2022年月目录服务综述1整体架构&服务特性2应用场景3新增特性41、服务概述2、现状痛点3、价值1、产品架构2、业务模型3、主要特性1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、新增特性清单PART1服务综述1、服务概述2、现状痛点3、价值1、服务概述商业汇票作为企业之间发生商品交易时的一种延期付款结算支付工具，由于其自身具有流动性强、安全性高、融资成本低等优点，在企业经营中的使用广泛。本模块为企业提供应收票据、应付票据全周期集中管理；涵盖银承、商承票据主要业务处理；支持电票银企直联，实现企业与多家银行的业务直通。收票质押背书贴现托收签发兑付付票票据业务开票申请提示承兑提示收票提示付款背书转让贴现申请质押申请解质押申请撤票申请电票指令2、现状痛点票据及时预警，结构化数据沉淀，实时汇总分析，实现票据全生命周期管理票据到期无自动提醒，存在逾期托收的风险票据预托收款、预兑付款计入资金计划统计困难付款时查找符合条件的票据困难贴现成本计入财务费用还是销售费用区分困难……3、价值交易直连银行单据/凭证联查业务系统集成多维报表分析支持企业系统与多家银行电票系统的直连，一点接入实现企业所有电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票的全生命周期管理，解决企业多个银行票据统一管理的问题。支持商业汇票各类业务处理单据及会计凭证联查，可集成相关业务系统单据，追溯每张票据业务流转记录。支持商业汇票现金管理、资金结算系统集成，实现“收票、背书、托收、贴现、签发、付票、兑付”业务单据及凭证自动生成，避免重复操作。支持商业汇票多维统计查询，包括票据台账、日记账、票据到期/逾期预警、持有票据统计等，便于企业实时查询票据状态，便捷管理。PART2整体架构&服务特性1、产品架构2、业务模型3、主要特性1、产品架构会计主体、银行、客户、供应商、银行账户、币种、预警、调度、审批流、日志…数字化建模财资服务财资公共资金结算会计服务应收应付总账凭证基础数据票据参数票据类型期初应收票据期初应付票据票据工作台收票背书贴现质押解质押托收签发付票兑付待签收票据查询提示付款待签收电票指令日志查询报表分析票据台账票据日记账票据到期预警持有票据统计查询票据质押一览表未到期贴现背书一览表银行票据池票据池协议质押入池质押出池票据池额度查询池内票据查询集团票据池集团票据池业务委托关系票据上收票据下拨票据池额度查询池内票据查询财资服务-商业汇票银企直联银行系统2、业务模型应收票据业务企业A应收票据期初票据收票背书开票背书贴现质押现金收款托收银行企业B解质押解质押付款单财务公司OR银承：承兑人为银行商承：承兑人为财务公司或其他企业备注：托收时需按票据类型（银承、商承），向承兑人提出付款申请2、业务模型应付票据业务付款单应付票据期初票据签发开票申请承兑出票付票企业A企业B企业C背书转让N手付款申请到期兑付现金付款扣款付款银承：承兑人为银行商承：承兑人为财务公司或其他企业备注：若出票人与承兑人一致，持票人提出付款申请时，出票人需登记【兑付单】银行财务公司OR2、业务模型双票据池模式成员单位A成员单位B成员单位C……下拨集团总部托管池质押池银行票据池入池出池入池出池入池出池保证金池内背书池内贴现池内托收池内开票融资业务集团票据池上收上收下拨额度计算额度计息调剂调剂2、业务模型单票据池模式成员单位A成员单位B成员单位C……集团总部内部额度管理托管池质押池银行票据池入池出池保证金池内背书池内贴现池内托收池内开票融资业务入池出池额度分配额度计算额度申请3、主要特性单据联查支持票据相关业务单据与会计凭证联查，跟踪每张票据全生命周期。银企直联支持应收票据“收票、贴现、质押/解质押、背书、托收”与应付票据“签发、付票、兑付”直联业务处理。自定义设置支持票据到期预警及托收生单规则自定义设置模块集成票据业务与资金结算、现金管理集成，实现票据结算联动。适用范围适用银承、商承票据，支持纸票、电票不同业务模式处理。