金融机构关系管理整体介绍
1 产品概述
1.1 产品介绍
金融机构关系管理是指企业为了更好地管理自身的财务和金融需求，与银行、财务公司、券商等多种金融机构建立起来的互动关系。这种关系通常包括与银行等金融机构进行的日常交易、信贷和投资决策，以及在遇到财务困难时与银行等金融机构的沟通与合作。对于大型企业来说，有效地管理金融机构关系至关重要，这不仅可以保障企业资金流的稳定，也有助于提升企业的整体竞争力。
1.2 产品结构图
1.3 业务场景
金融机构关系管理一般包含如下业务场景：
金融机构准入管理，即选择合适的金融机构合作伙伴
对合作金融机构进行定期评价，确保它们满足企业的需求并按需优化合作策略
合作情况分析，支撑金融机构谈判以及业务决策
2 业务流程图
合作金融机构评价流程图如下：
3 亮点特性
3.1 金融机构准入管理
1、提供银行、财务公司、券商等多种金融机构的准入管理，使金融机构准入规范化、可视化；
2、支持根据不同的准入类型设置相应的准入审批流程，支持根据业务场景进行调研考察和准入评价。
3.2合作金融机构评价管理
1、灵活可配置的评价模型；
2、合作金融机构评价从发起到形成评价结果全流程管理；
3、评价规则可视化并提供量化数据供评价参考。
3.3 金融机构档案
1、360°金融机构画像，一站式掌握金融机构全面信息；
2、支持档案变更管理，提供档案历史版本。
3.4 合作数据多维度综合分析
1、金融机构合作情况多维度分析，分析指标包含账户数、结算情况、存贷款、授信、债券投资等；
2、为金融机构谈判以及资金业务决策提供有力支撑。
4 功能清单
| 一级菜单 | 二级菜单 | 功能说明 |
| 金融机构准入 | 准入申请 | 1、用于企业对银行、财务公司、券商等多种金融机构的准入管理； 2、根据准入类型的不同，准入申请区分是否需调研考察，是否需要准入评价等不同场景； 3、支持准入申请审批通过后，生成合作金融机构、合作金融机构档案 |
| 金融机构档案 | 金融机构档案 | 1、金融机构档案即金融机构360°画像，包括金融机构的基本信息、股权信息、信用评价、财务状况、联系人信息、高管变动情况 、合作关系、合作金融机构清单、交流访谈记录、合作数据、评价信息、关键事件等； 2、支持画像视图、平铺视图2种查看方式切换； 3、支持金融机构档案变更，系统自动记录历史版本 |
| 档案变更管理 | 用于金融机构档案变更业务的管理，支持查询、删除、提交、审核等 | |
| 合作金融机构评价 | 评价计划 | 用于合作金融机构评价的发起 （1）支持评价计划的新增、删除、提交、审核、联查等； （2）支持下达，系统自动给评价组织生成评价任务； （3）评价计划支持终止，关联的评价任务也会同步终止 |
| 评价任务 | 用于评价组织对合作金融机构进行评价打分 （1）提供各评价项目的评价规则，以及量化数据供评价参考； （2）支持评价任务的提交、撤销、审核、反审核等 | |
| 评价报告 | 用于对合作金融机构评价结果的核定，支持核定（通过/不通过）、终止、联查等 | |
| 评价结果查询 | 用于查询评价结果，支持根据筛选条件查询、引出等 | |
| 合作数据综合分析 | 合作数据综合分析 | 用于金融机构合作情况多维度分析，包括账户数 |
金融机构关系管理整体介绍
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