2022年月目录服务综述1整体架构&服务特性2应用场景3新增特性41、服务概述2、现状痛点3、价值1、产品架构2、业务模型3、主要特性1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、新增特性清单PART1服务综述1、服务概述2、现状痛点3、价值1、服务概述随着企业业务的高速成长，资金的统筹安排及资金结算过程的安全性、高效性直接关系到企业的资金效率。为适应数字化、智能化时代下企业资金结算的场景，特提供资金结算服务。资金结算产品是实现业务、资金一体化的重要组件，为各业务系统提供资金结算的中台服务，是联接业务系统与结算工具的纽带。针对企业统筹安排资金、高效使用资金的诉求，资金结算模块提供灵活的结算场景，辅以自动化的处理流程，满足企业的资金结算需求，助力企业持续发展。资金结算的业务能力包括：对需要结算的付款数据选择合适的结算方式、拆分合并支付、组合支付等；维护自动化结算生单规则，对于符合条件的付款数据自动生成结算单；管理银企联的付款指令，包括指令的发送、查询状态、更新状态、防重、失败重发、失败止付等；提供完整的指令日志，记录指令生命周期全过程；维护自动化指令规则，对于符合条件的指令进行自动处理。2、现状/客户诉求现状：在此之前，没有专门的资金结算产品，仅有部分收付款和回单功能集成在现金管理模块中，与现金管理模块高度耦合本产品试图解决目标客户的如下业务及管理问题：采购付款通过直联银行通道实现安全高效的付款销售收款通过银企直联及时获取到收款回单及时入账通过结算环节实现多种结算途径的结合付款，比如选一张汇票再搭配部分银行转账业务审批完成后，结算失败时换一种结算工具继续完成结算同一个收款人的多笔付款，合并成一笔进行结算在业务前置审批流完整的情况下，审批完成后自动支付3、价值资金结算是联接业务与支付的纽带，是银企直联的桥梁，是核算、结算、支付三方面解耦的核心环节明确定位、业务解耦提高支付处理效率简化业务处理提供更丰富的结算场景开放平台，减少开发工作量将业务模块中涉及的结算和支付的内容剥离出来，让业务聚焦业务处理，简化业务系统规则拓展结算场景，提供灵活复杂的结算场景，详见结算场景说明提供统一的资金结算服务，结算中心业务、投融资等业务场景不处理结算和支付，减少重复开发明确业务边界，确定系统边界，将业务上的收付款申请单、收付款单与结算支付的业务处理进行解耦合，业务系统处理核算信息，资金结算处理结算和支付信息支付摆脱业务的影响，聚焦支付处理本身，提交支付效率PART2整体架构&服务特性1、产品架构2、业务模型3、主要特性1、产品架构结算工作台资金结算待结算数据自动结算规则待结算数据业务收付款手工新增结算单结算工作台结算处理合并拆分结算方式结算日期结算变更指令工作台指令自动提交规则指令手动提交指令提交状态获取结算方式银企联银行指令接口指令状态费用报销单付款单资金调拨单收款单…手工结算成功手工结算失败现金结算商业汇票非直联银行结算手工结算处理会计主体、银行、客户、供应商、银行账户…数字化建模待结算数据API接收数据、回写状态付款单收款单费用报销还款单资金调拨单…结算处理结算：是业务和支付的过渡环节选择结算工具确定结算账户规划结算日期结算数据合并结算数据拆分写现金/银行存款日记账独立生成凭证异常处理银转结算收款处理银企联金融机构商业票据业务（交易）结算支付现金结算非直联结算支付：实际进行支付2、业务模型-资金结算2、业务模型-资金结算数据示例业务（交易）结算支付XXX业务付款单1申请单编号：AAA申请事项：XXX会议举办1、AAA-1付MM供应商20W2、AAA-2付NN场地费300W3、AAA-3付PP餐费50WXXX业务报销单2申请单编号：BBB申请事项：XX设备采购1、BBB-1采购费用QQ供应商10W2、BBB-2采购费用MM供应商20WXXX业务报销单3申请单编号：CCC申请事项：XX费用1、CCCXX费用MM供应商40W待结算数据OpenApi接口AAA-1付MM材料采购20WAAA-2付NN场地费300WAAA-3付PP餐费50WBBB-