核状态=待审核审核审核状态=已审核自动生成定时执行返回结算状态自动生成是否结算成功是否结算处理手动归集策略状态=启用审核状态=已审核执行调度任务任务状态=启用手工执行归集付款单结算单结算状态：待结算归集收款单充足账户余额查询/接收校验账户余额结束不足开始结算单结算状态：已结算自动生成2.1.2结算中心按策略自动/手动向成员单位归集资金（内部账户）制定归集策略时，支持关联内部账户。执行时，校验结算中心业务委托关系及账户余额。付款单生成后自动推送资金结算，资金结算返回结算结果后，更新执行状态。执行成功的付款单自动生成收款单，并推送结算中心更新内部账户余额。关键特性应用场景结算中心上收成员单位资金，并增加成员单位内部账户余额。结算中心资金归集流程资金结算资金归集结算中心现金管理阶段新建归集策略选择付款方主体自动/手动执行查询校验关联内账户参照内部账户档案返回启用/停用状态策略保存审核按普通银行转账处理不可关联内部户（原资金归集流程）业务委托关系（内部存款）是否可关联内部户是否查询校验返回启用/停用状态业务委托关系（内部存款）是否可标识内部户是：查询校验否银行账户余额账户余额是否充足是返回账户余额否结束不生成下拨付款单开始返回结算状态自动生成是否结算成功是否结算处理归集付款单（含关联内部户信息）结算单结算状态：待结算归集收款单（含关联内部户信息）结算中心资金池内部账户余额增加自动推送结算单结算状态：已结算是：自动推送接收应答资金结算是否推送成功接收应答结算中心是否推送成功否：重新推送是否：重新推送资金归集-归集策略策略保存时，主表默认未启用，审核后，自动启用并生成调度任务，按规则定时执行；弃审后，主表恢复未启用，自动删除对应调度任务。主表“已启用”的策略除按预置规则定时执行以外，也支持手工执行。支持归集策略的增删改查。列表可切换“表头”和“表头+明细”两种模式。策略支持“一对多”维护，每个付款方的执行规则和金额可不同。策略币种唯一，明细中付款方账户币种受主表收款方账户币种约束。策略审核后，可自动生成调度任务，调度任务对策略进行定时执行。策略支持主/子表启停用，主表控制策略是否可执行，子表控制具体明细是否生成付款单。关键特性应用场景上级单位设置对下级单位的资金归集规则，内容包括：收付款账户、归集方式、执行规则等。资金归集-手动归集弹窗中，付款方明细自动带入原策略子表中已启用的账户明细，除执行金额外，其他信息均不可修改。弹窗打开时，系统通过银企联自动查询付款方账户余额，用户修改的执行金额不应大于账户余额，确认后，系统立即执行。对于“已审核&已启用”的策略，支持手动归集。手动归集时，系统通过银企联查询付款方账户余额，并根据当前账户余额及归集规则自动计算默认执行金额。用户也可对执行金额进行修改，执行金额不应大于账户余额，确认提交后，系统自动生成归集付款单，并推送资金结算处理。关键特性应用场景上级单位在原策略基础上临时执行一次资金归集。资金归集-归集付款单通过调度任务（定时执行）或手动归集，触发付款单生成。付款单生成时，系统自动校验银企联账户余额，若账户余额不足，不生成付款单。付款单生成后推送资金结算做结算处理，已结算的付款单自动推生收款单。归集策略执行（手动/定时）时自动生成归集付款单。与资金结算集成，付款单推送资金结算（待结算），资金结算通过银企联进行结算处理，并反馈结果给付款单。付款单可手动获取并更新当前最新的结算状态。执行成功（已结算）的付款单可自动推生收款单。关键特性应用场景付款方会计主体查询本单位及下级单位账户资金上划情况。资金归集-归集收款单执行成功（即已结算）的付款单自动触发收款单生成。收款单生成后，推送资金结算（已结算）。