余额查询操作指引

余额查询操作指引

1 简介

1.1 功能介绍

针对系统内的银行账户以及下属企业在资金管理中心（结算中心）开立的内部户，可进行账户当日或历史期间的余额记录的查询。

1.2 应用场景

查询企业的账户余额，了解账户历史余额及当日余额。

1.3 系统路径

【资金云】→【银企互联】→【账户查询】→【余额查询】

【财务云】→【银企互联】→【账户查询】→【余额查询】

1.4 字段/按钮说明

（1）字段说明

字段名称	详细解释
日期	余额记录的日期，即余额反应的是哪一天的账户余额
可用余额	账号在对应日期当天的可用余额，开通银企直联的账户，直接从接口中同步回来账户的可用余额。除了联动户之外，一般账户的当前余额=可用余额
当前余额	账号在对应日期当天的当前余额
昨日余额	所查询日期的前一天的账户余额
数据来源	分为银企接口、模板引入、系统修复以及“空”四类。银企接口代表账户余额为从银行接口同步获取；系统修复代表经数据完整性校验后对交易明细修复而重新计算的余额（尚未实现，敬请期待）；模板引入代表离线账户通过交易明细引入后自动计算得出的余额。而针对从【内部金融】模块中同步过来的内部账户每日的余额，则数据来源显示为“空”。
最后更新时间	针对同一天的余额记录系统最后更新的时间，重新同步账户的历史越会更新该时间
操作	为“查询交易明细”链接按钮，点击可进入对应账户的交易明细查询界面

（2）按钮说明

按钮名称	详细解释
按列表引出数据	点击可将查询出来的账户每日的余额记录引出到本地

2 主要操作

前置条件：

（1）星瀚系统中已存在对应账户在所查询期间的余额记录。而余额记录来源根据账户是否开通银企或是否内部账户有所差异，具体请参考字段“数据来源”的说明。

（2）针对开通银企的账户，可通过【银企互联】→【账户查询】→【实时查询】进行联机查询账户当日的余额，也可通过智能核算方案或者调度任务实现系统自动下载当日或历史的余额记录，详见下述操作2.1。

（3）未开通银企的银行账户，余额记录可通过【银企互联】→【数据处理】→【离线明细引入】中的<自动生成余额>操作来生成。

（4）下属单位在结算中心开立的内部账户余额，在【内部金融】发生了余额变动后，系统将自动同步到银行互联下的账户余额表中。

操作步骤

2.1 银企账户自动【下载当日余额】及【下载历史余额】

若想获取账户余额情况，支持在银企互联应用中手动触发【实时查询】查询余额信息，亦支持通过智能核算的智能方案自动下载当日及历史余额信息。从而及时掌握账户余额，顺利完成企业日常经营过程中的支付业务。

操作路径：【财务云】-【智能核算】-【智能方案】，打开智能执行方案列表。

系统中如已预设【下载当日余额】及【下载历史余额】智能方案，按需调整为用户所需的执行计划即可；如果没有，按照以下