1付QQ材料采购10WBBB-2付MM材料采购20WCCC付MM费用40W结算批次1、AAA-1付MM20W2、AAA-2付NN300W3、BBB-2付MM20W4、CCC付MM40W①添加待结算数据②合并1、付MM80W2、AAA-2付NN300W③拆分1、付MM30W2、付MM50W3、AAA-2付NN200W4、AAA-2付NN100W④确定结算方式及付款日期1、付MM30W银行转账2、付MM50W现金管理3、AAA-2付NN200W票据4、AAA-2付NN100W银行转账银转结算商业票据现金结算完成结算根据结算方式指令工作台如直联本方会计主体：毛毛公司收付类型：付款3、主要特性01合并支付；业务核算明细，支付需要合并，在结算环节进行合并，以节省支付手续费020304拆分支付：业务一笔付款，但是需要分别用商业票据和现金进行组合支付合并后又拆分：将不同单据同一供应商的支付进行合并后，再根据情况使用票据和现金组合支付票据退票据换票：把票据结算后对方拒收退，需要重新换一张票据进行支付05060708跨期间结账：可处理月末结账、年底结账时，支付状态回不来挂账的场景供应商账户变更：收款人错误或是收款人变更银行账号，业务没有问题，不能让业务全部再审一遍09集中结算：非法人的分公司机构，不用结算中心时的集中支付场景10结算安排：结算需要根据当前资金情况进行付款安排，安排具体的支付日期的场景补结算账号：由业务发起的付款，业务只知道收款账号，需要结算根据业务场景确定付款账号直联支付：连接银企联，通过银行接口实现高效、安全的止付PART3应用场景1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、初始准备 系统集成设置：费控服务集成：与费控服务集成，费控服务的报销单、还款单、借款单等单据在审核通过后传送资金结算系统进行结算处理。结算办结后资金结算系统将回传结算状态及结算结果。资金调度集成：与资金调度系统集成，资金调度系产生的调度收款单、调度付款单传送资金结算系统进行结算处理。结算办结后资金结算系统将回传结算状态及结算结果；同时支持联动支付的业务场景。项目管理集成：与项目付款单集成结算中心集成：与代理收款单、代理付款单集成资金计划集成：支持根据资金计划控制资金结算现金管理集成：当资金结算单中的资金结算明细选择银行业务或现金业务进行收付款时，会调用现金管理的银行日记账、现金日记账接口进行预占账、占账处理；支持接入现金管理的资金付款单、资金收款单银企联集成：企业系统与多家银行系统的直联，实现直联账户的线上支付提交、指令状态，及账户余额、明细信息的获取。会计平台集成：结算明细结算成功后，根据结算方式生成结算会计凭证。1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、初始准备 数字化建模档案：维护企业组织机构、人员账号、银行、客户、供应商等档案信息 直联银行设置：按企业的银企联账户的开立情况，设置银企联账户 资金计划项目对照表：设置前端业务系统的业务字段与资金计划项目的对应关系，用于资金结算系统在接入待结算数据时，自动对应资金计划项目 结算操作设置：支持租户按照会计主体自定义业务数据接入资金结算系统后是否可以进行修改结算方式、拆分、合并等操作，同时支持设置在结算系统处理完成之后是否需要生成日记账及凭证。1.1直联银行设置按企业的银企联账户的开立情况，设置银企联账户的开通情况1.2资金计划项目对照表通过设置前端业务系统业务单据上需要转换为资金计划项目的对应字段中枚举值的“业务对照编码和业务对照名称”，实现在数据传入资金结算系统时，自动对应到资金计划项目，从而实现在资金结算时的资金计划控制。1.3结算操作设置支持租户自定义各会计主体的各类业务单据对应的待结算数据，在资金结算系统可进行的操作。