关键特性应用场景收款方会计主体查询本单位及下级单位账户资金上收情况。2.2.1上级单位按策略自动/手动向下级单位下拨资金支持下拨策略制定，自动（调度任务）/手动触发策略执行执行时，查询银企联账户余额，并校验执行金额。与资金结算集成，付款单自动推送资金结算，并在处理后返回结算结果，更新执行状态。已执行成功的付款单自动生成收款单，并推送资金结算。关键特性应用场景上级单位将本单位账户中的资金，按设定的下拨策略规则，自动/手动下拨到下级成员单位指定账户中。资金下拨流程调度任务资金调度资金结算现金管理阶段新建下拨策略新建调度任务保存审核状态=待审核审核审核状态=已审核自动生成定时执行返回结算状态自动生成是否结算成功是否结算处理手动下拨策略状态=启用审核状态=已审核执行调度任务任务状态=启用手工执行下拨付款单结算单结算状态：待结算下拨收款单充足账户余额查询/接收校验账户余额结束不足开始结算单结算状态：已结算自动生成2.2.2结算中心按策略自动/手动向成员单位下拨资金（内部账户）制定下拨策略时，支持关联内部账户。执行时，校验结算中心业务委托关系及账户余额。付款单生成后，自动推送结算中心进行内部账户余额预占，并在资金结算返回实际银行账户转账结果时，更新为实占。执行成功的付款单自动生成收款单，并推送资金结算。关键特性应用场景结算中心向成员单位下拨资金，并减少成员单位内部账户余额。结算中心资金下拨流程资金结算资金调度结算中心现金管理阶段新建下拨策略选择付款方主体返回结算状态是： 推送资金结算是否结算成功是结算处理自动/手动执行下拨付款单（含关联内部户信息）结算单结算状态：待结算下拨收款单（含关联内部户信息）结算中心资金池内部账户余额预占自动推送查询校验关联内账户参照内部账户档案返回启用/停用状态策略保存审核按普通银行转账处理不可关联内部户（原资金下拨流程）业务委托关系（内部存款）是否可关联内部户是否查询校验返回启用/停用状态业务委托关系（内部存款）是否可标识内部户是：查询校验否结算单结算状态：已结算 推送结算中心，余额预占是： 推送结算中心，余额实占银行账户余额内部账户余额账户余额是否充足是返回账户余额否结束不生成下拨付款单开始预占是否成功返回预占状态否结算中心资金池内部账户余额实占否： 推送结算中心，释放预占资金下拨-下拨策略策略保存时，主表默认未启用，审核后，自动启用并生成调度任务，按规则定时执行；弃审后，主表恢复未启用，自动删除对应调度任务。主表“已启用”的策略除按预置规则定时执行以外，也支持手工执行。支持下拨策略的增删改查。列表可切换“表头”和“表头+明细”两种模式。策略支持“一对多”维护，每个收款方的执行规则和金额可不同。策略币种唯一，明细中收款方账户币种受主表付款方账户币种约束。策略审核后，可自动生成调度任务，调度任务对策略进行定时执行。策略支持主/子表启停用，主表控制策略是否可执行，子表控制具体明细是否生成付款单。关键特性应用场景上级单位设置对下级单位的资金下拨规则，内容包括：收付款账户、下拨方式、执行规则等。资金下拨-手动下拨弹窗中，收款方明细自动带入原策略子表中已启用的账户明细，除执行金额外，其他信息均不可修改。弹窗打开时，系统通过银企联自动查询账户余额，用户修改的执行金额合计不应大于付款方账户余额，确认后，系统立即执行。对于“已审核&已启用”的策略，支持手动下拨。手动下拨时，系统通过银企联查询收付款方账户余额，并根据下拨规则自动计算默认执行金额。用户也可对执行金额进行修改，执行金额合计不应大于付款方账户余额，确认提交后，系统自动生成下拨付款单，并推送资金结算处理。关键特性应用场景上级单位在原策略基础上临时执行一次资金下拨。