银企余额对账功能介绍

变更记录

产品版本	更新内容	更新日期
V6.0.1	初始版本，新增招商银行开放平台版、工商银行开放平台版余额对账功能	2023年10月15日
V6.0.1	增加余额对账许可控制	2023年10月15日

1 简介

1.1 功能介绍

企业每月需要向银行提交上月或早几个月之前的企业对账的结果，即账目是平还是不平，通过银企云，企业用户可以在对账后在线向银行反馈结果，无需线下反馈。

1.2 应用场景

1.3 系统路径

【银企互联】→【数据处理】→【电子余额对账】

【查询与支付】→【银企账户】

1.4 关键字段/按钮说明

关键字段说明

字段名称	详细解释
对账结果	列表显示对账结果，默认为空，对账完成后显示为余额相符
银行接收状态	对账反馈的银行状态，下午余额对账单后默认为未提交，提交后按实际结果显示，对账完成后显示为空，若为线下其他途径对账的，通过“其他途径反馈”修改后显示其他途径反馈
对账余额	下载余额对账单数据后，根据对账余额，与企业记账的余额进行对账

关键按钮说明

查询余额对账数据	在线向银行请求下载对应账号的余额对账单数据
提交银企	企业出纳人员对账完成并且余额相符时，通过按钮反馈给银行
其他途径反馈	对账存在不平的情况下，企业出纳人员与银行进行调整后，已经通过网银或其他途径反馈过对账结果，无效进行重复反馈，该笔数据可以通过“其他途径反馈”按钮进行记录

2 主要操作

2.1 主要操作1

前提条件

部署银行服务，保证业务能正常进行

有足够的【银企接口】模块的许可，许可控制是根据银行版本进行扣减，例如，招商银行，有使用查询余额、下载电子