1、初始准备1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系2、业务流程待结算数据：通过待结算数据提供的OpenAPI接口，接入费控管理系统、资金调拨系统的业务单据明细，如果前端系统的单据为主子表结构，待结算数据将按照子表明细接收数据；结算工作台：待结算数据进入资金结算系统后，通过结算工作台生成结算单，一张结算单可关联相同会计主体和收付类型的多条待结算数据，在结算单内可将待结算数据进行拆分、合并处理，并为拆分后的每一条结算明细选择合适的结算方式及支付账户。结算单在结算工作台通过审核后，其中所包含的结算明细将按照“结算方式”进行后续的处理。1）结算方式为银行业务，且付款账户为银企联账户的结算明细将传送至“付款指令工作台”；2）结算方式为“现金”或“商业汇票”，本期需要线下完成支付动作后，在结算明细上标识【手工结算】成功；付款指令工作台：通过指令工作台可将付款账户为“银企联”账户的条目提交银企联接口，完成支付，待银企联接口返回的指令状态后，回传结算明细的结算状态。资金结算系统整体架构现金管理系统资金结算系统银企联系统费控管理系统线下处理资金调拨系统会计平台系统开始待结算数据报销单、借款单、退款单等结算工作台付款指令工作台结算方式应收票据背书（线下完成结算）应付票据付票（线下完成结算）票据方向结算方式：票据业务结算方式：银行业务-直联银行指令处理提交指令线下完成结算结算方式：现金业务/银行业务-非直联银行资金调拨/调拨协同单现金/银行日记账结算方式:现金业务和银行业务预占/占用日记账结算会计凭证业务会计凭证结算单（结算明细）结算明细：结算成功结算明细结算状态获取银企联返回结算状态线下完成结算【手工结算】2.1、关键场景1-企业转账及现金结算场景支持选择银行转账或库存现金作为结算方式，并选择对应的结算账户支持结算单的保存、提交、审核支持根据结算方式进行后续的处理关键特性应用场景付款单经过业务部门审核，流转到出纳处，出纳根据企业当前的资金情况安排选择银行转账或现金作为结算方式；结算方式为银行转账的条目将根据结算账户是否为直联账户来判断，通过银企联或线下网银的方式完成支付；结算方式为现金通过线下完成支付；会计根据结算方式完成会计凭证。企业银转及现金结算场景采购员/薪资专员/员工/报账员会计出纳付款结算场景供应商付款单工资发放单费用报销单结算单（付款）（结算方式、结算时间确定）付款单业务部门审批结算单（付款）财务/资金部门审批完成银行转账/现金结算业务核算处理根据付款业务和结算方式银行/现金日记账结算成功开始结算单（付款）银行回单等原始凭证.付款单业务付款单结束2.2、关键场景2-商业汇票结算场景支持选择商业汇票作为结算方式，并填写具体的商业汇票票号支持结算单的保存、提交、审核关键特性应用场景付款单经过业务部门审核，流转到出纳处，出纳根据企业持有的商业汇票，选择应收票据背书或已签发应付票据作为结算方式；结算方式为应收/应付票据的结算条目将通过线下或商业汇票系统完成票据的结算；会计根据结算方式完成会计凭证。商业汇票结算场景采购员会计出纳付款结算场景供应商付款单业务采购结算单（付款）（结算方式、结算时间确定）付款单业务部门审批结算单（付款）财务/资金部门审批完成商业汇票结算业务核算处理根据结算方式票据背书/付票入账结算成功开始业务付款单结算单（付款）商业承兑汇票（应收票据/已签发票据）选取结束2.3、关键场景3-自动化结算支付场景支持自定义“自动化结算规则”“自动化指令提交规则”符合“自动化结算规则”的数据将自动生成结算单符合“自动化指令提交规则”的数据将自动提交至银企联关键特性应用场景付款单经过业务部门审核，流转到出纳处，业务部门已经确定好结算方式及收付款方的账户信息；出纳仅负责按照业务部门要求完成支付动作；根据指令提交的规则设置，符合规则的指令，系统直接完成银企联的支付指令提交；会计根据结算方式完成会计凭证。