资金下拨-下拨付款单通过调度任务（定时执行）或手动下拨，触发付款单生成。付款单生成时，系统自动校验银行联账户余额，若付款方账户余额不足，不生成付款单。付款单生成后推送资金结算做结算处理，已结算的付款单自动推生收款单。下拨策略执行（手动/定时）时或下拨申请执行时，自动生成下拨付款单。与资金结算集成，付款单推送资金结算（待结算），资金结算通过银企联进行结算处理，并反馈结果给付款单。付款单可手动获取并更新当前最新的结算状态。执行成功（已结算）的付款单可自动推生收款单。关键特性应用场景付款方会计主体查询本单位及下级单位账户资金下拨情况。资金下拨-下拨收款单执行成功（即已结算）的付款单自动触发收款单生成。收款单生成后，推送资金结算（已结算）。关键特性应用场景收款方会计主体查询本单位及下级单位账户下拨收款情况。2.2.3下级单位提交下拨申请向上级单位申请资金下级单位的下拨申请单经内部复核后，流转至上级单位。上级单位对申请进行核准，可修改下拨金额，核准后系统立即执行。执行时，查询银企联账户余额，并校验执行金额。与资金结算集成，付款单自动推送资金结算，并在处理后返回结算结果，更新执行状态。根据已结算成功的付款单自动生成收款单，并推送资金结算。关键特性应用场景下级单位向上级单位提交下拨申请，上级单位对申请单进行核准，核准后按核准金额下拨到下级单位指定账户中。下拨申请流程资金调度资金结算银企联上级单位下级单位新建下拨申请单保存申请状态=待提交审核申请状态=申请中下拨核准核准申请状态=已核准拒绝申请状态=已拒绝开始返回结算状态自动生成是否结算成功是否结算处理下拨付款单结算单结算状态：待结算下拨收款单充足账户余额查询/接收校验账户余额结束不足结算单结算状态：已结算自动生成2.2.4成员单位提交下拨申请向结算中心申请资金（内部账户）下拨申请单支持关联内部账户。成员单位提交下拨申请后，结算中心对申请进行核准，核准时可修改下拨金额，核准后立即执行下拨。执行时，校验账户余额。付款单生成后，自动推送结算中心进行内部账户余额预占，并在资金结算返回实际银行账户转账结果时，更新为实占。执行成功的付款单自动生成收款单，并推送资金结算。关键特性应用场景成员单位向结算中心申请资金下拨，结算中心核准下拨后，减少成员单位内部账户余额。结算中心资金下拨流程资金结算资金调度结算中心现金管理阶段新建下拨申请选择申请及下拨主体返回结算状态是： 推送资金结算是否结算成功是结算处理下拨核准下拨付款单（含关联内部户信息）结算单结算状态：待结算下拨收款单（含关联内部户信息）结算中心资金池内部账户余额预占自动推送查询校验关联内账户参照内部账户档案返回启用/停用状态提交审批按普通银行转账处理不可关联内部户（原资金下拨流程）业务委托关系（内部存款）是否可关联内部户是否查询校验返回启用/停用状态业务委托关系（内部存款）是否可标识内部户是：查询校验否结算单结算状态：已结算 推送结算中心，余额预占是： 推送结算中心，余额实占银行账户余额内部账户余额账户余额是否充足是返回账户余额否结束不生成下拨付款单开始预占是否成功返回预占状态否结算中心资金池内部账户余额实占否： 推送结算中心，释放预占资金下拨-下拨申请申请单保存时，有必填项校验，申请状态为“待提交”。申请单审核后，申请状态为“申请中”，并提交上级单位核准；上级单位未核准处理前，允许弃审。支持下拨申请的增删改查。申请单中，账户信息必须为企业已开通的银企联账户，上级单位信息可参照引用当前已有的下拨策略。申请单经本单位审核后，提交上级单位核准。关键特性应用场景下级单位临时性资金不足时，向上级单位提出的下拨申请.资金下拨-下拨核准核准时，可修改下拨方账户信息和下拨金额；核准后，申请状态为“已核准”，按核准金额自动触发下拨付款单生成。