【听产品经理说】第020期·财务云移动特性：资金洞察，构建管理者资金全景视图

一、业务场景

资金是企业的“血液”，优化集团金融资源配置，有效管理流动性，降低资金成本，提升资金时间价值，始终是资金负责人思考的难题。

二、我们的解决方案

1. 实时洞察资金状况

• 对接银企，实时掌握企业最新资金存量、流量、头寸分布等关键数据。

• 支持快速查看资金存量明细，包括银行存款、票据及现金，帮助管理者实时掌握企业的资金余额明细。

  
  

• 为管理者提供所关注的头寸分布在哪些主要组织、银行，以及不同币别的分布情况。

  
  

  
  

  
  

• 提供企业活期、定期、理财等资金分布占比信息，帮助企业判断不同账户用途下资金的分布是否合理。

  
  

  

2. 资金流量动态监控，及时预警

• 通过对资金流入、流出及净流量趋势分析，帮助用户预测未来资金流量走势，合理安排资金计划。

  
  

• 对资金流出、流入按资金用途分析结构，掌握不同用途资金的流入/流出情况，及时发现异常。

  
  

  
  

  
  

• 通过对资金流出、流入进行排行，聚焦大额资金流出项/流入项，重点分析，加强内控；

  
  

  
  

  
  

• 支持从多个维度对金融机构进行排名，全方位评价金融机构，为银行关系管理提供重要依据。金融机构默认按本年度累计结算量排名。

  
  

  
  

  
  

• 重点监控企业的大额、敏感、可疑和关注类交易，识别风险。

  
  

    
  

3.资金集中管理，降本增效

• 提供集团资金集中度指标，设置目标集中度后，管理者可实时掌握实际与目标差距。

  
  

  
  

4.沟通分享，无缝衔接

管理者看到数据，察觉异常或要做出相关指示时，怎么办？不要急，选择卡片，一键分享给相关干系人，迅速发起沟通，快捷高效；被分享者无需权限，即可查看实时数据。

5.自定义首页