自动化结算支付场景采购员会计出纳报销人付款场景供应商付款单业务采购结算单（付款）（自动判定结算方式）付款单业务部门审批自动化指令提交规则（自动完成支付提交）业务核算处理根据结算方式票据背书/付票入账、银行/现金日记账登记结算成功开始业务付款单结算单（付款）报销单报销单业务部门审批开始自动化结算规则（自动生成结算单）结束2.4、关键场景4-合并结算支付场景支持根据企业的结算周期和结算收款方将结算条目进行合并合并后选择结算方式和付款时间支持结算单的保存、提交、审核关键特性应用场景付款单经过业务部门审核，流转到出纳处，出纳根据企业统一要求的结算周期，对周期内的付款单进行合并结算处理；按照收款方及付款周期，将结算条目合并；合并后根据企业整体的资金选择结算方式和付款账户等结算信息；出纳根据结算方式完成结算支付；会计根据结算方式完成会计凭证。合并结算支付场景采购员会计出纳报销人付款结算场景供应商付款单业务采购结算单（付款）（按付款周期及收款方合并付款）付款单业务部门审批选择结算方式、付款时间完成相应结算方式的结算业务核算处理根据结算方式票据背书/付票入账、银行/现金日记账登记结算成功开始业务付款单结算单（付款）报销单报销单业务部门审批开始结算单（付款）财务/资金部门审批结束2.5、关键场景5-多种结算工具组合结算场景支持根据付款合同要求的票款比例，及企业的各类结算方式的资金情况，将结算条目进行拆分，选择不同的结算工具进行组合结算支持结算单的保存、提交、审核关键特性应用场景付款单经过业务部门审核，流转到出纳处，出纳根据企业的资金情况，将结算条目的结算金额进行拆分；为拆分后的结算条目选择不同的结算方式；出纳根据结算方式完成结算支付；会计根据结算方式完成会计凭证。多种结算工具组合结算场景采购员会计出纳报销人付款结算场景供应商付款单业务采购结算单（付款）（按付款周期及收款方合并付款）付款单业务部门审批选择多种结算方式组合结算、选择付款时间完成相应结算方式的结算业务核算处理根据结算方式票据背书/付票入账、银行/现金日记账登记结算成功开始业务付款单结算单（付款）报销单报销单业务部门审批开始结算单（付款）财务/资金部门审批结束银转支付现金支付商业汇票2.6关键场景6-代理付款/收款场景支持受理企业提交的代理付款/收款申请，可同意或拒绝选择结算中心银行账号作为实际的付款/收款账号根据付款/收款的进程自动进行结算中心内部账户的预占、实占关键特性应用场景成员单位发起付款/收款，付/收款方账号为结算中心内部账号，对方账号为银行账号；经过企业内部审核，流转至结算中心进行受理结算中心同意结算，选择实际对外结算的银行账号，复核通过后反馈资金结算结算中心拒绝结算，复核通过后反馈资金结算同意结算复核通过后，系统自动进行内部账户的预占，结算中心对外结算明细真正结算成功后，系统自动进行成员单位内部账户余额的变动代理付款单成员单位结算中心成员单位内部户付款明细付款单业务系统结算中心资金结算结算工作台结算单A成员单位（内部账户）→供应商M结算工作台减少成员单位内部户余额↓代理付款单成员单位（内部账户）→供应商M选择结算中心的银行账户指令工作台结算单B结算中心银行账户→供应商M2.7关键场景7-联动支付场景集团内部已经进行了资金集中管理，成员单位的资金已集中在了上级集团，当成员单位发起付款时，自动触发资金从上级单位下拨，并完成付款支持结算单的保存、提交、审核关键特性应用场景成员单位付款单经过业务部门审核，流转到出纳处，本方付款账户为设置了联动支付属性的账户；出纳提交结算单，出纳主管审批结算单；结算单中付方账户为联动支付属性账户的结算明细会根据资金调度系统中设置的下拨策略，自动触发上级单位到成员单位账户的下拨；下拨完成后，成员单位原始的结算单会自动触发结算流程。成员单位2、结算单A（结算明细A-1）成员单位M账户→供应商Y联动户设置上级集团3、资金下拨付款单集团账户N账户→成员单位M账户下拨单自动生成资金4、结算单B（结算明细B-1）集团账户N账户→成员单位M账户5、资金下拨收款成员单位M账户（收）集团账户N账户6、结算单C(结算明细C-1)成员单位M账户（收）集团账户N账户结算单C成功后，结算单A才能支付1、业务单据单成员单位M账户→供应商Y业务背景：1、成员单位的资金已经被上级单位集中2、成员单位的银行账户在“资金调度”模块设置了该账户的支付方式是联动支付2.8关键场景8-统收统支场景企业内部的下级单位或部门，没有自己的银行账户或在结算时不使用自己的银行账