报表分析支持票据台账、票据日记账、票据到期/逾期预警、持有票据统计等多维报表查询。PART3应用场景1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、初始准备数字化建模档案：维护企业组织机构、人员账号、银行、客户、供应商等档案信息，及业务需要的预警提示、审批流、自动调度任务等。财资公共资金业务对象：企业处理资金业务时需要使用到的业务对象，通常包括：银行及非银行类金融机构、内部单位、政府行政机关、股东、福利组织、基金会等。电票银行账户设置：设置银行账户是否开通银行电票服务、票据池服务，以及银企联电票服务。票据设置：票据类型：按企业业务习惯自定义票据类型。票据参数：①资金结算集成：当资金结算的结算单选择票据结算时，可选择商业汇票的票据，做背书、付票处理；当商业汇票做票据贴现、托收、签发、兑付业务时，生成的相关收款/付款业务推送资金结算做结算处理。②银企联电票通集成：企业票据业务与多家银行系统直连互通，实现签发、收票、背书、贴现、质押、托收等线上直联处理。票据期初：期初应收票据：初始化企业期初应收票据信息，包括票据信息、币种、付票方、费用项目、是否银企联电票、是否质押等。期初应付票据：初始化企业期初应付票据信息，包括票据信息、币种、保证金、手续费、是否已付票等。1.1票据类型票据类型：根据企业业务习惯定义票据类型，不同票据类型对应不同的业务处理及账目统计1.2票据参数设置票据参数：按会计主体，设置商业汇票与其他业务模块是否集成，直联开票场景下是否默认自动承兑1.3期初应收票据期初应收票据：系统上线期初需将企业现有应收票据导入系统，以便用于后续业务流转，包括①在手票据（包括纸票、电子票据），②已质押的票据。1.4期初应付票据期初应付票据：系统上线期初需将企业现有付票据导入系统，以便用于后续业务流转，包括①已开但未被收票人签收的票据（包括纸票、电子票据），②已付但未到期兑付的票据1、初始准备1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系2、业务流程期初应收票据期初应付票据收票签发背书贴现质押解质押托收付票兑付待签收票据查询应付票据应收票据提示付款待签收直联电票与纸票、非直联电票有不同的业务处理流程，直联电票在各业务节点可直接发起电票指令，其他票据仍需线下办理再登记系统。应收票据业务：收票、背书、贴现、质押/解质押、托收。——其中，应收票据还涉及票据池相关业务，包括集团票据池的上收/下拨，银行票据池的入池/出池。应付票据业务：签发（完成出票登记和提示承兑）、付票（完成提示收款）、自承兑付。质押入池质押出池票据上收票据下拨2.1应收票据-收票登记支持收票手工登记支持通银企直联线上签收自动登记适配审批流，支持对单据进行审批已收票据可被其他业务系统参照引用关键特性应用场景企业将收到的纸票或在网银系统收到的电票登记到系统中；企业开通银企联电票服务后，可直连银行查询待签收票据，实现在线签收，自动登记收票。收票登记流程商业汇票资金结算银企联应收应付阶段查询待签收票据签收成功自动生单票据参照开始结束收款结算单结算方式=票据结算银企联处理1提交指令2反馈结果提示收票待签收背书转让待签收1查询指令2返回结果签收/拒收借：应收票据贷：资金结算过渡科目生成凭证收票登记审批状态=待提交票据状态=在收票手工新增提交审批状态=审批中票据状态=在收票收票登记审批状态=已通过票据状态=已收票审批通过/不通过通过不通过收款单借：资金结算过渡科目贷：应收账款生成凭证票据参照收票登记-手工录入手工录入进入收票登记页面，手工录入票据信息，保存后自动生成收票登记单。审批通过后票据正式入账，可被其他业务系统收款单引用；已通过但未被引用的票据允许撤回。手工录入付票方、票面信息等根据纸票和电票属性自动校验票据号位数根据出票日期、到期日期自动校验收票日期可参照电票银行账户、资金业务对象、银行、客户、供应商等档案信息关键特性应用场景企业将收到的纸票或在网银系统收到的电票登记到系统中；待签收票据查询-签收/拒收签收/拒收签收：签收成功后，自动生成收票登记单；拒收：拒收时需录入拒收原因，并发送银行处理。