2022年8月目录服务综述1整体架构&服务特性2应用场景3新增特性41、服务概述2、价值1、产品架构2、业务模型3、主要特性1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、新增特性清单PART1服务综述1、服务概述2、现状痛点3、价值1、服务概述主要用户群体：企业出纳人员帮助用户完成以下工作目标：严格遵守国家现金管理和结算制度，完成企业资金的收入和支出；及时登记银行日记账、现金日记账，做到日清月结；定期核对银行账目，编制余额调节表；每日盘点现金和银行存款，编制资金日报；协助工资发放；2、现状/客户诉求同时管理多个银行账户时，反复切换网银查询账户余额、明细；手工统计资金报表；付款时，需要登陆网银，并手工录入付款信息；跑银行柜台，获取银行交易回单；手工登记日记账，且不及时；月末对账，通过excel手工勾对，并计算余额调节表；补录单据时，需要逐张手工录入单据信息；3、价值账户余额/交易实时监控通过银企直联，银行账号实时余额/历史余额数据、交易明细数据实时查询。实时登记现金银行日记账收款单、付款单、转账单、外币兑换单保存及时登记日记账，实时查询收付款明细，实时出具资金日报。电子回单自动获取实时下载自动对账自动生单支持银行对账单与业务单据进行关联，实现原始凭证与业务单据、日记账、凭证对应。支持基于银行对账单生成业务单据。收款单、付款单、转账单等业务单据结算成功，会计平台自动生成会计凭证。通过银企直联，每日自动获取电子回单数据，并支持实时下载电子文件，支持电子回单归档保存。自动生成会计凭证PART2整体架构&服务特性1、产品架构2、主要特性1、产品架构组织、基础数据、权限、流程、UI模板、打印模板、报表平台、自定义项、调度任务、预警任务企业社交、协同办公、移动门户现金管理数字化建模银企联查询银企联账号实时余额历史余额交易明细电子回单财务处理收款工作台付款工作台转账工作台薪资支付工作台外币兑换工作台资金收款单资金付款单付款申请工作台账簿查询银行账户期初现金账户期初项目期初银行日记账现金日记账项目日记账账户余额表资金日报项目余额表到账认领银行对账单自动关联规则自动关联确认自动生单规则自动生单确认到账认领中心我的认领银行对账对账方案设置期初未达项银行对账单银行对账余额调节表其他业务支票入库支票工作台现金盘点货币面额设置期末处理现金汇兑损益日结自动日结薪资核算相关系统应收/付管理采购供应/采购服务总账会计平台资金结算银企联2、业务模型单据维护保存登账审核支付结算核算账表查询银行对账付款申请收款单付款单转账单薪资支付单外币兑换单银行日记账现金日记账账户余额付款申请审核收款单审核付款单审核转账单审核薪资支付审核外币单审核网银预下单网银支付线下结算自动凭证总账对接辅助核算日记账余额表实时余额交易明细电子回单银行对账单银行对账自动生单余额调节企业账户管理 支持企业银行账户、现金账户两类资金账户的资金收支、对账。付款申请 付款申请工作台，提供企业资金付款的申请、审批业务处理。收款业务 收款工作台，提供收款单的录入、审核、结算业务处理； 收款单结算处理后通过会计平台自动生成会计凭证； 未勾对银行对账单数据，系统可以自动生成收款单，自动登记日记账、自动生成会计凭证； 现金管理与应收管理集成应用时，应收系统的收款单，在收款工作台进行统一查询及收款结算业务处理； 现金管理与商业汇票集成应用时，商业汇票托收/贴现，在收款工作台进行统一查询及收款结算业务处理；付款业务 付款工作台，提供付款单的录入、审核、结算业务处理； 开通银企联服务的企业银行账户，支持直联银行的网上支付结算处理； 未开通银企联服务的企业银行账户支持线下支付结算处理； 付款单结算处理后通过会计平台自动生成会计凭证；2、主要特性付款业务 未勾对银行对账单扣款数据，系统自动生成付款单，自动登记日记账、自动生成会计凭证； 现金管理与应付管理集成应用时，应付系统的付款单，在付款工作台进行统一查询及付款结算业务处理； 现金管理与商业汇票集成应用时，商业汇票的票据签发/票据兑付业务，会相应的生成付款单，在付款工作台进行统一查询及付款结算业务处理；转账业务 转账工作台，提供银行转账、缴存现金、提取现金业务处理； 转账单结算后通过会计平台自动生成会计凭证； 支持转出账户手续费、转入账户手续费处理及核算。 