户做结算；由上级单位，通过上级单位的银行账户作为实际银行账户替成员单位结算关键特性应用场景上级单位设置统收统支关系组下级单位在发起业务的收付款时，在待结算数据传输到资金结算系统，系统会自动根据已设置的统收统支关系，为下级单位的数据指定上级单位的实际结算账户在下级单位结算单审批通过后，系统会自动生成上级单位的统收统支协同单当上级单位的统收统支协同单在资金结算系统结算成功后，会将结算结果回传下级单位的结算信息业务背景：1、上级单位设置了统收统支关系组，为各下级单位指定了统收统支的关系2、下级单位作为收付款业务的发起方，上级单位作为实际的结算方业务系统资金结算-待结算数据资金结算-结算单付款单/报销单下级单位上级单位待结算数据A结算单-结算明细A待结算数据B来源单据为结算明细A结算单-结算明细B银行日记账会计平台指令工作台下级单位凭证上级单位凭证上级日记账上级付款指令统收统支协同单2.9、结算工作台-结算单列表手动生成结算单：通过【新增结算单】手动在结算单【添加数据】添加待结算数据，并进行拆分合并处理自动生成结算单：1）当前端业务系统在传送某条待结算数据时，通过接口字段标识该数据需要自动结算；2）根据用户在“自动化结算规则”节点设置的规则，复核设置的待结算数据自动生成结算单；【新增结算单】打开结算单卡片，添加待结算数据，完成结算单的处理（参见结算工作台-卡片）支持按照结算单的结算状态分页签查询结算单支持结算单的编辑、提交、审核等操作关键特性应用场景本章节描述的6个关键场景都需要通过结算工作台生成结算单来实现根据企业需求支持手动生成结算单和自动生成结算单的业务场景手动生成的结算单一张结算单内可关联多条待结算数据，并转换为结算单中的结算明细自动生成的结算单，仅关联一条待结算数据，转换为一条对应的结算明细2.10、结算工作台-结算单卡片（新增结算单）支持添加多条待结算数据至结算单，转化为结算单中的结算明细支持对结算明细进行合并支持对结算明细进行拆分支持将结算单关联的结算明细还原为添加待结算数据的初始状态支持系统自动生成结算单（参见专题应用）关键特性应用场景适用于手工生成结算单的场景出纳新增结算单，添加待结算数据至结算单，转换为结算单中的结算明细根据企业的资金情况、付款合同要求等，将结算明细进行拆分、合并处理为每条待结算数据制定结算方式和结算账户通过【添加数据】添加“待结算数据”（相同会计主体及收付类型）支持添加多条待结算数据待结算数据进入列表后转化为结算单中的“结算明细”支持通过【手工合并】或【自动合并】按照结算方式、本方银行账号、对方名称、对方银行账号等字段，将结算对象相同的结算明细合并支持通过【手工拆分】按照企业的资金情况将结算明细手工拆分支持为各结算明细选择不同的结算方式和对应的结算账户如用户发现拆分、合并过程中有操作错误支持通过【整单还原】将拆分后的结算明细还原为添加待结算数据的初始状态并支持通过【转回待结算】将还原后的待结算数据从本结算单中删除关联完成各“结算单明细”结算信息的编辑后，【保存】结算单出纳通过结算工作台列表【提交】结算单出纳主管通过结算工作台对结算单进行【审核】结算单状态变为“结算中”状态，结算单中的各条结算明细会按照对应的“结算方式”进行后续的结算操作（见下页）结算单列表结算单卡片支持对通过“结算单号链接“，打开结算中状态的“结算单”卡片，查看结算单中各结算明细的状态，并对线下结算或结算失败的结算明细进行相应的操作。2.11、结算工作台-结算单（结算中结算单）结算单的结算状态为“结算中”，说明结算单所包含的各结算明细没有全部结算完成关键特性应用场景结算明细状态为“结算中”的结算明细，如果为线下结算，支持通过结算单卡片内的列表行按钮【手工结算】变为结算成功结算明细状态为“结算失败”的结算明细，支持通过结算单卡片内的列表行按钮【结算方式变更】【收款信息变更】发起结算变更后重新止付；如果结算失败后，不再支付，支持通过【结算止付】回传止付状态给来源业务系统结算单列表结算单卡片结算失败手工结算结算明细状态为“结算中”，并且对应结算方式不能通过系统直接完成支付的结算明细（即需要线下结算的明细）在线下处理完结算动作后，支持通过【手工结算】，将其手工处理为“结算成功”的状态（比如：非直联账户的付款明细、现金的付款明细等）在线下结算失败后，支持通过【结算失败】，将其手工处理为“结算失败”的状态（结算失败的明细可以进行结算失败和结算止付的处理）“结算失败“的结算明细如果结算失败是由于结算信息填写错误，支持通过【结算方式变更】【收款信息变更】，发起“结算失败”结算明细的变更，生成对应该结算明细的结算变更单 