拒绝时，需输入拒绝原因，点击“拒绝”按钮后，系统给出二次提示，再次确认后，申请状态为“已拒绝”。上级单位对下拨申请单进行核准时，可同意/拒绝下拨申请。若同意下拨，上级单位可依据已有的下拨策略修改本方账户信息及下拨金额。系统支持批量核准，便于用户操作。核准后，系统按核准金额自动触发下拨执行。关键特性应用场景下级单位向上级单位提出下拨申请，上级单位对申请单信息进行核准。2.3.1上级单位临时调拨任意两个下级单位之间的资金上级单位对任意两个下级单位之间的资金进行调拨，支持批量操作，内部复核后，系统立即执行。执行时，查询银企联账户余额，并校验执行金额。与资金结算集成，付款单自动推送资金结算，并在处理后返回结算结果，更新执行状态。根据已结算成功的付款单自动生成收款单，并推送资金结算。关键特性应用场景上级单位对任意两个下级成员单位账户中的资金进行调拨。资金调拨流程资金调度资金结算现金管理阶段新建调拨单保存审核状态=待审核审核审核状态=已审核开始返回结算状态自动生成是否结算成功是否结算处理调拨付款单结算单结算状态：待结算调拨收款单充足账户余额查询/接收校验账户余额结束不足结算单结算状态：已结算自动生成资金调拨-调拨单调拨单保存后，审核状态为“待审核”；审核后，审核状态为“已审核”，并自动生成调拨付款单，推送资金结算处理；资金结算未做处理前，允许弃审，审核状态恢复“待审核”。支持调拨单的增删改查。列表可切换“表头”和“表头+明细”两种模式。调拨单支持多行维护，每个收付款方的调拨金额可不同。调拨单币种唯一，明细中收付款方账户币种受主表币种约束。调拨单审核后，系统自动执行调拨。关键特性应用场景上级单位任意调拨两个下级单位之间的账户资金，内容包括：收付款账户、调拨金额等。资金调拨-调拨付款单调拨单审核后，自动触发付款单生成。付款单生成时，系统自动校验银行联账户余额，若付款方账户余额不足，不生成付款单。付款单生成后推送资金结算做结算处理，已结算的付款单自动推生收款单。调拨单申请后，系统立即执行，自动生成调拨付款单。与资金结算集成，付款单推送资金结算（待结算），资金结算通过银企联进行结算处理，并反馈结果给付款单。付款单可手动获取并更新当前最新的结算状态。执行成功（已结算）的付款单可自动推生收款单。关键特性应用场景付款方会计主体查询本单位及下级单位账户资金调拨情况。资金调拨-调拨收款单执行成功（即已结算）的付款单自动触发收款单生成。收款单生成后，推送资金结算（已结算）。关键特性应用场景收款方会计主体查询本单位及下级单位账户资金调拨情况。2.4.1上级单位制定计划下拨策略，下级单位资金计划生效时自动执行下拨支持计划下拨策略制定，可按计划项目明细设置执行规则。集成资金计划，根据新生效的资金计划匹配下拨策略自动执行下拨。资金计划周期未结算前，依据资金计划调整，自动重新计算未下拨金额。计划下拨成功后，向资金计划回传实际下拨金额。关键特性应用场景上级单位对下级单位制定计划下拨策略，当下级单位有新的资金计划生效时，按策略中的执行规则自动执行下拨。当下级单位资金计划有调整时，自动根据调整后金额重新计算计划下拨金额。