现金管理与商业汇票集成应用时，商业汇票的票据签发，会相应的生成付款单，在转账工作台进行统一查询及付款结算业务处理；薪资支付业务 薪资支付工作台，集成薪资核算系统，提供将薪资支付数据通过银企联直接发放到员工账户的功能； 系统支持对员工薪资数据加密处理，确保薪资数据安全； 薪资支付单据结算后通过会计平台自动生成会计凭证。2、主要特性外币业务 外币兑换工作台，提供买入外汇、卖出外汇、外币兑换业务处理； 外币兑换单据结算处理后通过会计平台自动生成会计凭证； 支持外币兑换手续费处理及核算。银行对账 银行对账单，支持将银行网银系统导出的对账单数据导入系统的系统化数据采用； 通过银企联直接下载银行历史交易明细数据做为银行对账数据； 提供银行日记账、会计凭证分别作为对账源数据与银行对账单进行对账； 银行对账方案设置，提供多个银行账号下的银行对账单与银行日记账同时对账； 对于银行已收企业未收、银行已付企业未付的未达账项，系统支持自动生成收款单、付款单； 自动生成单据自动登记日记账、自动生成会计凭证、自动加注对账标识； 系统自动生成余额调节表，并提供打印输出作为企业会计资料保存；2、主要特性银企联实时查询 支持银行交易明细数据查询； 账户实时余额查询； 交易回单查询及下载功能； 系统支持银行交易回单与企业收款单、付款单、转账单等单据的匹配，实现凭证、单据、回单联查； 根据银企联交易明细数据生成客商档案。现金盘点 支持盘点存款现金的实际余额，并与账面现金余额进行差异对比；期末处理 支持外币账户的汇兑损益计算； 支持设置定时任务，系统自动执行日结功能。支持全球化多语应用2、主要特性PART3应用场景1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、初始准备业务单元-启用期间1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、初始准备期初余额（银行账户期初余额、现金账户期初余额、项目期初余额）1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、初始准备银企联账号设置1、初始准备1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系2、业务流程收款工作台付款工作台资金收款单资金付款单转账工作台薪资支付工作台外币兑换工作台支票管理现金盘点2.1收款工作台支持业务人员直接发起收款业务或从其他业务系统推送的单据到该节点进行结算处理；其他业务系统包括：应收管理（收款单、供应商退款单），友报账（员工还款单）；来源于其他业务系统的单据，仅允许进行结算处理，不允许修改弃审编辑删除，结算完成后，返回结算结果；关键特性注意事项收款工作台单据保存时按照单据表头信息生成银行日记账/现金日记账；结算成功后，修改日记账的登账状态，以及调用会计平台，生成总账凭证；2.1付款工作台支持业务人员直接发起付款业务或从其他业务系统推送付款单到该节点进行结算处理（应付-付款单、客户退款单，友报账-员工报销单）；来源于其他业务系统的单据，仅允许进行结算处理，不允许修改弃审编辑删除；支持参照付款申请生成单据；支持网银支持（需要先进行预下单操作）、线下支付；关键特性注意事项付款工作台单据保存时按照单据表头信息生成银行日记账/现金日记账；结算成功后，修改日记账的登账状态，以及调用会计平台，生成总账凭证；2.1资金收款单由业务人员直接发起的收款的业务单据，审批通过后，推送资金结算进行结算处理；（与资金结算集成应用）支持表体行选择不同的结算方式、收款账户、收款对象类型、收款方；审核通过后按照明细行推送资金结算待结算数据；结算完成后，资金结算返回每行的结算状态（成功金额、止付金额）关键特性注意事项审批通过后调用会计平台生成总账凭证；2.1资金付款单由业务人员直接发起的付款业务的单据，审批通过后，推送资金结算进行结算处理；（与资金结算集成应用）支持表体行选择不同的结算方式、付款账户、收款对象类型、收款方；审核通过后按照明细行推送资金结算待结算数据；结算完成后，资金结算返回每行的结算状态（成功金额、止付金额）关键特性注意事项.