支持银企直联查询待签收指令支持线上签收/拒收已签收的票据自动生成收票登记单关键特性应用场景企业开通银企联电票服务后，可直连银行查询待签收票据，实现在线签收，自动登记收票。2.2应收票据-背书办理支持背书手工录入及提交审批支持与资金结算集成，付款结算单选票后自动生成背书办理单支持银企联电票直连银行线上背书关键特性应用场景商业汇票独立使用时，企业将当前持有的票据做背书处理，需手工录入背书办理单。商业汇票与资金结算集成使用时，资金结算做付款结算时，可直接引用应收票据，并同步生成背书单。若开通银企电票服务，在单据审批通过后，需提交背书指令至银行处理。背书办理流程银企联商业汇票资金结算阶段成功：票据状态=已背书失败：票据状态=在背书结算单结算方式=票据保存开始结束参照引用保存生单审批同步审批状态自动提交指令银企联处理返回处理结果回调结算状态是否结算成功结算成功是会计凭证生成凭证结算变更/止付否变更参照引用结算变更单更换票据原票据删除单据，新票据保存单据原票据删除单据结算止付止付应收票据票据状态=已收票背书办理审批状态=待提交票据状态=在背书背书办理审批状态=已通过票据状态=在背书背书办理审批状态=已通过票据状态=已背书默认成功背书办理-手工录入手工录入进入背书办理页面，手工录入背书信息，保存后提交审批。若开通银企直联，审批后票据状态=“在背书”，提交指令处理成功后，票据状态=“已背书”。手工录入被背书方、票面信息等根据电票属性自动带入持票账号根据到期日期自动校验背书日期可参照资金业务对象、银行、客户、供应商等档案信息关键特性应用场景商业汇票独立使用时，企业将当前持有的票据做背书处理，需手工录入背书办理单。若开通银企直联服务，在单据审批通过后，需提交背书指令至银行处理。背书办理-批量操作票据工作台支持批量背书批量时，会计主体、被背书方等信息需一致确认后系统自动生成各自票据的背书办理单关键特性应用场景企业将多张票据背书给同一家公司时，批量操作可避免数据重复录入。背书办理-资金结算自动推生资金结算做付款结算时，可选择商业汇票的票据。付款结算单保存时，自动生成背书办理单。付款结算单审批时，自动同步背书办理单的审批状态。背书处理后，将结果返回资金结算更新结算状态。关键特性应用场景商业汇票与资金结算集成使用时，资金结算做付款结算时，可直接引用应收票据，并同步生成背书单。若开通银企电票服务，在单据审批通过后，需提交背书指令至银行处理。2.3贴现办理支持贴现办理单手工录入，参照应收票据信息支持银企直连指令提交及交易撤回集成资金结算自动生成收款结算单，并在结算后同步结算状态关键特性应用场景商业汇票独立使用时，企业选择当前持有票据，手工录入贴现办理单。商业汇票与资金结算集成时，贴现办理单审批后自动生成收款结算单。贴现办理流程资金结算商业汇票银企联现金管理阶段开始结束手工录入提交指令收款结算单结算结算状态=已结算更新银企联处理银行日记账银行余额表应收票据票据状态=已收票贴现办理审批状态=待提交票据状态=在贴现提交审批状态=审批中票据状态=在贴现审批通过/不通过贴现办理审批状态=已通过票据状态=在贴现非直联直联不通过自动生成更新结算状态贴现办理审批状态=已通过票据状态=已贴现处理成功返回结算结果贴现办理-手工录入手工录入点击【贴现办理】，手工录入贴现信息，保存后自动生成贴现办理单。若为银企联电票，审核后票据状态=“在贴现”，提交指令直连银行处理后，票据状态=“已贴现”；否则，审核后票据状态=“已贴现”，并自动推生现金收款单。手工录入贴现银行、贴现利率等信息根据出票日期、到期日期自动校验题贴现日期根据票面金额、到期日期、贴现利率等自动计算贴现利息、贴现余额贴现办理单适配审批流关键特性应用场景企业将当前持有的纸票/非直联电票在线下进行贴现办理，并将贴现信息录入系统中。企业将当前持有的电票直接线上贴现，将贴现信息录入系统中，并提交指令给银企联处理。