2022年8月目录服务综述1整体架构&服务特性2应用场景3新增特性41、服务概述2、现状痛点3、价值1、产品架构2、业务模型3、主要特性1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、新增特性清单PART1服务综述1、服务概述2、现状痛点3、价值1、服务概述账户管理在企业中应用于银行账户的开户、销户等业务流程的管理，支持外部银行账户的开户申请及办理登记、销户申请及办理登记、账户变更登记；同时还适用于结算中心内部账户的管理流程，和结算中心实现联动，支持内部账户的开户申请及受理、销户申请及受理。外部银行账户：指企业在外部银行开立的存款账户、贷款账户、往来账户的总称。结算中心内部账户：指为企业集团实行资金的集中管理，成员单位在结算中心所开立的账户，用于核算企业在结算中心的归集资金。2、现状/客户诉求 不及时清理无需使用的账户 不必要的多头开户和重复开户现象 未经批准擅自开立账户，隐瞒或私设账户 ……加强账户开、变、销管理，规范企业账户管理制度，提高账户有效使用率3、价值建立健全的企业账户管理信息库，全面反映企业账户现状，便于企业对账户进行定期核对及清理账户的开立、变更及销户需经上级审批，协助企业规范账户管理流程，对信息的一致性进行核查提供企业内部账户管理，支持与结算中心联动，支撑企业资金组织实现统收统支及收支两条线PART2整体架构&服务特性1、产品架构2、业务模型3、主要特性1、产品架构账户管理模块平台基础信息银行账户档案外部账户开户管理销户管理变更管理账户管理工作台账户多币种内部账户开户管理销户管理账户初始化维护数字化建模会计主体、银行类别、银行网点、账户用途、银行账户档案…结算中心模块内部账户管理2、业务模型平台账户管理开户申请内部审批开户办理账户档案开户管理平台账户管理销户申请内部审批销户检查账户档案销户管理销户办理平台账户管理变更申请内部审批账户档案变更管理参照引用更新状态同步账户参照引用更新信息外部账户管理2、业务模型内部账户管理平台账户管理开户申请内部审批开户办理账户档案开户受理开户复核账户开户结算中心成员单位结算中心平台账户管理销户申请内部审批销户办理账户档案销户受理销户检查账户销户结算中心开户管理销户管理销户复核参照引用更新状态同步账户返回结果推送办理推送办理返回结果3、主要特性•支持外部账户开户流程管理•支持外部账户变更流程管理•支持外部账户销户流程管理•支持外部账户多币种•支持内部账户开户流程管理•支持内部账户销户流程管理•支持与结算中心联动外部银行账户管理内部结算中心账户管理PART3应用场景1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系1、初始准备ACB组织管理业务单元：账户管理所涉及的开户组织需具备会计主体属性；内部账户涉及的资金组织需具备结算中心属性。基础数据企业银行账户：管理企业账户的基础档案信息，包括外部银行账户和结算中心内部账户，为其他业务领域提供账户参照；银行网点：内部账户对应的开户网点为有结算中心属性的资金组织。应用集成与结算中心集成：在账户管理发起的内部账户开户与销户，经审批后需提交结算中心受理；在结算中心发起的内部账户开户与销户，办理完成后需同步至账户管理。1、初始准备1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系2、业务流程2.1外部银行账户开户流程销户流程变更流程2.2内部结算中心账户开户流程销户流程2.1.1外部账户-开户开户申请适配平台审批流审批通过后方可登记账户信息账户信息同步平台档案，可被其他业领域参照引用关键特性业务场景企业需开通外部银行账户时，线上发起开户申请，经内部审批通过后，去银行线下办理开户业务，办理完成后在系统中登记开户信息。注意事项外部账户开户流程账户管理数字化建模阶段新建开户申请保存单据状态=待提交登记办理信息单据状态=已办理审批同意单据状态=待办理重新编辑驳回单据状态=已驳回结束开始银行账户档案同步更新银行网点账户用途参照引用账户信息登记系统后，若需修改走账户变更流程2.1.2外部账户-销户销户申请适配平台审批流销户时校验账户余额是否为0校验通过后方可销户，并同步销户状态至平台档案关键特性业务场景企业银行账户销户时，线上发起销户申请，经内部审批通过后线下办理业务，办理完成后线上校验系统银行日记账并登记销户信息。