用友YonBIP V3.0(R5_2312)YonSuite公有云用户手册-财务云-财资服务-账户管理.pdf

YonBIPV3.0(R5_2312)YonSuite财务云篇-财资服务-账户管理用友网络科技股份有限公司2024年1月用户手册2/71版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。用户手册3/71目录第一章产品概述..................................................................................................................................61.1总体概述......................................................................................................................................61.2产品价值......................................................................................................................................6第二章应用场景..................................................................................................................................72.1场景一：开户管理....................................................................................................................72.1.1业务描述.............................................................................................................................72.1.2业务流程.............................................................................................................................72.1.3应用清单.............................................................................................................................82.2场景二：变更管理....................................................................................................................82.2.1业务描述.............................................................................................................................82.2.2业务流程.............................................................................................................................92.2.3应用清单.............................................................................................................................92.3场景三：销户管理.................................................................................................................102.3.1业务描述..........................................................................................................................102.3.2业务流程..........................................................................................................................102.3.3应用清单..........................................................................................................................112.4场景四：直联授权—缺少流程图.....................................................................................112.4.1业务描述..........................................................................................................................112.4.2业务流程..........................................................................................................................112.4.3应用清单..........................................................................................................................122.5场景五：账户冻结/解冻管理.............................................................................................122.5.1业务描述..........................................................