贴现办理-批量操作票据工作台支持批量贴现批量时，会计主体、贴现银行、贴现利率等信息需一致确认后系统自动生成各自票据的贴现办理单贴现手续费等非公共字段需在各自贴现办理单中补录关键特性应用场景企业将多张票据贴现给同一家银行，且约定贴现利率相同时，批量操作可避免数据重复录入。2.4票据质押支持票据质押/解质押支持质押办理单审核/弃审支持银企直连指令提交及交易撤回（质押/解质押）关键特性应用场景质押：企业以票据质押做担保时，在系统中将应收票据进行质押处理；解质押：企业在票据质押到期后对票据进行解质押处理。票据质押流程银企联商业汇票阶段开始结束质押办理审批状态=待提交票据状态=在质押提交审批状态=审批中票据状态=在只哎哟质押处理直联应收票据票据状态=已收票手工录入审批通过/不通过非直联质押办理审批状态=已通过票据状态=已质押质押办理审批状态=已通过票据状态=已质押不通过提交指令处理成功解质押质押办理-手工录入手工录入点击【质押】，手工录入质押信息，保存后自动生成质押办理单；若为银企联电票，审核后票据状态=“在质押”，提交指令直连银行处理后，票据状态=“已质押”；否则，审核后票据状态=“已质押”；质押到期后，点击【解质押】，录入解质押信息，提交处理，解质押后，票据状态=“已收票”。支持票据质押/解质押支持质押办理单审核/弃审支持银企联电票线上质押/解质押关键特性应用场景质押：企业以票据质押做担保时，在系统中将应收票据进行质押处理；解质押：企业在票据质押到期后对票据进行解质押处理。质押办理-批量操作票据工作台支持批量质押批量时，会计主体、质押日期、质押方等信息需一致确认后系统自动生成各自票据的质押办理单关键特性应用场景企业在同一天将多张票据质押给同一家银行时，批量操作可避免数据重复录入。2.5银行托收支持银行托收单手工录入，参照应收票据信息支持银企联电直联线上托收集成资金结算自动生成收款结算单，并在结算后同步结算状态关键特性应用场景商业汇票独立使用时，企业将托收信息手工录入系统，生成银行托收单，并在审核后提交银企联处理，完成线上托收。商业汇票与现金管理集成使用时，银行托收可自动生成现金管理收款单。银行托收流程资金结算商业汇票银企联现金管理阶段开始结束手工录入提交指令收款结算单结算结算状态=已结算更新银企联处理银行日记账银行余额表应收票据票据状态=已收票银行托收审批状态=待提交票据状态=在托收提交审批状态=审批中票据状态=在托收审批通过/不通过银行托收审批状态=已通过票据状态=在托收非直联直联不通过自动生成更新结算状态银行托收审批状态=已通过票据状态=已托收处理成功返回结算结果银行托收-手工录入手工录入点击【银行托收】，手工录入托收信息，保存后自动生成银行托收单。若为银企联电票，审核后票据状态=“在托收”，提交指令直连银行处理后，票据状态=“已托收”；否则，审核后票据状态=“已托收”，并自动推生现金收款单。手工录入托收日期、托收银行账户等信息根据出票日期自动校验托收日期银行托收单适配审批流关键特性应用场景企业将当前持有的纸票/非直联电票在线下进行银行托收，并将托收信息录入系统中。企业将当前持有的银企联电票直接线上托收，将托收信息录入系统中，并提交指令给银企联处理。银行托收-批量操作票据工作台支持批量托收，会计主体、托收银行账号、托收日期等信息需一致确认后系统自动生成各自票据的银行托收单关键特性应用场景企业将多张票据在同一家银行托收，且托收日期相同时，批量操作可避免数据重复录入。2.6票据签发支持票据签发单单手工录入集成资金结算自动生成付款结算单支持银企直联线上出票关键特性应用场景商业汇票独立使用时，企业将出票信息手工录入系统，生成票据签发单。银企直联时，单据审批后可直接提交指令至银行处理，实现线上出票；开票指令三合一，对方签收后，自动生成付款登记单。商业汇票与资金结算集成使用时，票据签发可自动生成手续费付款结算单。