银行存款对账操作指引

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：6

银行存款对账操作指引

变更记录

产品版本	变更内容
BIZ_V6.0.14	银行存款对账列表新增列“银行对账单余额结果说明”,主要用于（1）资金组织未启动银企对账（2）或者资金组织未结束对账初始（3）或者查询日期范围小于对账启用期间以上3种场景具体是哪种场景导致的银行对账单余额结果为0，便于指引用户下一步处理
BIZ_V6.0.8	银行存款对账列表“生成余额调节表”、“余额调节表”逻辑调整变更前：银行存款对账列表过滤日期范围是：1.1-1.31，系统日期是1.25，这时用户选中账户点击生成余额调节表，生成的余额调节表截止日期是1.25 银行存款对账列表“生成余额调节表”、“余额调节表”字段显示为空，因为逻辑是：以上2列根据结束日期是否存在余额调节表显示变更后：银行存款对账列表过滤日期范围是：1.1-1.31，系统日期是1.25，这时用户选中账户点击生成余额调节表，生成的余额调节表截止日期是1.25 银行存款对账列表“生成余额调节表”显示为是、“余额调节表”字段显示1.25余额调节表单据编号，“余额调节表截止日期”显示2024.1.25 逻辑优化为：以上3列根据查询日期范围内是否存在余额调节表显示，如存在唯一1张，则显示这一张余额调节表信息，如存在多张，则显示距离结束日期最近的一张余额调节表信息银行存款对账列表新增“余额调节表截止日期”字段银行存款对账列表【自动对账】、手工对账界面【自动对账】支持多对多自动勾对

1 简介

1.1 功能介绍

银行日记账与银行对账单完成系统内勾对操作指引。

1.2 应用场景

银行存款对账是企业出纳人员的基本工作之一。企业的结算业务大部分是通过银行进行的，但由于企业与银行的账务处理时间不一致，往往会发生双方账面不一致的情况。为了防止记账发生差错，准确掌握银行存款的实际金额，企业必须定期将银行日记账与银行出具的银行对账单进行勾对，如实反映企业资金流动，并根据勾对结果形成未达账和余额调节表。