................................................................122.5.2业务流程..........................................................................................................................122.5.3应用清单..........................................................................................................................132.6场景六：低效账户管理........................................................................................................132.6.1业务描述..........................................................................................................................132.6.2业务流程..........................................................................................................................142.6.3应用清单..........................................................................................................................152.7场景七：账户巡检管理........................................................................................................152.7.1业务描述..........................................................................................................................15用户手册4/712.7.2业务流程..........................................................................................................................162.7.3应用清单..........................................................................................................................172.8场景八：账户余额管理........................................................................................................172.8.1业务描述..........................................................................................................................172.8.2应用清单..........................................................................................................................172.9场景九：U盾管理.................................................................................................................172.9.1业务描述..........................................................................................................................172.9.2业务流程..........................................................................................................................182.9.3应用清单..........................................................................................................................18第三章初始准备...............................................................................................................................183.1组织维护...................................................................................................................................183.2基础数据...................................................................................................................................19第四章操作指南...............................................................................................................................194.1开户管理...................................................................................................................................194.1.1功能描述..........................................................................................................................194.1.2业务规则..........................................................................................................................194.1.3栏目说明..........................................................................................................................194.1.4操作说明..........................................................................................................................204.2初始化........................................................................................................................................244.3基础设置...................................................................................................................................254.3.1账户基础参数.................................................................................................................254.3.2账户限额设置.................................................................................................................264.3.3账户检查设置.................................................................................................................284.3.4银企联账户同步.............................................................................................................294.3.5账户初始导入.................................................................................................................324.3.6销户管理..........................................................................................................................334.4账户信息管理..........................................................................................................................374.4.1开户管理..........................................................................................................................384.4.2变更管理..........................................................................................................................444.4.3低效账户处理.................................................................................................................494.4.4账户检查登记.................................................................................................................514.4.5账户冻结..........................................................................................................................52用户手册5/714.4.6账户解冻..........................................................................................................................544.4.7变更管理..........................................................................................................................564.5账户余额管理..........................................................................................................................584.5.2账户信息查询.................................................................................................................604.5.3账户检查报告.................................................................................................................634.5.4低效规则查询.................................