理财申请
1 简介
1.1 功能介绍
提供企业在银行等合作金融机构购买理财产品前的理财申请功能。支持理财询价，录入多个理财方案，供领导选择并审核。
1.2 应用场景
当企业拟购买理财产品时，进行理财申请。
1.3 系统路径
【资金云】→【投资理财】→【投资理财】→【理财申请】。
2 主要操作
2.1 理财申请新增
进入理财申请列表界面，点击<新增>按钮。
2.1.1基本信息折叠栏
输入理财申请的基本信息。
字段名称 | 详细解释 |
单据编号 | 也可以配置编码规则，自动生成。 |
单据状态 | 暂存、提交、已审核。 |
理财申请公司 | 理财申购的资金组织，默认为登录组织。 |
申请日期 | 默认系统当前日期。 |
币别 | 理财产品的币别 |
理财询价 | 打开后可以录入多个理财方案 |
2.1.2理财方案信息折叠栏
输入此次理财方案的产品信息。
字段名称 | 详细解释 |
理财产品代码 | / |
理财产品名称 | 用户填入理财产品的名称。 |
投资品种 | 选择投资品种基础资料。 |
投资模型 | 选择投资模型基础资料，选择时会根据投资品种进行过滤。 |
发行机构 | 合作金融机构基础资料，理财产品发行商。 |
理财账户 | 发行机构为银行时，可以F7选择银行账户；其它时，可以手工填写文本信息。 |
理财开始日 | / |
理财到期日 | 填写理财的开始日，系统可根据理财开始日与期限自动计算理财到期日。 |
期限 | 用户手工填入期限，格式为*y*m*d，其中*为数字。系统可根据理财开始日与理财到期日自动计算期限。 |
赎回方式 | 支持金额赎回或份额赎回。金额赎回，意为此次理财为金额购买，按照收益利率计算收益的方式。份额赎回，意为此次理财为按份数赎回模式，计算单个份额的净值情况。 |
理财金额 | 赎回方式为金额赎回时，记录理财金额。 |
购买份数 | 赎回方式为份额赎回时，记录购买份数。 |
单位净值 | 赎回方式为份额赎回时，记录单位净值。 |
收益类型 | 选择投资模型后，从投资模型带出。支持固定或浮动，赎回方式为金额赎回时，用以记录计算收益的利率是固定利率还是浮动利率。 |
预计收益率 | 填写理财购买时的预计收益率。金额理财产品预测收益和预提必须维护该字段。如理财产品需预提，需要维护该字段，如果为空则不能进行预提。 |
预计收益率上下浮动比例（%） | 收益类型为浮动 |
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