结算变更单通过审核后，将重新根据变更后内容发起结算支付动作（在“结算变更”结算审核）如果结算失败后，确定不再支付，则支持通过【结算止付】将结算明细不再支付的状态回传来源业务系统。收款信息变更结算方式变更结算止付2.12、手工结算处理线下结算完成后结算结果的处理入口有两个：1、“结算工作台-结算单（结算中结算单）”：参见上一页ppt的说明2、“手工结算处理”处理节点：参见右图关键特性应用场景“手工结算处理”用于在完成线下支付结算后，对于数据标识“结算成功”或“结算失败”的状态其中“结算成功”的状态是通过【手工结算】的按钮触发的，结算成功为数据的终态，不支持逆向操作，所以需要在确认支付结算动作真正已经完成之后再确认该状态其中“结算失败”的状态是通过【结算失败】按钮触发的，结算失败的数据支持在结算单卡片中进行“结算变更”或“结算止付”的处理手工结算处理节点，是便捷的处理操作入口，只展示待处理的数据。已确认成功或失败后的数据可以在“结算工作台”界面查看2.13、手工结算结果修正当结算明细通过【线下结算成功】处理为“结算成功”时，如果发现所选本方账户错误或结算成功日期错误，支持通过结算单卡片中，结算明细行的行按钮【手工结算结果修正】进行修正修正后会重新生成日记账及凭证关键特性应用场景适用范围为线下结算的银行转账业务或现金业务手工结算结果修正时，支持修改本方账户、结算成功日期（在结算单卡片的结算明细行发起）修正单需要经过审核后生效（在手工结算结果修正节点审核）审核通过后，原结算明细信息同步会修改，并会触发重新生成日记账及凭证2.14、付款指令工作台支持与直联银行付款指令的指令提交、状态监控、失败重发等操作支持指令重复提交的验证支持UKEY安全验证、防篡改验证等支持查询指令日志关键特性应用场景结算单审核通过后，结算单（付款）中，付款账户为直联账户的结算明细将在付款指令工作台列表中支持付款指令的自动提交（参见：专题应用）附表：资金结算数据状态关系对应表待结算待结算数据（付款数据）结算中已办结结算单结算明细已保存待审核结算中已办结结算成功已止付结算失败待结算N:11:N终终终终此标识为各数据项的终态【提交】【审核】结算中银企联返回或手工【结算失败】附表：资金结算数据状态关系对应表待结算待结算数据（付款数据）结算中已办结结算单结算明细已保存待审核结算中已办结结算成功已止付结算失败待结算N:11:N终终终终【提交】【审核】结算中银企联返回或手工【结算失败】资金结算业务系统XXX单结算状态结算状态A结算状态B结算状态C1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系3、专题应用资金结算单自动生单付款指令自动提交自动生单失败处理☆资金结算凭证生成资金结算风险管控资金结算功能节点及业务能力自动生成结算单逻辑业务系统结算单自动生单规则待结算数据结算单生成业务系统数据OPENAPI规则是否满足规则否驳回待结算数据是2、是否符合 自动化结算规则“设置 已保存“状态结算单（自动生单）符合 待审核“状态结算单（自动生单） 结算中“状态结算单（自动生单） 已办结“状态结算单（自动生单）根据设置来源数据状态为：一般结算 结算中“状态结算单（自动生单）来源数据结算状态：自动结算结算工作台（手动生单）不符合生成结算单状态自动生单：生成 结算中“状态的结算单自动生单： 