银行资金池归集流程资金调度资金结算资金计划计划下拨策略执行计划下拨策略制定开始新建计划下拨策略计划策略（已启用）获取计划项目（支出）制定下拨规则（按末级计划项目）返回计划项目明细提交审批(策略未生效）通过驳回审批计划下拨策略（策略已生效）是否到下拨时间资金计划（已生效）按末级计划项目额度推送计划下拨执行单（按计划项目下拨明细、按银行账号下拨明细）策略匹配（按会计主体、计划周期、计划项目匹配）匹配成功是：生成执行单执行下拨（按原资金下拨流程）是是否被终止（下拨明细）否结束是：不执行是否生成下拨付款单时否是否执行成功否更新预下拨金额（按计划项目）更新实际下拨金额（按计划项目）下拨付款成功时计划调整（已生效）推送调整后额度重新计算未执行金额更新结算处理推送资金结算手工下拨/终止下拨更新资金计划会计凭证结算成功时生成计划下拨-计划下拨策略〖获取资金计划〗：策略编制时，点击按钮可查看收款方会计主体当前最新生效的资金计划的编制项目，可对需要制定下拨策略的计划项目进行勾选，并带入策略明细列表中。〖变更〗：对于已生效的计划下拨策略，若需修改时，可通过变更功能，修改策略信息并提交审批，在新策略变更时，旧策略自动作废。支持按资金计划末级项目设置下拨规则，每个项目的下拨账号、下拨时间允许不同。支持根据工作日历，对遇法定节假日的下拨规则进行设置，可提前或延后。支持下拨次数设置，可对周、月计划进行4次以内的按比例下拨。支持计划下拨策略变更，每次变更经审批后生效，保留历史版本记录。支持默认执行规则设置，默认值自动带入各项目下拨执行规则中。关键特性应用场景上级单位设置对下级单位的资金下拨规则，内容包括：收付款账户、下拨方式、执行规则等。计划下拨-计划下拨执行单〖手动执行〗：未到计划结束日期的执行单明细允许手动执行，执行状态为“待执行、执行失败”时，允许操作。〖终止/恢复〗：未到计划结束日期的“待执行”明细允许终止或恢复，终止后不再按计划下拨时间自动执行，计划调整时正常扣减这部分金额。支持按资金计划末级项目设置下拨规则，每个项目的下拨账号、下拨时间允许不同。支持根据工作日历，对遇法定节假日的下拨规则进行设置，可提前或延后。支持下拨次数设置，可对周、月计划进行4次以内的按比例下拨。支持计划下拨策略变更，每次变更经审批后生效，保留历史版本记录。支持按同时间、同账号自动合并下拨。关键特性应用场景当下级单位有新的资金计划生效时，按策略中的执行规则自动生成计划下拨执行单。当下级单位资金计划有调整时，自动根据调整后金额重新计算计划下拨执行单中的未下拨金额。计划下拨-计划下拨付款单〖更新状态〗：查询付款单推送资金结算后的最新结算状态；〖重新发送〗：若付款单推送资金结算失败，可通过点击该按钮，进行手动推送。计划下拨付款单生成后，推送资金结算处理，资金结算将结算结果回传计划下拨付款单更新执行状态。计划下拨执行成功后，同步执行状态至计划下拨执行单，并回传资金计划实际下拨金额。计划下拨执行成功后，协同生成收款单。关键特性应用场景站在付款方视角，查询资金计划下拨的付款情况。计划下拨-计划下拨收款单〖重新发送〗：若收款单推送资金结算失败，可通过点击该按钮，进行手动推送。计划下拨付款结算成功后，自动生成收款方的计划下拨收款单（已结算），并推送资金结算生成收款结算单及相关会计凭证。关键特性应用场景站在收款方视角，查询资金计划下拨的收款情况。1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系3、专题应用•固定金额：下级单位账户资金按指定金额归集到上级单位账户中。•留存余额：上级单位归集资金时，每次为下级单位账户保留最低资金额度，只归集超过该最低资金额度的金额。•比例调拨：下级单位账户按事先约定的比例，将资金归集到上级单位账户中。资金归集方式•固定金额：下级单位账户资金按指定金额归集到上级单位账户中。•补足余额：上级单位下拨资金时，按照事先约定的补足金额为下级单位账户计算每次下拨金额，当下级单位账户余额低于补足余额时，上级单位账户会对下级单位的账户资金进行补充。资金下拨方式•调拨金额：按调拨单中实际输入的调拨金额划拨资金。