票据签发流程资金结算商业汇票银企联现金管理阶段开始结束手工录入提交审批状态=审批中票据状态=在签发提交指令直联处理成功付款结算单（手续费）结算结算状态=已结算自动生成更新银行日记账银行余额表银企联处理票据签发票据状态=已签发票据签发票据状态=在签发审批通过/不通过不通过非直联付票登记票据状态=已付票自动生单票据签发-手工录入手工录入点击【签发】按钮，手工录入票据签发信息，保存后自动生成银行托收单。若为银企联电票，审核后票据状态=“在签发”，提交指令直连银行处理后，票据状态=“已签发”；否则，审核后票据状态=“已签发”，并自动推生现金转账单和付款单。手工录入票面金额、币种、出票日期、到期日期、出票方、收票方、承兑行等信息根据签发日期自动校验出票日期根据纸票和电票属性自动校验票据号位数引用票据类型、收票方、承兑行等档案信息票据签发单适配审批流关键特性应用场景企业将线下签发纸票/非直联电票，并将票据签发信息录入系统中。企业直接在线上签发电票，将票据签发信息录入系统中，签发单审批后提交银企联处理。2.7付票登记支持非直联票据付票手工登记集成资金结算付款业务①对于非直联票据支持自动推生付票登记单②对于直联票据支持付票后结算补单关键特性应用场景商业汇票独立应用时，手工录入付票登记单信息，登记票据台账；银企直联时，开票指令三合一，对方签收后，自动生成付款登记单。商业汇票与资金结算集成使用时，资金结算维护付款结算单，可直接引用票据状态为“已签发/已付票”的票据。付票登记流程-非直联商业汇票资金结算阶段付款结算单结算方式=票据保存提交开始结束参照引用保存生单审批通过同步审批回调结算状态是否结算成功结算成功是会计凭证生成凭证结算变更/止付否变更参照引用结算变更单更换票据原票据删除单据新票据保存单据原票据删除单据结算止付止付应付票据票据状态=已签发付票登记审批状态=待提交票据状态=在付票付票登记审批状态=已通过票据状态=已付票付票登记流程-直联资金结算商业汇票阶段开始结束参照引用应付票据票据状态=已付票付款结算单结算方式=票据保存提交审批通过结算成功查询结算状态回调结算状态会计凭证生成凭证付票登记-手工录入手工录入点击【付票】，手工录入付票信息，保存后自动生成付票登记单。若为银企联电票，审核后票据状态=“在付票”，提交指令直连银行处理后，票据状态=“已付票”；否则，审核后票据状态=“已付票”。根据已签发票据信息生成付票登记单，记录付票日期根据出票日期自动校验付票日期支持付票登记单审核/弃审关键特性应用场景企业将当前非直联的票据线下完成付票，将付票信息登记到系统中。企业线上开票时，由于开票指令三合一，对方签收后自动付票登记单。付票登记-批量操作票据工作台支持批量付票，会计主体、付票日期、费用项目等信息需一致确认后系统自动生成各自票据的付票登记单关键特性应用场景企业应业务往来将多张票据同一天同，批量操作可避免数据重复录入。2.7到期兑付支持兑付单手工录入对于自承票据，支持银企直联提示付款签收/拒收，并在签收后自动生成保存态兑付单集成现金管理自动生成付款单关键特性应用场景适用场景企业自开自承的商业汇票到期兑付商业汇票独立应用时，手工录入票据兑付信息，登记票据台账；商业汇票与现金管理集成使用时，票据兑付可自动生成现金管理付款单。到期兑付流程资金结算商业汇票现金管理阶段开始结束非直联：手工录入付款结算单结算结算状态=已结算更新银行日记账银行余额表应收票据票据状态=已付票到期兑付审批状态=待提交票据状态=在兑付提交审批状态=审批中票据状态=在兑付审批通过/不通过通过不通过自动生成更新结算状态到期兑付审批状态=已通过票据状态=已兑付返回结算结果提示付款待签收（商承票据且自承）直联：自动生单提示付款待签收查询查询持票人发给企业的提示付款指令，对需要付款的票据进行“签收/拒收”处理。提示付款已签收的票据自动生成票据兑付单；已拒收票据可在当前页面查询历史记录。关键特性应用场景企业作为票据承兑人时，若开通了银企联电票服务，可在系统中查询持票人发送的提示付款待签收指令，并对票据付款进行“签收/拒收”处理。签收：指令通过银企联发送银行处理，系统自动生成票据兑付单，票据状态“在兑付”；拒收：录入拒收理由后，将拒收指令通过银企联发送银行处理。