最佳实践示例--付款排程

1. 业务场景

• 用户A公司的固定付款日是每月15日，本次需要安排的款项有以下几类：
  

（a）预付款

（b）采购款 包括：美元/人民币

（c）其他款项 包括：费用报销、个人借款

• A公司计划用来支付的资金有：美元、人民币、收到的银行承兑汇票。

• 根据已有资金制定付款计划如下：

（a）预付款 100%现款支付

（b）采购款  美元 100%现款支付、人民币支付70%现款、20%票据背书

（c）其他款项  100%现款支付

（d）如资金出现缺口，则预付款优先支付部分，部分延后到下个付款日支付

• 优先支付：京东、阿里项目

• 其次按供应商分类付款，优先支付供应商类别为“战略供应商”、“IT类固定资产”、“办公用品”的供应商款项

• 最后优先支付“期望付款日期”更早的供应商款项

  
  

2. 用户痛点

• 在此类场景下，涉及：

（a）两种支付手段：现金、银行承兑汇票（背书支付）

（b）两种币别：人民币、美金

（c）三种类型的款项：预付款、采购款和其他款项，每一类型的款项有不同的支付规则。

• 在不借助IT手段的情况下，出纳人员需人工安排不同币别的款项从相应币别的账户支付，手动计算不同类型款项的付款和贴票金额

• 当存在多张票据时，还需要选择用哪些票据支付

• 当资金不足以安排全部款项、部分款项需要延迟支付时，需要手动挑选、剔除不予支付的款项……

总而言之，手动安排大量、大额的支付款项非常麻烦，给资金管理人员、出纳人员造成非常大的困扰和压力。

3. 解决方案

还好我们现在有了自动安排付款的工具--付款排程。它可以基于我们设定的规则，自动安排款项在既定时间、以设定方式、相应的账号和符合规则的票据来支付款项。

比如：

• 现款付款的部分，支持自动排款，按规则自动完成付款账户、结算方式的安排；

• 开票付款或者使用库存票据背书付款的部分，支持自动挑票。自动挑票时，它会先挑金额完全相同的，或者先挑到期日较晚的，对于差额部分，可以选择差额不付或者差额遵循一定排款规则。

• 此外，对于优先支付的款项，还可以设置对应的优先规则，比如优先支付某类项目、某类供应商的款项，或者按到期日先后优先支付。

因此，对于存在多币别交易、多重支付方式的企业，集中大量大批付款的企业、对资金有流动性管理需要的企业，付款排程都是一个贴心小帮手。

4. 系统操作

前置条件：付款排程基础设置--排程周期（此处蓝字为相关知识贴的链接）

步骤一 设置排款/票规则、自动排程规则

1.1 排款规则：定义该规则下的结算方式、默认支付渠道、默认付款账户

1.2 排票规则：票据支付方式选择“票据背书”，选择到期日为一定区间的票据（如3月后6月内），自动挑票规则选择日期优先（优先选择到期日较晚的票据），金额不能完全匹配的，排票差额选择自动排款并勾选排款规则。

1.3 设置自动排程规则

规则设定后，系统就可以按照设定的规则进行自动排程处理。原本需要手工计算的排款金额、排票金额、手动挑票等，都由系统代为处理，同时提高了准确性和效率。

步骤二 设置优先规则、汇总排程规则

2.1 创建优先规则

在资金暂时短缺、或者资金处于波谷时，优先规则可以对不同性质的款项批量差别处理，保障最紧急的那部分款项优