1.3 系统路径

①【财务云】→【出纳】→【查账对账】→【银行对账单】

②【资金云】→【资金结算】→【查账对账】→【银行对账单】

1.4 字段/按钮说明

字段说明

字段名称	详细解释
银行日记账余额	当前账号在所选日期范围的结束日期这一日的日记账余额银行日记账余额=查询结束日期之前最后一个已结账期间的期末余额+记账日期自当前期间起到查询结束日期止的借方金额合计-记账日期自当前期间起到查询结束日期止的贷方金额合计举例说明：资金组织启用期间当前期间银行账号币别金蝶 2021.01 2021.11 2001 CNY 当所选日期范围的结束日期是：2021.11.21 那么列表显示的银行日记账余额即为该账户2021.11.21的日记账余额 =2021.10 该账户期末余额+记账日期 in （2021.11.01-2021.11.21）的日记账借方金额合计-记账日期 in （2021.11.01-2021.11.21）的日记账贷方金额合计资金组织启用期间当前期间银行账号币别金蝶 2021.01 2021.09 2001 CNY 当所选日期范围的结束日期是：2021.11.21 那么列表显示的银行日记账余额即为该账户2021.11.21的日记账余额 =2021.08 该账户期末余额+记账日期 in （2021.09.01-2021.11.21）的日记账借方金额合计-记账日期 in （2021.09.01-2021.11.21）的日记账贷方金额合计
银行对账单余额	当前账号在所选日期范围的结束日期这一日的对账单余额银行对账单余额=初始化对账单余额+从启用期间起到结束日期止全部对账单贷方金额合计-从启用期间起到结束日期止全部对账单借方金额合计举例说明：资金组织启用期间当前期间银行账号币别金蝶 2021.01 2021.11 2001 CNY 当所选日期范围的结束日期是：2021.11.21 那么列表显示的银行对账单余额即为该账户2021.11.21的对账单余额 =初始化对账单余额+日期 in （2021.01.01-2021.11.21）的对账单贷方金额合计-日期 in （2021.01.01-2021.11.21）的对账单借方金额合计
银行对账单余额结果说明	BIZ_V6.0.14版本之后才具备此字段，列表默认隐藏，支持用户对对账单余额有疑惑时，展示该字段，并且在选中账户触发获取余额时，如果是因为以下3个原因导致对账单余额为0，自动展示对应的原因说明，便于指引用户检查对应的设置是否正确完成（1）资金组织未启动银企对账（2）或者资金组织未结束对账初始（3）或者查询日期范围小于对账启用期间
是否存在未勾对数据	当前账号在所选日期范围的结束之前是否存在是否勾对为否的日记账或者对账单，如果存在，那么本标识为是；如果不存在，那么本标识为否。
生成余额调节表	BIZ_V6.0.8版本之前在所选日期范围的结束日期这一日是否已经生成余额调节表如果已经生成截止日期=结束日期的余额调节表，即为是如果还未生成截止日期=结束日期的余额调节表，即为否 BIZ_V6.0.8版本之后在所选日期范围内是否已经生成余额调节表如果已经生成截止日期 in 查询日期范围的余额调节表，即为是如果还未生成截止日期 in 查询日期范围的余额调节表，即为否
余额调节表	与“生成余额调节表”联动，如果生成余额调节表=是，那么自动显示对应余额调节表单据编号；否则，为空。
余额调节表截止日期	与“余额调节表”联动，如果余额调节表为空，那么“余额调节表截止日期”为空；如果余额调节表有值，那么自动显示对应余额调节表截止日期。

按钮说明

按钮名称	详细解释
勾对	手工勾对。在手工对账界面分别选择对账单、日记账数据，满足金额相等，方向相反，点击勾对即可完成勾对。支持1对1、1对多、多对1、多对多的手工勾对，只要所选对账单和日记账满足金额相等方向相反即可。
单边勾对	支持银行对账单/银行日记账单边明细进行勾对。单边的含义为勾对记录全部是日记账数据，或全部是对账单数据。举例：出纳登记日记账借方金额 100 ，后发现登记错误，需要再登记一笔日记账红字冲正那么登记日记账借方金额-100 或贷方金额100 此时，还没有发生真实资金收付，因此不会有对账单与这两笔日记账勾对，需要这两笔日记账完成单边勾对。
差额勾对	支持银行对账单/银行日记账双方进行差额勾对。举例：企业与另外一家企业之间既有应收款、又有应付款，且分别登记日记账，借方金额100元，贷方金额20元。后协商，按照差额进行支付80元，企业实际收到80元，对账单为贷方金额80元。这两笔日记账和对账单通过差额勾对进行勾对。
自动对账	支持对账单与日记账之间按照对账规则自动勾对。
撤销对账	撤销已对账结果，即释放对账单和日记账恢复为未勾对状态，出现在未对账记录中，可再次参与勾对。无论是手工勾对还是自动勾对，均可进行撤销勾对。
对账规则配置	按组织配置自动对账方案。
生成余额调节表	点击该按钮后根据当前对账结果，后台自动生成暂存状态余额调节表
预览余额调节表	点击该按钮后根据当前对账结果，预览并打开余额调调节表详情界面，用户在详情界面点击保存/提交才会生效，如果直接点击关闭或退出，那么不会生成余额调节表。
已对账结果引出	将已对账结果数据引出为Excel文件。