到期兑付-手工录入手工录入点击【兑付】，手工录入兑付信息，保存后自动生成到期兑付单。若为银企联电票，审核后票据状态=“在兑付”，提交指令直连银行处理后，票据状态=“已兑付”；否则，审核后票据状态=“已兑付”，自动生成会计凭证。手工录入兑付日期、兑付方式、兑付银行账号等信息根据开票日期自动校验出票日期支持兑付款与保证金合并/分开支付支持票据签发单审核/弃审关键特性应用场景企业将当前持有的票据在线下完成兑付，并将付票信息录入系统中。企业将当前持有的电票线上兑付，查询持票人提示付款待签收指令，签收后自动生成兑付单。到期兑付-批量操作票据工作台支持批量兑付，会计主体、托收银行账号、托收日期等信息需一致确认后系统自动生成各自票据的银行托收单关键特性应用场景企业将多张票据在同一家银行兑付，且兑付日期相同时，批量操作可避免数据重复录入。2.7集团票据池-票据上收集团票据池主办单位可使用，成员单位必须存在于集团票据池业务委托关系中。票据上收通过内部背书业务实现票据上收执行支持直联场景和非直联场景，并在上收过程中支持手工终止。票据上收成功后，自动增加成员单位在集团票据池的可用额度。关键特性应用场景集团票据池主办单位将成员单位当前持有的应收票据上收到本组织名下，实现票据的统一管理。直联场景非直联场景集团票据池票据下拨流程商业汇票集团票据池集团成员单位选择成员单位票据保存受理状态=待受理审批状态=待提交提交受理状态=受理中审批状态=审批中审批通过/驳回票据上收审批状态=已通过受理状态=已受理通过票据1执行内部背书上收明细-票据1执行状态=待执行上收明细-票据2执行状态=待执行……自动生成票据2执行内部背书……开始新增票据上收参照引用已占用结束驳回返回执行结果执行成功增加可用额度集团票据池额度成员单位可用额度校验集团票据池业务委托关系应收票据票据状态=已收票集团票据池业务委托关系票据池主办单位有操作权限，可对准入池成员单位进行设置。每个会计主体只能在一个集团票据池委托关系内启用，作为票据池顶点单位或池内成员单位。关键特性应用场景企业建立集团票据池时，需设置与成员单位之间的业务委托关系，被纳入集团票据池的成员单位可办理集团票据池业务。新增：在当前集团票据池下添加池内成员单位；启用/停用：对池内主体在所属集团票据池的业务进行启停用操作。票据上收集团票据池主办单位有权限使用本节点功能。票据上收时，提供回头票校验，自动过滤上手持票人为本单位的票据。在途的上收票据，不得再用于其他票据业务，如贴现、质押、托收等业务。票据上收审批通过后，自动触发内部背书执行。对于已通过审批的票据上收明细允许手工终止执行。票据上收执行成功后，增加成员单位在集团票据池的可用额度。关键特性应用场景集团票据池主办单位将成员单位持有的票据上收到本组织名下，实现票据的统一管理。新增：进入新增卡片页面，选择本次需要上收票据的成员单位及上收票据明细。终止：票据上收审批通过后，支持按票据明细对上收执行进行终止，执行终止后，删除相关业务单据，清除已增加票据池额度。2.8集团票据池-票据下拨集团票据池主办单位可使用，成员单位必须存在于集团票据池业务委托关系中下拨给成员单位的票据额度，不能超过当前成员单位在集团票据池的可用额度票据下拨通过内部背书业务实现票据下拨执行支持直联场景和非直联场景，并在下拨过程中支持手工终止。票据下拨成功后，自动减少成员单位在集团票据池的可用额度。关键特性应用场景成员单位有用票需求时，集团票据池主办单位将池内票据下拨给成员单位，提高票据在集团内部的使用效率。直联场景非直联场景集团票据池票据上收流程商业汇票集团票据池集团选择成员单位及下拨票据保存受理状态=待受理审批状态=待提交提交受理状态=受理中审批状态=审批中审批通过/驳回票据下拨审批状态=已通过受理状态=已受理受理结果=同意通过票据1执行内部背书下拨明细-票据1执行状态=待执行下拨明细-票据2执行状态=待执行……同意自动生成票据2执行内部背书……结束参照引用已使用新增票据下拨开始驳回集团票据池额度成员单位可用额度额度校验占用额度返回执行结果执行终止释放占用额度校验集团票据池业务委托关系应收票据票据状态=已收票票据下拨集团票据池主办单位有权限使用本节点功能。