收付款工作台与资金收付款单收款工作台付款工作台应收管理（旧）应付管理（旧）友报账商业汇票结算处理资金结算结算工作台应收管理应付管理费控系统商业汇票结算处理现金管理资金收款单资金付款单其他。。收/付款工作台：可以作为出纳人员主动发起收/付款的业务单据；为其他领域业务单据提供结算功能；（结算不够灵活，无法支持复杂的结算场景，无法支持除电汇/现金外的结算方式。）资金收/付款单：可以作为出纳人员主动发起收/付款的业务单据；与应收/应付管理（旧）、友报账，集成应用；客户没有复杂结算需求，只需要简单的单笔结算；2.1转账工作台转账工作台是同会计主体下，不同账户之前相互转入转出的业务单据。支持三种交易类型，银行转账、现金提取、现金缴存；银行转账：同会计主体下银行账户之间互相转账；现金提取：同会计主体下从银行账户转出，转入到现金账户；现金缴存，同会计主体下从现金账户转出，转入到银行账户；关键特性注意事项银行转账支持网银支付；单据保存时，根据转入账户/转出账户分别生成日记账；单据结算成功，修改日记账的登账状态，同时生成总账凭证；2.1薪资支付工作台薪资支付工作台是用于批量给员工进行薪资发放的单据；支持通过人力服务-【薪资发放单】传递数据进行薪资支付；支持通过标准模板导入薪资支付单；对员工收款明细信息进行了加密处理；支持网银支付，或线下支付；关键特性注意事项业务类型=工资，走银企联工资代发接口；业务类型=报销，走银企联非工资代发接口；业务类型=报销，需要制定代发类型，如代发通讯费、代发补贴等；单据保存时生成日记账，结算成功过后登账并生成总账凭证；2.1外币兑换工作台外币兑换工作台是用于企业本位币与外币之间的互相买入卖出，支持买入外汇、卖出外汇、外币兑换三种交易类型；买入外汇：使用企业的本位币买入其他货币；卖出外汇：将企业持有的外汇赎回成本位币；外币兑换：非本位币之间的买入卖出；关键特性注意事项单据保存时，根据买入账户/卖出账户分别生成日记账；单据结算成功后，修改日记账的登账状态，并生成总账凭证；2.1支票管理对支票的入库，以及支票台账的管理；支持从银行购回空白支票簿后，空白支票入库，审核通过后，根据起始编号-终止编号，自动生成空白支票；支持从往来单位收到支票，进行支票入库，审核通过后，根据表体行数据，自动生成收入支票。转账工作台-提取现金，支持引用空白支票；资金结算-结算工作台，支持使用支票作为结算方式；关键特性注意事项2.1现金盘点现金盘点功能是财务核对账面现金余额与事务现金金额相符；系统自动获取盘点日期现金账户的账面余额，与实际盘点金额进行核对（余额不包含未登账的日记账）；支持联查当前现金账户未登账记录，关键特性注意事项系统仅预制了人民币、港元、美元、日元的货币面额，如需其他币，在【货币面额设置】维护；1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系3、专题应用付款申请银行对账单发布认领银行对账3.1付款申请-专题采购合同采购订单采购发票采购入库单应付事项付款单付款申请单付款工作台基于采购合同付款协议发起付款申请基于采购订单发起付款申请采购服务采购供应应付管理现金管理基于采购订单下推采购发票基于采购订单下推采购入库单采购发票应付事项采购入库单应付事项直接录入其他应付事项仅拉取基于前端业务驱动的付款申请单3.2银行对账单发布认领-专题数据获取智能分类退票监测自动关联自动生单发布认领手工处理银企联同步模板导入手工新增客户供应商员工内部单位疑似退票退票确认自动关联规则自动关联确认自动生单规则自动生单确认日记账余额表实时余额交易明细电子回单手工关联手工生单数据获取智能分类退票监测自动关联自动生单发布认领手工处理银企联获取数据获取直联银行账户，通过交易明细获取任务，通过银企联定时获取交易明细，并同步银行对账单数据。