已办结“状态的结算单来源数据结算状态来源数据结算状态：自动结算、已结算补单来源数据结算状态：已结算补单1、是否符合系统默认生单规则3.1、相关专题-资金结算单自动生单用户自定义规则：用户在“资金结算-结算管理-自动化结算规则”节点中，设置的自动化结算规则系统默认生单规则：1、“来源数据结算状态”为“自动结算”，会生成“结算中”状态的结算单，结算明细的状态为“结算中”2、“来源数据结算状态”为“已结算补单”，会生成“已办结”状态的结算单，结算明细的状态为“结算成功”通过结算单自动生单规则，生成的结算单，结算单中仅包含一条结算明细自动生成的结算单，如果生单状态为“已保存”支持人工编辑加工；如果生单状态为“已保存、待审核、结算中”则人工不参与单据的加工过程；3.2、自动生单失败处理1-3自动生单失败处理流程结算工作台自动触发/前台节点待结算数据开始自动生单失败原因技术原因1-2、结算工作台结算单生单流程自动任务触发再次生单手动触发再次生单技术原因&业务原因待结算数据（待结算状态）保持待结算数据状态不变自动生单失败新增补填生单结算如果待结算数据复核自动生单规则，但是由于技术原因或业务信息字段（资金计划项目未匹配、期望结算日期已日结）等业务原因导致的自动生单失败，支持补填业务信息后重新触发自动生单逻辑，再次生单3.2、相关专题-付款指令自动提交付款指令自动提交逻辑付款指令自动提交逻辑付款指令银企联阶段银企联付款指令1、数据业务来源是否为 资金调度“系统不符合指令工作台（手动提交）不符合2.是否符合 自动化指令提交规则“符合符合指令提交银企联接口（自动）指令提交银企联接口（自动）指令提交银企联接口（自动）“自动化指令提交规则”在设置和保存时将验证用户的UKEY3.3、相关专题-资金结算凭证生成应付凭证：在业务单据提交后生成借：业务信息（应付账款、费用科目等）贷：结算付款过渡科目（结算往来、系统往来等）实付凭证：在结算单中的结算明细完成后生成借：结算付款过渡科目（结算往来、系统往来等）贷：付款处理（现金、银行存款、票据等）方案一：由发起业务单据的业务系统和资金结算系统分别生成应付凭证和实付凭证待结算数据API接收数据、回写状态付款单收款单费用报销还款单资金调拨单…结算处理银转结算收款处理银企联金融机构商业票据业务（交易）结算支付现金结算非直联结算借：业务信息（应付账款、费用科目等）贷：付款处理（现金、银行存款、票据等）方案二：待资金结算系统返回业务系统结算成功及对应的结算方式时，由业务系统生成凭证业务系统生成资金结算系统生成业务系统生成3.4、相关专题-资金结算风险管控资金管理部门对资金结算业务进行处理，独立生成结算单据，并对结算单据单独审核资金结算单审核资金结算单提交时，对结算数据进行验重提醒，降低资金重复支付的风险资金结算单提交验重付款指令提交时，校验近期是否有重复支付，对支付数据进行二次验重并给予系统提示，用户确认后方可支付指令支付提交二次验重在结算单保存、审核、手工结算等结算增加签名及验签在付款指令提交、失败重发时增加签名验签及强制CA认证重要节点的防篡改控制指令自动提交规则设置、付款指令提交、指令状态变更、指令状态获取时需要校验用户Ukey，确保资金支付安全与银企联交互Ukey验证当结算明细结算失败时，支持发起付方结算方式变更或收方结算信息变更，为确保安全在资金变更时约束，所选的收方银行账户必须在客商档案中选择，不支持手工填写；且结算变更过程单独生成单据并单独审批资金结算变更约束3.5、相关专题-资金结算功能节点及业务能力结算查询待结算数据结算工作台结算变更自动化结算规则手工结算处理指令管理基础配置直联银行设置付款指令工作台指令日志查询自动化指令提交规则结算管理修改结算方式及结算账户支持出纳根据企业的整体资金情况在结算工作台修改结算方式（银行转账、现金、票据等），并制定结算工具付款数据拆分合并支持按照企业的结算周期，对周期内的相同结算对象的待结算数据进行合并支付；支持根据资金情况拆分数据，选择不同结算方式组合支付结算失败后的结算变更结算失败后，支持在结算单卡片中，通过“结算方式变更”或“收款信息变更”发起结算变更单，变更单审核通过后，再次发起新结算方式的结算付款数据查询支持按照待结算数据的维度查看其结算结果，包括待结算数据状态、结算成功金额、结算止付金额及对应的