《听产品经理说》第225期·资金云特性：银行流水精确匹配业务单据

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银行流水与业务单据匹配对于星瀚的用户来说，并不是全新词汇，但是在之前的版本中匹配支持的场景不够完整，如部分银企直联支付单据无法进行匹配、业务单据应匹配却未匹配（跨期导致无法匹配）、业务单据被重复匹配等，导致在核对企业端记录是否准确、完整时依赖大量人工判断和操作。

金蝶云·星瀚_资金云_资金结算在V6.0版本增加了精确匹配解决方案，让我们来看看，精确匹配方案是如何覆盖全部场景、进而提升精益管理的吧～

适用版本

金蝶云·星瀚V5.0.027及以上

1 业务场景

银行流水与资金收付类单据是匹配的两个对象。其中，资金收付类单据是指企业日常经营活动产生的现金流进出记录，银行流水是银行端根据实际交易结果返回的记录，资金人员在日常工作中需要保证双方记录一致，一是如实反馈企业经济活动，二是保证资金安全。

在资金管理中，资金流动性的管理尤为重要，它不仅是保证资金安全、提升资金使用效率的手段，同时也是促进企业经营运转的重要一环。比如，对于先收款再发货的企业来说，及时、准确地将收款认领到对应的订单，再触发商品出库发货/提供服务，通过资金流管理加速经营周转，能够让企业更加健康有序高效运转。

2 整体介绍

金蝶云•星瀚资金云_资金结算应用的精确匹配解决方案，通过自动匹配、手工匹配、按规则入账、手工入账、认领等方式实现了银行流水与业务单据的精确匹配。并且支持银行流水、业务单据双视角核对检查匹配完成情况。

银行流水根据方向可以区分为收款流水和付款流水，其数据分别展示在系统中的【收款入账中心】菜单与【被动付款入账】菜单。银行流水可以通过“入账状态”字段区分是否已经匹配业务单据，支持针对“待入账”的流水通过上述方式完成匹配；而“已入账”的银行流水中通过接收单据信息分录详细记录关联单据及关联金额。

直接承载资金收付类的单据主要是收款单、付款单、代发单、外币兑换单、上划单、下拨单、付款交易处理单。目前只支持以上资金收付类单据与银行流水进行匹配。当银行流水与业务单据匹配完成后，将自动更新单据中的“匹配金额”、“匹配标识”等字段，从而实现单据精准匹配，并且避免重复匹配。

3 亮点特性

在收款单、付款单、代发单、外币兑换单、上划单、下拨单、付款交易处理单中均增加了“已匹配金额”、“未匹配金额”、“匹配标识”字段，当银行流水与业务单据匹配后，根据匹配金额反写单据“已匹配金额”，并更新“匹配标识”，用户可站在业务单据视角直观了解到单据匹配进度、情况。

收款单、付款单、付款交易处理单均处理的是一对一的业务，因此“匹配标识”与匹配金额”均在表头（此处仅附上收款单截图作为展示，不再一一列举）；

图1 收款处理列表新增匹配标识、匹配金额字段

图2 代发处理列表&分录新增匹配标识、匹配金额字段

外币兑换单比较特殊，需要分别匹配买入信息（匹配收款流水）、卖出信息（匹配付款流水）、手续费信息（匹配付款信息），三个信息均匹配完全后整单匹配标识为已匹配。

特殊场景：同名转账单匹配

如果用户在1张同名转账单上同时承载了一个账户资金流出和另一个账户资金流入，那么这一张单据需要同时关联收付双方流水才算是彻底完成匹配；如果用户同名转账场景仍是分开2张单据承载，那么每张单据只需关联对应方向流水即为完成匹配。系统中如何区分这两种场景呢？

图3 同名转账单据需关联对方流水，从而决定匹配过程和结果

如果同名转账通过1张单据同时承载收付，那么需打开下图参数。参数打开后，创建同名转账单时，“需关联对方流水”字段默认为是，只有在同名转账单的未匹配付款金额=0且未匹配收款金额=0时，匹配标识才会更新为已匹配；

如果同名转账用户期望通过2张单据分别承载收付业务，则关闭下图参数。创建同名转账的收付款单时，“需关联对方流水”字段默认为否，同名付款单据只要满足未匹配付款金额=0，则匹配标识为已匹配；同名收款单据只要满足未匹配收款金额=0，匹配标识即为已匹配。

图4 需关联对方流水参考参数

适用场景：通过星瀚银企直联支付的单据，在对应银行流水下载后，根据“对账标识码”自动找到支付单据进行精确匹配。

前提条件：通过星瀚银企直联支付和查询，付款银行支持企业上送唯一标识码，并且开启对应银行接口上送KD标识功能。

图5 通过对账标识码实现自动匹配、自动对账（单据登账）

以付款单为例，操作步骤如下：

步骤1：付款单提交银企，生成银行付款单，银行付款单提交银行时自动生成对账标识码并回写到银行付款单；

步骤2：银行付款单同步付款状态为“交易成功”，更新付款单状态为“已付款”，并且将对账标识码回写到付款单；

步骤3：下载银行流水，银行流水上亦携带相同唯一对账标识码，此时系统自动查找有相同对账标识码的业务单据，并进行自动匹配。这个过程是在下载流水的同时系统自动完成，因此用户是无