标准模板导入非直联银行账户，系统支持标准模板导入，用户从网银下载银行对账单数据后，通过系统预制的标准模板进行数据导入。手工新增/补录系统支持逐条手工新增银行对账单数据，同时支持对已有的数据进行编辑，进行信息补录（仅允许补录非关键信息字段）。数据获取智能分类退票监测自动关联自动生单发布认领手工处理银行对账单数据获取时，系统自动根据银行对账单的对方账号及户名与客户档案进行匹配（判断客户档案使用组织）客户银行对账单数据获取时，系统自动根据银行对账单的对方账号及户名与员工档案进行匹配员工银行对账单数据获取时，系统自动根据银行对账单的对方账号及户名与供应商档案进行匹配（判断客户档案使用组织）供应商银行对账单数据获取时，系统自动根据银行对账单的对方账号及户名与银行账户档案进行匹配内部单位智能分类数据获取智能分类退票监测自动关联自动生单发布认领手工处理系统自动监测银行对账单数据是否为疑似退票数据。【本方银行账号相同+币种相同+借贷方向相反+金额相等】【本方银行账号相同+币种相同+借贷方向相同+金额互为负数】监测为疑似退票数据，列表中进行标签提醒，用户可对疑似退票数据进行确认。数据获取智能分类退票监测自动关联自动生单发布认领手工处理支持按照银行对账单借贷方向，分别设置自动关联规则支持与多种业务单据类型进行关联，并支持设置匹配优先级直联支付业务，支持按照银行对账码精准匹配线下支付业务/收款业务，支持按照本方账号+对方账号+金额+日期浮动天数+摘要匹配规则，进行匹配关联支持用户对匹配结果，进行二次确认关键特性注意事项数据获取智能分类退票监测自动关联自动生单发布认领手工处理未与已有的单据关联成功的银行对账单，允许执行自动生单支持按照银行对账单的借贷方向，分别设置自动生单规则支持按照对方类型+摘要敏感词，设置命中条件，生成对应类型的单据支持按照生单规则进行参数设置，补录单据必要信息支持用户对自动生成的单据进行选择（当命中多条生单规则，允许生成不同类型的单据），并确认关键特性注意事项数据获取智能分类退票监测自动关联自动生单发布认领手工处理银行对账单数据发布后，会在到账认领中心进行显示；用户可以对已发布的银行对账单进行整单认领、部分认领、合并认领；合并认领时，需要满足本方账号及对方账号、借贷方向、币种相同；我的认领支持查看当前用户已认领的记录；关键特性注意事项数据获取智能分类退票监测自动关联自动生单发布认领手工处理业务人员认领完成后，支持手工处理；方式一：手工关联已有的业务单据；方式二：手工生成指定类型的业务单据；关键特性注意事项3.3银行对账-专题期初未达数据获取自动对账手工对账余额调节表期初余额凭证/日记账期初未达对账单期初未达期初余额调节表银企联同步银行对账单导入手工新增自动对账规则手工勾兑单边勾兑对账方案设置设置对账方案3.3-1对账方案设置一个对账方案下可以同时设置多个银行账户；对账时，企业方的数据源支持选择总账-凭证分录，或者现金管理-银行日记账；如果选择总账-凭证分录，需要设置会计科目与银行账户的对应关系，如果企业设置了银行账户辅助核算类型，那么需要设置会计科目+辅助核算项与银行账户的对应关系（可以多对一，但是一个科目+辅助核算，只能对应一个账户）启用日期，此对账方案从什么时间点开始启用，用户需要维护这个时间点的期初余额，以及期初未达。启用日期之前的数据，不再参与此方案的对账。