票据下拨时，提供回头票校验，自动过滤上手持票人为成员单位的票据。下拨给成员单位的票据额度，不能超过当前成员单位在集团票据池的可用额度。票据下拨审批通过后，自动触发内部背书执行。对于已通过审批的票据上收明细允许手工终止执行。票据下拨执行成功后，增加成员单位在集团票据池的可用额度。关键特性应用场景成员单位有用票需求时，集团票据池主办单位将池内票据下拨给成员单位，提高票据在集团内部的使用效率。新增：进入新增卡片页面，选择本次需要下拨票据的成员单位及下拨票据明细。终止：票据下拨审批通过后，支持按票据明细对下拨执行进行终止，执行终止后，删除相关业务单据，恢复已扣减的成员单位可用额度。2.9银行票据池-质押入池本期仅支持银企直联场景在票据池协议中的主办单位、成员单位均有权限使用本节点功能。质押入池时的会计主体、签约账号、允许入池票据类型等均受票据池协议控制。票据入池成功后，增加当前单位票据质押额度、增加票据池总额度及可用额度。关键特性应用场景企业与银行签订票据池协议后，票据池主办单位或成员单位的出纳人员基于票据库存及融资需求发起质押入池。质押入池流程银企联银行票据池商业汇票阶段银企联处理提交入池指令票据池协议签约银行、账户等保存票据状态=在质押入池入池状态=待入池审批状态=待提交提交票据状态=在质押入池入池状态=待入池审批状态=审批中通过查询指令状态入池/退回是否入池成功是结束入池银行票据池额度更新开始参照保存校验新增质押入池参照额度上限不通过审批通过驳回提交指令票据状态=在质押入池入池状态=入池中审批状态=已通过否质押入池票据状态=已质押入池入池状态=已入池审批状态=已通过票据池额度质押额度增加可用额度增加……应收票据票据状态=“已收票”票据池协议票据池主办单位有操作权限，可对成员单位进行设置。票据池协议中的签约主账户与子账户必须所属同行。票据入池时支持是否允许选择商承票据设置。票据池的最低水位、最高水位为银行约定的最低、最高入池标准，在票据出入池时做提示校验。票据池协议变更时，自动生成新版本；旧版本在新版本生效后自动失效，可在历史版本中进行查看。票据池协议到期后若不做变更续期，将自动失效，且不可用于票据池业务。关键特性应用场景企业与银行签订票据池协议后，将协议的内容登记到系统，用于后续的票据池业务相关控制及处理。新增：进入新增卡片页面，维护新的票据池协议内容。变更：对已生效的票据池协议内容进行变更，变更时自动生成新版本，旧版本可在旧版本中查看。终止：票据池协议未到期前手动终止，终止后不可恢复。质押入池票据池协议中的主办单位、成员单位均有权限使用本节点功能。质押入池中的会计主体、签约账号、允许入池票据均受票据池协议控制。入池成功后，增加当前单位票据质押额度、增加票据池总额度及可用额度。关键特性应用场景企业与银行签订票据池协议后，票据池主办单位或成员单位的出纳人员基于票据库存及融资需求发起质押入池。质押入池：进入新增卡片页面，发起质押入池业务。指令提交：单据审批通过后，将质押入池指令发送至银行处理。2.10银行票据池-质押出池本期仅支持银企直联场景在票据池协议中的主办单位、成员单位均有权限使用本节点功能。质押出池时，出池票据需为当前在池票据，且票据出池额度不能大于票据池总可用额度及成员单位当前可用额度的最小值。票据出池成功后，减少当前单位票据质押额度、减少票据池总额度及可用额度。关键特性应用场景企业与银行签订票据池协议后，票据池主办单位或成员单位的出纳人员基于池内票据及用票需求起质押出池。解押出池流程银企联银行票据池商业汇票阶段银企联处理提交出池指令票据池协议签约银行、账户等保存票据状态=在解押出池出池状态=待出池审批状态=待提交提交票据状态=在解押出池出池状态=待出池审批状态=审批中通过查询指令状态出池/退回是否出池成功是结束出池银行票据池额度更新开始参照额度校验新增解押出池参照不通过审批通过驳回提交指令票据状态=在解押出池出池状态=出池中审批状态=已通过否解押出池票据状态=已收票出池状态=已出池审批状态=已通过票据池额度质押额度减少可用额度减少……票据池额度可用额度更新应收票据票据状态=“已质押入池”应收票据票据状态=“已收票”质押出池票据池协议中的主办单位、成员单位均有权限使用本节点功能。