1.1 功能介绍

支持票据保贴时占用授信额度，支持保贴占用的授信在到期时自动释放已占用授信额度，满足客户管理票据保贴业务占用授信的需求。

1.2 应用场景

商票由于承兑人为企业，风险相较于银票更高，金融机构几乎不对外部企业（非合作商户）办理商票贴现业务或采用更高的利率办理。买方为了顺利流转持有的商票，通过与商业银行签署保贴协议的方式，约定卖方在指定的商业银行办理贴现业务时，使用买方的授信额度提供风险担保。

1.3 系统路径

【资金云】→【票据管理】→【业务处理】 →【票据保贴处理】

1.4 关键字段/按钮说明

关键字段说明

2 主要操作

2.1 保贴登记操作

2.1.1 前提条件

已完成商业票据的转让（已登记的应付票据或已背书的应收票据）。

2.1.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据保贴处理】进入【票据保贴处理】页面 。

• 步骤2：选择业务分类为“保贴登记”。
  

• 步骤3： 选择需要保贴的票据以及需要占用的授信，提交并审核。系统自动完成授信额度占用。

2.1.3 后续操作

已完成保贴登记的应付或应收票据在票据到期日当天，系统调度任务会自动生成解除保贴登记单据，自动完成到期票据的解除保贴登记，自动释放已占用授信额度。

2.2 解除保贴登记操作

2.2.1 前提条件

已完成票据保贴登记的应付或应收票据。

2.2.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据保贴处理】进入【票据保贴处理】页面

• 步骤2： 选择业务分类为“解除保贴登记”

• 步骤3： 选择需要解除保贴登记的票据，提交并审核。系统自动释放票据所占用的授信额度。