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企业银行账户的数据如果仅由人工判断难以快速查找到遗漏的数据。

金蝶云·星瀚资金云的【数据完整性】功能提供多维度的数据校验机制，助力财务人员及时发现银行账户数据问题，快速查找遗漏数据，降低资金支付风险。

适用版本

金蝶云·星瀚V5.0.014及以上

一、业务场景

企业的银行账户数据也常常面临以下问题：

• 开通银企功能的银行账户通过银行接口获得余额、交易明细、回单数据，然而银行返回的数据也存在遗漏企业交易明细数据的情况。

• 未开通银企的银行账户，系统通过离线方式导入的数据，如通过文件方式导入银行账户余额、交易明细、回单数据。但财务人员不能保证及时导入数据、导入数据的交易日期不连续。

为此，金蝶云•星瀚资金云提供了【数据完整性】检查功能，协助财务人员手工进行数据检查，同时系统也通过后台调度定时进行数据完整性检查，并对缺失数据进行自动补偿操作，确保企业银行账户的数据一致性、准确性。

二、整体介绍

金蝶云•星瀚银企互联的【数据完整性】功能可对银行账户的数据进行完整性检查，并对缺失数据提供人工补偿和系统自动补偿机制，从而保证数据完整。

通过多维度之间的相互匹配，保证企业的银行账户数据校验范围广泛、全面。其次，通过数据补偿机制保证缺失的数据能及时恢复。最后，通过标记异常的明细数据，助力人工反查相关业务单据，保证数据一致性。

图1 数据完整性校验及补充示意图

三、亮点特性

1.数据完整性校验范围

数据完整性校验对银行账户余额、交易明细、回单的完整性进行检查。其中银企账户的数据来源于银行接口、非银企账户数据通过文件导入。

2.数据完整性规则

场景一：流水余额完整性校验

• 通过比对余额、交易明细的数据，检查余额、交易明细数据的完整性。如果当日余额或昨日余额数据不存在，说明对应余额不完整；如果昨日余额与当日余额不同而没有当日交易明细，说明交易明细不完整；如果交易明细当日明细发生额不等于昨日余额与当日余额差额，说明交易明细不完整。

图2 流水余额完整性校验结果列表

场景二：回单匹配完整性校验

• 通过比对交易明细、回单数据，检查交易明细、回单数据的完整性。如果当天交易明细总笔数与回单总笔数、交易明细已匹配笔数与回单已匹配笔数、交易明细付款总金额与回单付款总金额、交易明细收款总金额与回单收款总金额存在不一致情况，说明数据不完整。

图3 回单匹配完整性校验结果列表

3.数据缺失补偿

场景三：数据缺失补偿

• 通过数据补偿机制保证缺失的数据能及时恢复。系统提供两种方式进行缺失数据补偿：

1、后台调度任务。

2、用户根据以上两个数据校验功能发现的问题数据，人工在缺失记录列表选择对应的缺失记录，从银企重新下载对应日期的余额、交易明细、回单数据。

图4 数据缺失记录列表

4.异常明细数据处理

场景四：异常明细数据处理

• 经后台调度任务或用户手工比对检查的不完整数据，系统在进行缺失数据重新拉取时会判断交易明细是否发生变化。如果该交易明细关联了业务单据或凭证等，再次拉取时数据被删除或修改，在做缺失数据补偿时系统会把这部分数据打上异常标记，被标记为异常的数据在【异常明细数据处理】列表，由人工根据交易明细反查业务单据、凭证等，手工退回源头业务从而保证业务数据与银行账户数据一致。

图5 异常明细数据列表

四、总结

【数据完整性】功能有如下几大功能：

• 通过账户余额、交易明细、回单三个维度之间的相互匹配，保证银行账户数据校验范围覆盖全面。

• 除进行数据校验外还对缺失数据提供补偿机制，当数据缺失后能够及时得到补充。

• 如果交易明细发生变化，通过异常处理机制保证业务数据与银行数据一致性。

金蝶云•星瀚资金云的【数据完整性】功能为企业的银行账户数据进行检查、纠错，确保问题数据及时发现、及时补救，保证业务单据与银行账户数据一致与完整。

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