质押出池中允许出池票据需为当前在池票据，且票据出池额度不能大于票据池当前可用额度。出池成功后，减少当前单位票据质押额度、减少票据池总额度及可用额度。关键特性应用场景企业与银行签订票据池协议后，票据池主办单位或成员单位的出纳人员基于池内票据及用票需求起质押出池。质押出池：进入新增卡片页面，发起质押出池业务。指令提交：单据审批通过后，将质押出池指令发送至银行处理。1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系3、专题应用01票据工作台02银企联电票应用03票据类型04票据状态3.1票据工作台实现对企业所有在账票据（包括应收票据、应付票据）的全流程管理可在票据工作台进行“签发、付票、兑付、收票、背书、贴现、托收、质押”8种票据业务处理实时统计票据数量，查询最新状态，并根据票据状态切换可操作按钮关键特性应用场景便于票据管理员全面管理企业票据业务，随时掌握各类票据动态，提示待处理事项，快速开展工作，提高工作效率。3.2银企联电票应用应用前提：企业已开通银企联电票服务。收票登记单背书办理单质押办理单银行托收单票据签发单付票登记单到期兑付单待签收票据查询资金结算银企联电票服务签收签收/拒收查询背书转让解质押质押贴现办理单贴现申请提示付款出票登记提示承兑出票申请提示收款资金结算提示付款待签收签收/拒收查询签收3.3票据类型银行承兑汇票商业承兑汇票票据大类银行类金融机构票据介质出票方第三方央企、国企、上市、民营国股、城商、三农承兑人票据期限3.4票据状态在收票保存审批通过审批驳回保存审批通过审批驳回提交指令（成功）签收纸票/非直联电票银企联电票已收票在收票在收票已收票在背书已背书在背书在背书在背书在背书已背书在贴现已贴现在贴现在贴现在贴现在贴现已贴现删除删除已收票已收票已收票已收票在质押已质押在质押在质押在质押在质押已质押已收票已收票在收票在托收已托收在托收在托收在托收在托收已托收已收票已收票在解押已收票在解押在解押已收票在签发已签发在签发在签发在签发在签发已签发在付票已付票在付票在付票在付票在付票已付票已签发已签发在兑付已兑付在兑付在兑付在兑付在兑付已兑付已签发已签发收票背书贴现理质押托收解质押签发付票兑付1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系4、报表分析票据台账010203040506票据日记账票据到期预警未到期贴现背书一览表票据质押一览表持有票据统计查询4.1商业汇票查询每张票据全生命周期的流转信息关键特性4.1.1票据台账应用场景统计每张票据相关业务处理情况支持按日期、类型、状态等多维查询支持列表字段自定义设置查询每日票据业务处理明细关键特性4.1.2票据日记账应用场景统计每日票据业务处理情况支持按日期、类型、状态等多维查询支持列表字段自定义设置查询企业即将到期的应收、应付票据关键特性4.1.3票据到期预警应用场景统计企业符合到期预警条件的票据根据托收到期预警天数、到期兑付预警天数自动统计符合预警条件的票据到期剩余天数=票据到期日期-当前查询日期预警天数可自定义设置查询企业当前持有的票据信息关键特性4.1.4持有票据统计查询应用场景统计企业当前持有的票据，即票据状态=“已收票”或“已签发”支持按日期、类型、状态等多维查询支持列表字段自定义设置统计一定期间，企业各类票据质押、解质押金额关键特性4.1.5票据质押一览表应用场景统计一定期间内，企业各类票据质押、解质押金额支持按会计主体、日期、币种等多维查询支持列表字段自定义设置统计截止期末时，已贴现、已背书但未到期的票据金额关键特性4.1.6未到期贴现背书一览表应用场景统计截止期末，企业已贴现、已背书但未到期的票据金额，其中，期初期末时间可自定.