业务单据ID付款数据自动生成结算单接入的数据将按照“系统默认生单规则”及用户在“资金结算-结算管理-自动化结算规则”节点中，设置的自动化结算规则自动生单银企联支付指令提交及监控手动或自动生成的结算单中所包含的结算明细，如果本方付款账户为银企联账户，该明细将由“指令工作台”触发手动提交或自动提交银企联指令自动提交支持用户通过“自动化指令提交规则”节点自定义规则，符合规则的指令将自动提交银企联接口线下付款手工结算处理线下付款的结算方式，支持在出纳线下完成结算后，通过“手工结算处理”节点或结算工作台的结算单卡片，将结算明细的状态标识为“结算成功”或“结算失败”付款数据撤回前端系统业务单据审批通过后，付款数据传送资金结算系统，在资金结算系统未对数据进行结算处理前，可支持前端系统业务单据的审批撤回1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系4、报表分析待结算数据查询支持查询待结算数据的状态、结算结果，结算成功、结算失败金额等支持查询待结算数据对应的结算单关键特性应用场景待结算数据的状态及流转查询1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系5、周边关系资金结算待结算数据结算单生成结算单（自动/手动）返回及匹配结算结果归集付款单下拨付款单资金调度资金调度付款单归集收款单下拨收款单资金调度收款单通用报销单退款单费控服务差旅费报销单差旅费报销单对公预付单还款单个人借款单结算数据来源支付指令指令状态银企联指令提交指令状态返回付款指令工作台手工结算处理结算结果银行日记账现金日记账现金管理资金结算凭证会计平台账户余额账户交易明细账户回单日记账登记凭证生成资金计划代理付款工作台内部账户付款结算结果代理收款单结算中心应收票据应付票据商业汇票结算结果票据结算代理付款单代理收款工作台结算中心资金计划策略资金计划编制表资金调度联动支付下拨付款单OpenAPI结算结果返回现金管理资金收款单资金付款单商业汇票收款单商业汇票应收应付（新）收付款数据商业汇票付款付款单收款单付款退款单收款退款单融资付款单融资收款单投融资管理投资付款单衍生品付款单投资收款单衍生品收款单项目付款单项目管理5.1、资金结算与费控服务的关系通用报销单退款单费控服务费控服务的业务单据审核通过后传送资金结算系统，按照其单据明细存入资金结算的待结算数据表中资金结算系统完成结算后，按照待结算数据维护回传结算状态及结算结果差旅费报销单差旅费报销单对公预付单还款单个人借款单①单据明细资金结算待结算数据OpenAPI结算单②生成结算单（自动/手动）③返回及匹配结算结果结算结果返回5.2、资金结算与资金调度的关系（1/2）—资金调度业务结算归集付款单下拨付款单资金调度资金调度的业务单据（付款方向）审核通过后传送资金结算系统，存入待结算数据表中资金结算系统完成结算后，按照待结算数据维护回传结算状态及结算结果资金调度系统接收到付款方向单据结算成功状态后，生成已结算状态的收款方向单据，传送资金结算系统，自动生成已办结的收款结算单资金调度付款单①付款单据资金结算待结算数据OpenAPI结算单②生成结算单（自动/手动）③返回及匹配结算结果④结算结果返回归集收款单下拨收款单资金调度收款单⑤付款结算成功自动生成⑥收款单据（已结算）5.2、资金结算与资金调度的关系（2/2）—联动支付场景资金调度支持在“资金调度”系统设置下拨策略时，定义下级单位的银行账户的“联动支付”属性如果下级单位在资金结算系统选择的本方付款账户为联动支付账户则自动触发上级单位到下级单位的资金下拨业务下级单位通过资金下拨收款单收到资金后，自动触发对外支付结算资金结算待结算数据结算单①所选的本方付款账户为设置了联动支付属性的账户（下级单位）下拨收款单（下级单位）②自动触发资金下拨下拨付款单（上级单位）③下拨付款单结算⑤下拨收款单结算④下拨付款单成功后生成下拨收款单5.3、资金结算与结算中心的关系-代理付款/收款资金结算结算单待结算数据指令工作台手工结算结算中心代理付款单①代理付款.