................................................................................644.6U盾管理....................................................................................................................................654.6.1U盾开通...........................................................................................................................664.6.2U盾变更...........................................................................................................................68用户手册6/71第一章产品概述1.1总体概述账户管理主要用于规范账户开销变业务事前申请,记录并督办账户开销变业务过程。强化账户全生命周期动态监控，提升资金流动的透视力和管控力。借助账户预警、账户年检等合规性管理，及时筛查低效账户，实现账户多维度管理及分析。账户管理应用架构图1.2产品价值统一管理外部银行账户，实现银行账户业务全生命周期管理：o支持银行账户的开户、销户、变更、冻结、解冻、直联授权全流程管理；o支持初始化批量导入银行账户信息；o持与银行评级管理集成，实现非合作银行的账户开户的管控，防范账户开户风险。统一管理结算中心内部账户，集成结算中心领域，实现内部账户业务流程管理：o支持内部账户开户申请、销户申请流程管理；o集成结算中心领域，内部账户办理完成后，自动生成内部账户信息。统一管理全集团U盾信息：用户手册7/71o支持对U盾信息登记、变更流程的管理；o可统一查询企业U盾信息，并提前提醒用户U盾到期。支持低效清查任务，系统自动识别低效账户，并提醒人员处理，方便集团集中管控成员单位银行数量，防止账户久悬户，及时清理无效账户；支持账户巡检管理，监督单位账户信息完整，控制账户数量；第二章应用场景2.1场景一：开户管理2.1.1业务描述企业发起账户开户申请，根据账户类型不同，支持银行账户开户申请，结算中心账户开户申请，并在系统内登记完整账户信息。2.1.2业务流程流程说明：企业发起账户开户申请，并提交进行审批；用户手册8/71审批完成后，银行账户线下办理，内部账户通过与结算中心集成，传递至结算中心模块；银行账户办理完成后，系统内办理登记账户信息。内部账户结算中心受理完成后，自动登记同步内部账户信息办理完成。账户办理完成后，自动生成账户信息档案2.1.3应用清单财资服务：账户管理：账户信息管理：开户管理2.2场景二：变更管理2.2.1业务描述企业发起银行账户申请流程，完成账户信息的变更。用户手册9/712.2.2业务流程流程说明：企业发起银行账户变更申请，并提交进行审批；审批完成后，线下办理账户变更；系统内办理确认变更后的账户信息，并同步更新账户信息档案。2.2.3应用清单财资服务：账户管理：账户信息管理：变更管理用户手册10/712.3场景三：销户管理2.3.1业务描述企业发起账户销户申请，根据账户类型不同，支持银行账户开户申请，结算中心账户开户申请，完成账户销户流程。2.3.2业务流程流程说明：企业发起账户销户申请，并提交进行审批；审批完成后，银行账户线下办理销户，内部账户通过与结算中心集成，传递至结算中心模块；银行账户办理销户完成后，系统内办理登记销户信息；内部账户结算中心受理完成后，自动登记同步内部账户销户信息；账户办理完成后，自动同步账户信息销户状态。用户手册11/712.3.3应用清单财资服务：账户管理：账户信息管理：销户管理2.4场景四：直联授权—缺少流程图2.4.1业务描述账户直联授权用于用户发起账户直联授权申请、授权变更以及取消授权的流程管理。2.4.2业务流程流程说明：企业发起账户直联授权申请，并保存提交进行审批；直联授权申请审批完成后，系统内进行直联授权办理，授权办理时可选择办理或者退回；授权办理时，如果选择办理，申请状态为已办理；如果选择退回，申请状态为待提交，可编辑后重新保存提交；账户直联授权完成后，自动同步账户信息查询。账户直联授权完成后，企业可发起账户授权变更，并保存提交进行审批；授权变更审批完成后，系统内进行授权变更办理，授权变更办理时可选择办理或者退回；账户授权变更完成后，自动同步账户信息查询。账户直联权完成后，企业可发起账户取消授权，并保存提交进行审批；直联授权账户管理阶段新增直联授权申请保存申请状态=待提交直联授权申请状态=已办理审批审批通过重新编辑驳回申请状态=已驳回结束开始账户信息查询同步更新提交申请状态=审批中办理申请状态=待办理同意1、退回，重新办理申请状态=办理退回2、退回撤回申请状态=待提交新增授权变更保存申请状态=待提交授权变更申请状态=已办理审批审批通过重新编辑驳回申请状态=已驳回提交申请状态=审批中办理申请状态=待办理同意1、退回，重新办理申请状态=办理退回2、退回撤回申请状态=待提交新增取消授权保存申请状态=待提交取消授权申请状态=已办理审批审批通过重新编辑驳回申请状态=已驳回提交申请状态=审批中办理申请状态=待办理同意1、退回，重新办理申请状态=办理退回2、退回撤回申请状态=待提交用户手册12/71取消授权审批完成后，系统内进行取消授权办理，取消授权办理时可选择办理或者退回；账户取消授权完成后，自动同步账户信息查询。2.4.3应用清单财资服务：账户管理：账户信息管理：直联授权2.5场景五：账户冻结/解冻管理2.5.1业务描述此业务为账户因诉讼需冻结账户资金或其他原因需冻结账户资金时,可登记账户冻结金额，后续冻结解除时，可解除冻结资金。2.5.2业务流程流程说明：企业发起账户冻结，支持账户全部冻结和部分冻结两种冻结类型，并保存提交进行审批；账户冻结审批完成后，在系统内部同步更新账户信息查询。企业办理完账户冻结后，企业可根据使用的实际情况发起账户解冻，并保存提交进行审批；账户解冻审批完成后，在系统内部同步更新账户信息查询；账户冻结/解冻账户管理阶段新增账户冻结保存单据状态=待提交账户冻结单据状态=已通过审批审批通过重新编辑驳回单据状态=已驳回结束开始账户信息查询同步更新新增账户解冻保存单据状态=待提交审批重新编辑驳回单据状态=已驳回账户解冻单据状态=已通过同步更新审批通过提交单据状态=审批中提交单据状态=审批中全部冻结部分冻结用户手册13/712.5.3应用清单财资服务：账户管理：账户信息管理：账户冻结财资服务：账户管理：账户信息管理：账户解冻2.6场景六：低效账户管理2.6.1业务描述企业定义低效账户标准，系统自动识别低效账户，并提醒人员进行处理。