2 主要操作

2.1 银行存款对账数据前提准备

银行存款对账是将银行日记账和银行对账单进行勾对，因此前提是要保证银行日记账和银行对账单数据及时、完整地登记和录入。

日记账登记请参考：银行日记账登记操作指引

对账单导入请参考：银行对账单操作指引

2.2 银行存款对账自动对账规则配置

2.2.1 系统路径：

①【财务云】→【出纳】→【查账对账】→【银行存款对账】→【对账规则配置】

②【资金云】→【资金结算】→【查账对账】→【银行存款对账】→【对账规则配置】

系统已预置常用的对账规则，用户可根据自身实际情况进行调整。

2.2.2 对账规则配置

2.2.2.1 支持同时配置多条自动对账规则，在自动对账时按照对账规则顺序依次执行

2.2.2.2 对账规则配置时支持3种类型字段进行匹配

金额型条件：等于
自动对账最基本的前提条件是金额相等，方向相反。因此，系统按照规则找到的可自动勾对的对账单和日记账数据需保证金额相等，方向相反，此条件目前需要在每行的对账规则中进行配置。
日记账.借方金额=对账单贷方金额
日记账.贷方金额=对账单借方金额
日期型条件：等于/相差小于（）天
日期条件支持完全相等以及相差小于几天，用户可自定义具体的天数。
完全相等即：日记账.记账日期=对账单.日期
相差小于3天：|日记账.记账日期-对账单.日期|＜3
文本型条件：等于/模糊匹配
文本条件支持完全相等以及模糊匹配
完全相等即：日记账摘要=对账，对账单摘要=对账
模糊匹配即：日记账摘要=对账，对账单摘要=银企对账；or 日记账摘要=银企对账，对账单摘要=对账
对账标识码条件：等于/包含
对账标识码支持完全等于以及包含（日记账：对账单=1：n）
完全相等即：日记账对账标识码=001，对账单对账标识码=001
包含即：1笔日记账对账标识码=001,002,003，三张对账单对账标识码分别是001；002；003，选择包含后即可针对这1笔日记账和日记账对账标识码包含的多笔对账单自动勾对

2.2.2.3 为空是否匹配：打开该开关，则两边字段中只要有一个为空就认为可以匹配

例如：对账单.对方户名（有值）日记账.对方户名（空）允许匹配

对账单.对方户名（空）日记账.对方户名（有值）允许匹配

对账单.对方户名（空）日记账.对方户名（空）允许匹配

2.3 银行存款对账主要操作

2.3.1 自动对账

（1）进入银行存款对账界面

（2）选择对账范围：选择需要进行银行对账的资金组织（支持多选），银行账户（支持多选），币别（支持多选），日期。

（3）点击“自动对账”按钮，系统会自动按照该组织设置的对账规则对所选对账范围进行自动勾对。

说明：自动对账执行后仍然存在未勾对数据的情况下，可以通过点击是否存在未勾对数据的“是”，进入手工对账界面查看未勾对记录详情，查看是否需要进行催办出纳登账或者对账单数据有异常，以及对于一些复杂的需要人工判断勾对的进行手工勾对。

2.3.2 手工对账

当是否存在未勾对数据=是时，进入手工对账界面默认展示“未对账记录”页签，便于出纳人员确认未对账记录的情况以及手工进行处理：

（1）用户在手工对账界面可手工勾选日记账、对账单数据，在页面中可实时计算出已勾选金额合计，便于用户实时查看所选数据是否满足金额相等，方向相反

（2）手工入账界面默认显示截至结束日期的历史未达，便于在当前期间完成与历史期间未达账的勾对。因此如果在所选时间范围之前仍然存在未勾对的日记账或者对账单，会自动展示在当前的手工对账界面；如果用户不想查看到历史未达，通过关闭基本信息中“显示未达账项”按钮即可。

（3）对账完成并确认无误后，可点击“生成余额调节表”直接生成当前对账账号，截止日期=结束日期的暂存状态的余额调节表

如果结束日期大于当前系统日期，那么将按照截止日期=系统日期生成余额调节表；
如果不想直接生成余额调节表，想先预览一下再生成，那么点击生成余额调节表下拉按钮中的预览余额调节表，打开余额调节表草稿界面
如果点击生成余额调节表时，系统已经存在该截止日期的暂存状态的余额调节表，本次生成会自动覆盖上次余额调节表，保证一日仅有一张余额调节表；如果已存在的余额调节表非暂存状态，不允许自动覆盖。