关键特性注意事项3.3-2期初未达对账方案启用后，期初未达显示数据银行账户启用对账时，需要保证银行方余额与企业方余额是相等的，如果不相等，需要找出未达账项，并作为期初未达项录入，期初未达项将参与后续的对账过程期初余额设置：企业方的余额及方向，系统根据对账方案的数据源，取对应的会计科目或银行日记账在启用日期时的余额及方向；银行方余额及方向，需要用户录入；凭证期初未达/日记账期初未达：启用对账方案时，如果存在企业已达，银行未达的账目，需要作为凭证期初未达进行录入对账单期初未达：启用对账方案时，如果存在银行已达，企业未达的账目，需要作为对账单期初未达进行录入期初余额调节表：根据设置的期初余额以及期初未达项，检查该银行账户期初银行方与企业方调整后余额是否相等关键特性3.3-4数据获取银行方：使用银行对账单作为对账数据，银行对账单获取方式：银企联同步/模板导入/手工录入；企业方：根据对账方案取对应的总账-凭证分录或银行日记账；关键特性3.3-5银行对账自动对账：自动根据已勾选的双方数据，根据自动对账规则进行自动匹配对账；手工对账：用户勾兑左右双方的数据，双方相反方向金额合计相同，允许勾兑；单边对账：单方数据，金额相同，方向相反（或金额相反，方向相同）允许勾兑；切换查询条件，是否勾兑，查询已勾兑数据，可以进行对已勾兑数据进行取消勾兑；关键特性3.3-6余额调节表关键特性企业方余额：根据对账方案数据源的类型取调节表日期对应总账科目的余额或日记账余额；银行方余额：根据银行对账单的银行交易流水号的顺序调节表日期前最后一笔的银行对账单余额（用户可以手工修改银行方余额）；未勾兑的数据，将体现在余额调节表的调节项中；当期未勾兑的数据，会参与后续的对账过程。银行账户实时余额银行账户历史余额银行账户交易明细银行交易回单账户余额银行日记账现金日记账资金日报项目日记账项目余额表1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系4、报表分析4.1银行账户实时余额查询调度任务定时获取直联银行账户的实时余额用户可以手工查询账户余额现金参数，直联查询是否校验UKEY关键特性注意事项直联银行账户通过调度任务自动核对上一日的余额用户可以手工拉取历史日期的余额非直联银行的历史余额支持模板导入，或手工新增；4.2银行账户历史余额查询关键特性注意事项由于不同银行的历史余额查询接口限制不同，例如：民生银行仅支持间隔7天的历史余额；.直联银行账户可以通过调度任务定时从银行获取交易明细数据用户也可以选择会计主体、银行账户、交易日期，并手工获取4.3银行账户交易明细查询关键特性注意事项从银行获取的交易明细，会自动同步银行对账单.直联银行账户调度任务自动获取当前日期前一日的银行电子回单数据支持用户手工拉取历史日期的电子回单数据支持单笔/批量下载回单文件4.4银行电子回单关键特性注意事项根据账户期初的企业方余额作为始点数据，日记账数据作为期间发生数据，计算账户余额4.5账户余额关键特性注意事项支持按照‘是否包含未登账’，“是否包含未审批”查询账面余额目前会产生日记账的单据类型：收款工作台、付款工作台、转账工作台、薪资支付工作台、外币兑换工作台、汇兑损益，单据保存即生成日记账，单据审核通过后，更新日记账审批状态，单据结算成功后，更新日记账的登账状态及登账日期资金结算-结算工作台，提交时生成日记账，审核通过后，更新日记账审批状态，结算成功后，更新登账状态及登账日期4.6银行日记账/现金日记账关键特性注意事项支持按照“是否包含未结算”“是否包含未审批”进行查询日记账支持同时多个会计主体下的账户，包括银行账户及现金账户支持查询任意区间的期初余额、期间发生额、及期末余额支持按照“是否包含未结算”“是否包含未审批”进行查询日记账4.7资金日报关键特性注意事项4.8项目日记账关键特性注意事项按照项目维度统计日记账，包括银行账号账户日记账、现金账户日记账。4.9项目余额表关键特性注意事项提供按照会计主体、项目查询截止查询时点项目的账面余额；为了反应账户余额数据的实时性，查询条件中可以选择是否包含未审核单据、是否包含未结算单据。按照项目维度查询项目余额情况；PART4新增特性1、新增特性清单新增特性支票管理银行对账单发布到账认领中心，我的认领自动关联规则，自动关联确认自动生单规则，自动生单确认（即将发布）