用户手册14/712.6.2业务流程流程说明：集团出纳人员设置低效账户规则，并启用；根据后台自动任务，系统自动识别并标记低效账户提醒给相应成员单位出纳；出纳查看到提醒后，在低效账户处理界面，根据实际情况可选择进行销户申请、取消提醒、不处理；用户手册15/71当选择取消提醒时，自动停用该账户低效规则。当选择销户申请并办理完成后，自动停用该账户低效规则。2.6.3应用清单财资服务：账户管理：低效账户管理：低效清查任务财资服务：账户管理：低效账户管理：低效账户处理财资服务：账户管理：低效账户管理：低效规则查询2.7场景七：账户巡检管理2.7.1业务描述集团设置账户检查任务自动生成待检查账户，成员单位根据自检制度，完成账户检查、核对工作并线上登记检查结果。用户手册16/712.7.2业务流程流程说明：集团业务人员设置检查账户的范围，检查时间。系统自动生成待检查账户记录用户手册17/71成员单位出纳人员查看待检查账户，并线下核对是否与线上账户信息相符线下核对完成后，线上登记检查结果2.7.3应用清单财资服务：账户管理：账户巡查管理：账户检查定义财资服务：账户管理：账户巡查管理：账户检查登记财资服务：账户管理：账户巡查管理：账户检查报告2.8场景八：账户余额管理2.8.1业务描述账户余额管理实现对账户的当日余额、历史余额、交易流水的管理，以及支持对账户余额的定期维护。2.8.2应用清单财资服务：账户管理：账户余额管理：账户当日余额财资服务：账户管理：账户余额管理：账户历史余额财资服务：账户管理：账户余额管理：账户定期余额维护财资服务：账户管理：账户余额管理：账户交易流水2.9场景九：U盾管理2.9.1业务描述账户U盾管理用于U盾开通、U盾变更、以及U盾信息查询的流程管理。用户手册18/712.9.2业务流程流程说明：企业发起U盾开通申请，并保存提交进行审批；U盾开通申请审批完成后，企业线下办理U盾，并且在系统内部同步更新U盾信息档案。企业U盾办理完成后，企业可根据使用的实际情况发起U盾变更申请，并保存提交进行审批；U盾变更申请审批完成后，企业线下办理U盾变更，并且在系统内部同步更新U盾信息档案；2.9.3应用清单财资服务：账户管理：U盾管理：U盾开通财资服务：账户管理：U盾管理：U盾变更财资服务：账户管理：U盾管理：U盾信息查询第三章初始准备3.1组织维护业务单元o账户管理所涉及的组织建立主要指平台业务单元的建立，需具备会计主体属性。U盾管理账户管理阶段新建U盾开通申请保存单据状态=待提交办理U盾信息单据状态=已办理审批审批通过重新编辑驳回单据状态=已驳回结束开始U盾信息档案同步更新新建U盾变更申请保存单据状态=待提交审批重新编辑驳回单据状态=已驳回办理变更U盾信息单据状态=已办理同步更新审批通过提交单据状态=审批中提交单据状态=审批中用户手册19/713.2基础数据企业银行账户企业银行账户节点用于维护企业账户的基础档案信息，包括外部银行账户和结算中心内部账户，结算中心内部账户对应的开户网点为结算中心资金组织。第四章操作指南4.1开户管理4.1.1功能描述企业的账户开户流程管理，支持外部银行账户开户流程管理、结算中心内部账户开户流程管理。包括企业发起银行账户开户申请、企业主动发起结算中心内部账户开户申请、结算中心统一管理内部账户开户三种场景，可集成平台审批流、平台银行账户档案、结算中心账户管理联合使用。4.1.2业务规则开户申请：支持企业手工发起外部银行账户开户申请、结算中心内部账户开户申请；开户办理：账户开户办理完成后，支持在系统内自动或人工补录账户办理信息，补录完成后，自动同步到平台银行账户档案；开户补录：接收到来自结算中心的开户信息后，支持在系统内进行账户信息补录，补录完成后，自动同步至平台银行账户档案。4.1.3栏目说明栏目名称说明主表-申请信息：-会计主体账户所归属的企业，即当前操作的会计主体申请日期开户申请的日期申请单号开户申请单的系统内编号开户类型开户的类型，包括银行开户、结算中心开户主表-开户信息：-账户编码企业自定义的账户编码账户名称企业自定义的账户名称银行类别账户所归属的银行大行名称，参照平台银行类别档案用户手册20/71开户网点账户所归属的银行支行名称，参照平台银行网点银行网点档案联行号根据开户网点自动带出开户地址根据开户网点自动带出账户类型账户类型，包括：基本、一般、临时、专用账户用途账户使用用途，参照平台账户用途档案纳税登记账户是否为纳税登记账户，默认为“否”。如果为结算中心内部账户，默认为“否”，不可编辑开户日期账户的实际开户日期银行账号在开户网点的实际银行账号银行开户名在开户网点的实际银行账户名称拒绝原因开户网点的拒绝开户原因启用状态已办理的账户默认启用，用户可修改并同步平台企业银行账户档案子表：-币种账户对应的币种，参照平台币种档案默认默认为：否状态默认为：启用4.1.4操作说明4.1.4.1.1开户管理列表本页面支持开户信息的增、删、改、查，用户可根据权限查看有权限的会计主体的开户信息。开户管理包含以下内容：企业发起银行账户开户申请：企业主动发起银行账户开户申请，集成平台审批流进行审核动作。审核通过后，线下到银行办理开户，办理完成后系统内人工补录办理信息，补录后自动同步至平台银行账户档案；企业发起内部账户开户申请：企业主动发起内部账户开户申请，集成平台审批流进行审核动作。审核通过后，同步至结算中心进行开户办理，办理完成后反馈给账户管理。账户管理根据反馈内容自动更新办理信息，并自动同步至平台银行账户档案；结算中心统一开户：结算中心统一管理企业开户，开户后同步至账户管理。账户管理根据同步内容自动生成账户信息，并人工补录，补录后自动同步至平台银行账户档案。用户手册21/714.1.4.1.2开户申请有权限的会计主体可进行开户申请，点击<新增>按钮，进入新增卡片页面。账户编码、账户名称由企业自定义，主要用于企业内部识别使用。开户类型包括银行开户、结算中心开户，结算中心开户对应的银行类别为结算中心，对应的开户网点为结算中心资金组织。保存：保存后，申请状态为“待提交”，启用状态为“停用”，账户状态为空;提交：保存后，申请状态为“审批中”，启用状态为“停用”，账户状态为空;驳回：审批流驳回后，申请状态为“已驳回”，启用状态为“停用”，账户状态为空;审核：审批流通过后，申请状态为“待办理”，启用状态为“停用”，账户状态为空。如果为结算中心开户，自动同步至结算中心进行账户开户受理。用户手册22/714.1.4.1.3开户办理当开户类型为结算中心开户，结算中心开户受理通过后，账户管理根据反馈信息自动进行开户受理登记，申请状态为“已办理”，启用状态为“启用”，账户状态为“正常”。如结算中心拒绝开户，账户管理根据反馈信息自动更新开户信息，申请状态为“已拒绝”，启用状态为“停用”，账户状态为空。当开户类型为“银行开户”，开户申请审批通过后，用户可选择单个“待办理”的开户信息，通过点击“办理”进入开户办理页面。开户办理时，用户补充银行账号、银行开户名、开户日期信息，填写完成后，进行信息确认。确认完成后，申请状态为“已办理”，启用状态为“启用”，账户状态为“正常”。“已办理”的账户开户信息，自动同步至平台银行账户档案。用户手册23/71启用：已办理、停用的开户信息允许进行启用，启用后，同步至平台银行账户档案。停用：已办理、启用的开户信息允许进行停用，停用后，同步至平台银行账户档案。