【听产品经理说】第006期·资金云特性：付款排程，助推资金精细化管理

在《听产品经理说》系列知识帖中，我们邀请到金蝶云·星瀚的产品经理、产品设计师们，从用户场景出发，带您全方位、多角度体验产品功能，了解产品特性，发掘产品价值。该系列知识将在金蝶云·星瀚社区持续更新，敬请关注！

Cash is King。资金作为企业血液，其合理统筹一方面可以起到预警功能，防止出现资金流断裂、短期周转困难的情况，降低资金风险；另一方面可以实时关注资金运转及资金存量，调整资本结构，从而节约借贷成本甚至创造资金管理收益。

在上一期，我们介绍了收款端的管理工具“收款认领”，对于付款业务的管理，金蝶云•星瀚也可以全方位覆盖。

随着企业业务发展，资金支付业务激增。在日渐庞大的支付体量以及资金管理日趋精细的形势下，付款排程应运而生。付款的及时性关乎企业信誉，在预付/款到发货的交易中，支付效率会直接影响供应商发货时间、进而影响企业的生产计划安排和对客户的交付达成，可谓牵一发而动全身。付款由企业主动发起，在遵循商业条款的前提下，可以灵活使用多种结算方式、分期分批、按优先级次序等进行付款的管理，削峰填谷、量入为出，大大提高流动性管理水平和精细化管理程度。

说了这么多，付款排程到底是如何帮助用户提升支付效率及精细化管理程度的？

那就要从付款排程的特性一一说起。

一、支持针对付款请求自动排程

付款排程，即安排什么时候支付、以什么方式支付、具体用哪个账号或者哪些票据支付…

系统支持根据各种业务场景设置自动排款规则/排票规则，通过规则完成自动排程。

举个栗子，现汇付款的部分，支持自动排款，按规则自动完成付款账户、结算方式、支付渠道的安排；开票付款或者使用库存票据背书付款的部分，支持自动挑票；自动挑票时，系统会优先选择金额完全相同的，或者优先选择到期日较晚的，对于金额不能完全匹配的，还支持进行针对差额处理：差额不付或者差额排款支付。

如下图所示，我们可以根据款项类型、币别、结算方式的不同设置不同的自动排程规则，包括排程比例（排票比例&排款比例）、排款规则和排票规则。

图1 自动排程规则配置界面

为优化现金流，企业可以对全部待支付款项，综合现款支付、票据背书、开具票据多种结算方式进行付款排程处理。

设置完自动排程规则后，在【付款排程】中发起【付款排程处理】，系统将按照设定的自动排程规则自动完成排款、排票处理，自动填充账户、结算方式、支付渠道、票据支付方式、票据号等信息。快捷又智能！

基于此，无论您是使用现汇付款的企业、还是拥有大量库存票据的企业、抑或是排款排票混合支付的企业，付款排程都是您的贴心小帮手。

二、支持针对付款请求拆分/合并排程 

1. 支持针对付款请求拆分排程                                                                                   

在企业日常经营过程中，可能由于账户限额控制，同一笔支付请求需要拆分成多笔进行支付；还有可能由于其强大的供应商谈判的能力，支付给供应商的款项可以一部分现汇支付，一部分票据支付。此时都涉及针对一笔支付请求进行拆分，拆分成多条记录后进行排程，最终完成支付。

选中需要拆分数据进行拆分：

图2 拆分操作界面

可以将一笔待支付款项拆分成不同账户/不同排程付款日期/不同支付方式/不同结算方式的多笔。

图3 拆分效果展示

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