内部活期存款利息计算

1.内部活期存款利息计算

1.1功能介绍

结算中心为了实现内部成员单位存款的有偿计价，需要对成员单位活期存款的内部账户进行有偿计算利息，一般结算中心如果是按月结息，则一般不需要预提，只需要结息，结息后直接增加成员单位内部账户明细账的余额，但是如果结算中心是按季度结息，为了按月度计算损益，有可能需要在每月末进行本月的存款利息预提操作。

1.2应用场景说明

应用场景：结算中心为了实现有偿计价，为成员单位活期存款的内部账户进行计息。

1.3系统路径

〖资金云〗→〖内部金融〗→〖活期计息〗→〖活期存款利息预提批量处理〗

〖资金云〗→〖内部金融〗→〖活期计息〗→〖活期存款利息预提记账处理〗

〖资金云〗→〖内部金融〗→〖活期计息〗→〖活期存款利息结息批量处理〗

〖资金云〗→〖内部金融〗→〖活期计息〗→〖活期存款利息结息记账处理〗

2主要操作

2.1主要操作1-活期存款利息批量结息处理

前提条件：

①启用结算中心；

②内部账户及内部计息对象已经建立；

③内部交易流水已经发生；

操作步骤

第1步、结算中心需要进行结息操作时，结算中心资金专员，在〖资金云〗→〖内部金融〗→〖活期计息〗→〖活期存款利息结息批量处理〗页面，点击【新增】按钮，其中来源包含内部账户和科目，

如果进行内部账户余额计息，则需要建立内部计息对象，如果需要进行科目及核算项目的余额进行计息，则需要建立外部计息对象。在选择具体的来源后，会到批量结息界面

双击蓝色金额部分，可以看到计息的测算详情。

利息会区分：存款利息、透支利息。内部账户余额大于等于零时，计算的利息为存款利息 内部账户余额小于零时，计算的利息为透支利息。

相关字段说明

第2步、结息进行审核后，结算中心的核算人员可以进入〖资金云〗→〖内部金融〗→〖活期计息〗→〖活期存款利息结息记账处理〗页面，看到具体的多笔结息处理的记录，进行生成凭证的操作。

2.2应用场景举例

场景举例：假设某成员单位在2023年10月1日在结算中心开立内部账户，并且当天启用，活期利率为1%，透支利率将上浮100BP。成员单位在10月1日主动上划资金10,000元，在10月5号主动上划资金20,000元，10月7日结算中心代付50,000元，