4.1.4.1.4开户补录当开户类型为结算中心开户，由结算中心发起开户后，账户管理自动接收来自结算中心的开户信息，申请状态为“待补录”，启用状态为“停用”，账户状态为空。用户手册24/71用户可选择单个“待补录”的开户信息，通过点击“补录”进入开户补录页面，补录账户编码、账户名称。补录完成后，申请状态为“已办理”，启用状态为“启用”，账户状态为“正常”。“已办理”的账户开户信息，自动同步至平台银行账户档案。4.2初始化总体概述在账户管理使用期间，用于为用户初次使用账户管理系统提供导入功能，处理用户的使用系统前的存量账户。总体价值减少人工成本对账户管理过程中，支持对存量账户进行导入或者从基础数据同步，避免多次录入，有效减少人工成本。相关内容账户初始化引导用户手册25/714.3基础设置总体概述在账户管理使用期间的基础设置，包括：账户基础参数、账户分类定义、账户限额设置总体价值减少人工成本对账户管理过程中使用的基础设置进行统一维护，在具体的账户业务中进行引用，避免多次重复录入，有效减少人工成本。相关内容财资服务：账户管理：基础设置：账户基础参数财资服务：账户管理：基础设置：账户分类定义财资服务：账户管理：基础设置：账户限额设置4.3.1账户基础参数4.3.1.1功能描述设置账户管理系统在业务处理中的相关参数。4.3.1.2业务规则银行账户开户申请提交时，根据“开户准入银行控制”参数值，管控非准入银行是否可进行开户。当参数值为“不控制”时，系统不校验，可正常提交当参数值为“强制控制”时，调用风险管理接口判断银行类别是否准入，非准入时，不可提交当参数值为“预警提醒”时，调用风险管理接口判断银行类别是否准入，非准入时，提示不阻断提交，在审流中可根据单据中的是否准入字段作为分支条件，配置进行增级审批用户手册26/714.3.1.3栏目说明栏目名称说明业务参数开户准入银行控制设置银行账户开户申请的控制规则。下拉枚举：不控制、预警提示、强制控制4.3.1.4操作说明4.3.1.4.1参数界面账户管理参照界面：参数内容可以随时修改，保存即生效。4.3.2账户限额设置4.3.2.1功能描述本功能是设置银行账户最低余额、对公支付限额、对私支付限额、透支额度及其控制方式。用于后续涉及支付业务的限额控制。4.3.2.2业务规则以同一币种银行账户维度设置银行账户限额规则。4.3.2.3栏目说明栏目名称说明列表用户手册27/71会计主体账户所属会计主体，选择参照有权限会计主体币种参照币种档案银行账号参照银行账户档案，以账户所属会计主体、币种进行过滤选择最低余额控制选项：是、否默认为否最低余额限额最低余额控制为“是”时录入此字段最低余额控制方式最低余额控制为“是”时录入此字段选项:控制、提示最低余额控制依据最低余额控制为“是”时录入此字段选项：日记账余额、实时余额对公支付限额控制选项：是、否默认为否对公支付支付限额最低余额控制为“是”时录入此字段对公支付控制方式最低余额控制为“是”时录入此字段选项:控制、提示对私支付限额控制选项：是、否默认为否对私支付支付限额最低余额控制为“是”时录入此字段对私支付控制方式最低余额控制为“是”时录入此字段选项:控制、提示透支额度录入金额数值默认为0超额控制方式选项:控制、提示、不控制默认为控制4.3.2.4操作说明4.3.2.4.1列表本界面支持账户限额设置的新增、修改、删除、查看；用户手册28/714.3.3账户检查设置4.3.3.1功能描述以账户为维度，设置检查账户的范围、年检时间。4.3.3.2业务规则初始设置账户检查的范围，保存启用后生效4.3.3.3栏目说明栏目名称说明账户检查设置编号手工录入检查账户参照当前用户有权限的银行账户，可多选启用状态选项：启用、停用默认为启用检查开始日期设置账户检查开始日期检查截止日期设置账户检查截止日期4.3.3.4操作说明4.3.3.4.1账户检查设置根据查询条件展示已维护的账户检查设置；并支持新增、修改、启用、停用设置；用户手册29/71点击【新增】按钮，新增设置检查账户的范围。4.3.4银企联账户同步4.3.4.1功能描述支持账户同步至银企联，可实时反映账户的资金变化状态，便于企业财务监控和决策。用户手册30/714.3.4.2业务规则支持账户同步银企联支持批量设置商户号支持银行客户号设置4.3.4.3栏目说明栏目名称说明账户主体可参照当前用户有权限的所有账户主体银行账号可参照对应账户主体下所有启用并且正常状态的银行账号银行开户名根据银行账号自动带出账户类型根据银行账号自动带出银行类别根据银行账号自动带出银行网点根据银行账号自动带出联行号根据银行账号自动带出币种根据银行账号自动带出同步状态执行银企联同步后自动返回成功/失败同步详情返回同步成功、失败的原因同步时间返回执行同步后的时间4.3.4.4操作说明银企联账户同步列表界面：4.3.4.4.1同步至银企联列表界面勾选数据点击同步至银企联按钮，系统会提示同步情况用户手册31/71点击列表肩部-商户号设置按钮，可批量设置商户号点击列表肩部-银行客户号设置按钮，可批量设置银行客户号用户手册32/714.3.5账户初始导入4.3.5.1功能描述本功能是用于存量账户维护，支持通过导入及同步基础数据形式进行维护。4.3.5.2业务规则支持导入待确认及已办理状态的账户；待确认导入后，可修改部分字段，确认完成后，更新为已办理状态；支持同步基础数据功能，可将在企业银行账户节点维护的账户进行同步，补录相关字段后，账户生效；导入已办理状态的账户后，不支持删除。4.3.5.3栏目说明同开户管理节点一致4.3.5.4操作说明4.3.5.4.1列表本界面支持账户数据的导入、同步基础数据，并可对已导入及同步生成的账户进行补录、确认、删除；注意：1.导入模板，开户网点支持录入名称或联行号，进行匹配；2.银行账户待导入时，模板支持【实际是否开通银企直联】、【实际开通银企日期】字段的导入；3.银行账户基础数据同步补录时，同样支持【实际是否开通银企直联】、【实际开通银企日期】字段的维护；4.仅支持银行账户与财务公司内部户的导入及基础数据同步；用户手册33/714.3.6销户管理4.3.6.1功能描述企业的账户销户流程管理，支持外部银行账户销户流程管理、结算中心内部账户销户流程管理。包括企业发起银行账户销户申请、企业主动发起结算中心内部账户销户申请、结算中心统一管理内部账户销户三种场景，可集成平台审批流、平台企业银行账户档案、结算中心账户管理联合使用。4.3.6.2业务规则销户申请：支持企业手工发起外部银行账户销户申请、结算中心内部账户销户申请；销户办理：账户销户办理完成后，支持在系统内自动或人工补录账户销户办理信息，补录完成后，自动同步到企业银行账户档案。4.3.6.3栏目说明栏目名称说明主表-申请信息：-会计主体需销户的企业，即当前操作的会计主体申请日期销户申请的日期用户手册34/71申请单号销户申请单的系统内编号销户类型销户的类型，包括银行销户、结算中心销户，根据选择的账户自动显示主表-销户信息：-账户编码需销户的账户，参照平台银行账户档案账户名称根据已选销户账户自动带出银行类别同上开户网点同上联行号同上开户地址同上账户类型同上账户用途同上纳...