保证金存入处理

保证金存入处理

1 简介

1.1 功能介绍

保证金处理单据用以记录用户操作的保证金业务，用户在因为各种业务行为发生保证金存入时，可以使用保证金单据来录入具体的保证金内容信息。

1.2 应用场景

保证金业务发生时往往伴随着负债业务同时产生，但是在实际操作中保证金与负债业务的先后发生顺序有多种可能。会出现一笔保证金对应一笔债务，但是当这笔债务到期后，后续债务继续使用此保证金的场景。同时保证金的账户开立也往往会是个临时账户，随开随关，不一定需要在星瀚产品的账户模块中将其管理起来。

针对以上的复杂场景，保证金单据有以下特性：

（1）支持与票据、信用证、保函单据与保证金单据的关联。可以从这些债务单据录入的时候，在债务单据列表点击存入保证金来生成保证金单据，也可以在债务单据录入时候直接选择已经存在于系统中的保证金单据。

（2）支持保证金单据在录入时，选择已经存在的债务单据进行关联。

（3）票据支持债务单据到期后使用保证金来票据解付的场景。

1.3 系统路径

【资金云】→【担保管理】→【保证金管理】 →【保证金存入处理】

1.4 关键字段/按钮说明

关键字段说明

基本信息
存款组织	保证金的存款组织。
保证金品种	手工选择的是保证金品种基础资料，投资品种基础资料，业务类型选择保证金后可以在这里选择。
保证金模型	在选择了保证金品种后，会根据保证金品种的过滤，提供可以选择的保证金模型。保证金模型在保证金单据中不是必填项，如果需要一些模型中的业务控制逻辑或者利息计算功能时可以选择模型。
保证金信息
利率类型	枚举：固定利率、浮动利率。当需要未来的利率取值根据市场利率变动，或者涉及到境外的浮动利率存款时，可以在利率类型处选择浮动利率。
存款利率	利率类型选择固定利率时填写存款利率。利率为一个固定值，后期不允许变动。
参考利率	利率类型选择浮动利率时填写，选择参考利率编码，在市场数据资料中可以维护每一个参考利率编码对应的利率变化情况。比如LPR、Libor、Sofr等等。
活期利率	无论利率类型为固定利率还是浮动利率，存款一旦涉