注意事项销户时，需检查系统是否有关联的在途单据，银行日记账余额是否为0外部账户销户流程现金管理账户管理数字化建模阶段新建销户申请保存单据状态=待提交登记销户信息单据状态=已办理审批同意单据状态=待办理重新编辑驳回单据状态=已驳回结束开始银行账户档案同步更新销户检查参照引用账户余额查询校验是否可销户是返回余额否2.1.3外部账户-变更变更申请适配平台审批流审批通过后同步信息至平台档案关键特性业务场景企业银行账户信息发生变更后，可线上登记变更信息，经内部审批通过后立即生效。注意事项变更信息审批通过后立即生效，不允许回退外部账户变更流程账户管理数字化建模阶段新建变更申请保存单据状态=待提交更新账户信息审批同意单据状态=已通过重新编辑驳回单据状态=已驳回结束开始银行账户档案同步更新参照引用2.2.1内部账户-开户开户申请适配平台审批流开户申请审批通过后，自动推送结算中心受理结算中心受理后，返回受理结果，账户管理根据结果自动更新账户信息账户信息同步平台档案，可被其他业模块参照引用关键特性业务场景企业需开通结算中心内部账户时，线上发起开户申请，经内部审批通过后推送结算中心受理，受理完成后返回信息至账户管理。账户管理根据反馈结果自动更新账户信息，并同步平台档案。注意事项内部账户开户流程结算中心账户管理数字化建模阶段新建开户申请保存单据状态=待提交自动登记办理信息单据状态=已办理审批同意单据状态=待办理是否已办理办理重新编辑驳回单据状态=已驳回拒绝单据状态=已拒绝结束开始结算中心受理返回受理结果银行账户档案同步更新账户信息登记系统后，若需修改走账户变更流程2.2.2内部账户-销户销户申请适配平台审批流销户申请审批通过后，自动推送结算中心受理结算中心受理时，校验账户余额，受理完成后返回结果账户管理根据结果自动更新账户信息，并同步销户状态至平台档案关键特性业务场景企业对结算中心内部账户进行销户时，线上发起销户申请，经内部审批通过后自动推送结算中心受理，受理完成后返回信息至账户管理。账户管理根据反馈结果自动更新账户信息，并同步平台档案。注意事项销户时，需检查系统是否有关联的在途单据，银行日记账余额是否为0内部销户流程结算中心账户管理数字化建模现金管理阶段新建销户申请保存单据状态=待提交登记销户信息单据状态=已办理审批同意单据状态=待办理是否已办理办理重新编辑驳回单据状态=已驳回拒绝单据状态=已拒绝结束开始结算中心受理返回受理结果银行账户档案同步更新参照引用账户余额销户检查1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系3、专题应用结算中心账户管理平台档案结算中心成员单位同步更新账户开户账户销户开户复核销户复核开户办理账户补录销户办理账户档案自动推生结算中心主动进行内部账户开户时，开户信息推送账户管理，自动生成开户办理单，成员单位补录完善信息后，账户信息同步至平台档案；结算中心主动进行内部账户销户时，销户信息推送账户管理，自动生成销户办理单，并同步账户状态至平台档案。无。1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系4、报表分析1、初始准备2、业务流程3、专题应用4、报表分析5、周边关系5、周边关系变更管理销户管理开户管理账户管理模块结算中心模块内部账户业务受理平台基础信息银行账户档案内部账户开销户账户管理与平台账户档案关系外部/内部账户开户办理后，账户信息同步平台外部/内部账户销户办理后，账户状态同步平台外部/内部账户变更审批后，变更信息同步平台账户管理与结算中心模块关系内部账户开户推送结算中心办理，结算中心受理后返回账户信息内部账户销户推送结算中心办理，结算中心受理后返回销户信息结算中心主动发起的开户/销户业务，信息同步账户管理生成单据PART4新增特性1、新增特性清单1、新增特性清单一级节点二级节点三级节点节点说明账户管理账户管理开户管理增加外部银行账户多币种特性账户管理销户管理增加外部银行账户多币种特性账户管理变更管理增加外部银行账户多币种特性