资金调拨方式执行时间定时执行：每日、每周、每月周期执行：小时、分钟资金调度执行规则1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系3、专题应用•提前下拨：计划下拨策略生成执行单时，若计划执行日期遇法定节假日，自动提前到上一个工作日执行下拨。•延后下拨：策略生成计划下拨执行单时，若计划执行日期遇法定节假日，自动延后到下一个工作日执行下拨。遇法定节假日•一次性下拨：对资金计划的各项目金额执行一次性下拨，适用于周资金计划。•多次下拨：对资金计划的各项目金额可分次按比例下拨（目前系统支持4次下拨），适用于月资金计划。下拨执行方式•资金计划按末级项目推送计划金额至资金调度，匹配计划下拨策略成功后自动生成计划下拨执行单，某个项目的每次下拨金额=当前项目的计划金额*策略中的下拨比例。•若某个计划项目未开始执行下拨时，调增/调减资金计划时，按最新调整后金额重新计算每次的下拨金额。•若某个项目部分下拨后，调增/调减资金计划，尚未到下拨时间的下拨金额按调整后计划额度重新计算；其中，最近一次待下拨金额=调整后计划金额-已下拨金额-后面几次更新的下拨金额。•若某个项目下拨结束后，调增/调减资金计划，调增时，按未下拨差额立即执行下拨；调减时，不做处理。下拨金额计算执行时间遇法定节假日：提前下拨、延后下拨执行方式：一次性下拨、多次下拨执行周期：周、月计划下拨执行规则自动调度执行日志1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系4、报表分析提供对自动执行归集和下拨策略失败原因的查询汇总因为技术因素或策略校验（账户余额校验等）等原因，没有实现自动归集或下拨的执行日志记录1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系5、周边关系01020304数字化建模•资金调度制定归集策略、下拨策略、调拨单、计划下拨策略时，需从业务单元中获取会计主体上下级关系。•资金调度相关业务单据审批时，需适配审批流。•资金调度相关业务自动执行时，需由调度任务触发执行。现金管理•资金调度制定归集策略、下拨策略、调拨计划下拨策略时，需选择现金中的银企直联账户。•资金调度自动/手工执行时，需校验银行/内部账户的余额。资金结算•资金调度自动/手工执行时，生成的业务付款单需推送资金结算进行结算处理；资金结算返回结算结果后，资金调度同步更新单据执行状态。•资金调度生成的收款单需推送资金结算做已结算补单处理。结算中心•资金调度执行内部账户资金归集/下拨时，需校验结算中心业务委托关系，并在执行成功后将金额回传结算中心，更新内部账户余额。05资金计划•计划下拨策略制定时，需参照资金计划的计划策略中的支出项目。•按资金计划自动执行下拨时，需根据资金计划末级项目的计划金额生成执行单。•资金计划有调整时，需根据最新调整后金额自动更新执行单中计划下拨金额。•计划下拨实际执行成功后，需将实际下拨金额回传至资金计划。PART4新增特性1、新增特性清单1、新增特性清单一级节点二级节点三级节点节点说明资金调度计划下拨计划下拨策略上级单位制定计划下拨策略，获取资金计划填报的末级项目设置下拨规则，系统支持多次下拨。资金调度计划下拨计划下拨执行单下级单位有新生效的资金计划时，自动按下拨规则生成计划下拨执行单，执行单按计划项目及银行账号两个维度展示下拨执行明细；资金计划有调整/调剂时，系统自动更新下拨金额。资金调度计划下拨计划下拨付款单站在付款方视角查询计划下拨付款执行情况，支持与资金结算集成，实现结算入账。资金调度计划下拨计划下拨收款单站在收款方视角查询计划下拨收款情况，支持与资金结算集成，实现结算入账。
