《听产品经理说》第160期·资金云特性：收支计划池，助力衔接业务与智能编制

业务场景

在资金计划申报前，专岗人员均需要按照计划报送项目，向各业务部门汇总收集企业未来短期内的应收应付业务数据，以尽量满足计划申报额度的精准。再加上资金计划编报的频次较高，有的企业甚至需要做日计划。故这种场景下若均需要人工汇总收集或查询未收未付数据，带来的成本较高，且不利于提升工作效率，况且在业财税银一体化信息系统建设完善的前提下，很多数据其实均可以通过系统自动收集，例如存量的购销订单未收未付数据、投融资合同及票证到期收付、税金费用支出等收付计划数据。

因此，为了满足在计划报送之前快速收集各部门短期内的在途合同或订单的应收应付信息，提升计划编报效率，实现申报额度有源可依，资金云·资金计划应用提供了【收支计划池+智能编制】的解决方案。

解决方案介绍

整体方案来看，资金计划的【收支计划池+智能编报】功能可有效衔接采购、销售等前端业务计划与资金计划的编报，满足集团企业“业财税银一体化”系统建设的高阶目标。

图表1  收支计划池业务功能示意图

1、提供四种收支计划底稿数据采集方案

（1）方案一：系统内存量收支计划采集

通过星瀚实现业财一体化建设的集团客户，前端业务系统中的购销及投融资合同或订单信息中所维护的未收未付计划是重要的取数来源。因此，资金计划提供【智能采集方案】来维护前端业务数据集成规则，实现快速采集星瀚系统中涉及应收应付、付款申请、投融资到期计划等数据到收支计划池内。其中，暂不支持通过智能采集方案同步全面预算或费用预算的部分预算数据生成收支计划采集单。若企业有诉求，可通过二开API接口实现数据对接。

图表2  通过智能采集方案配置可灵活对接各类前端业务单据

采用智能采集方案实现数据同步时，系统建设过程中需要注意：

• 梳理收支计划采集单上需要承载用于自动生成计划额度的要素信息，并进行适配的二开改造；

• 梳理前端业务应用可集成到收支计划采集单所需映射的取值字段信息，并针对源单应用的业务单据进行适配二开改造。例如，若同一个应付单上的付款计划的款项类型、计划考核部门不同，需要在付款计划分录上增加资金用途、资金收付部门等字段。

此外，若无法通过【智能采集方案】配置规则实现数据同步，项目上还可以通过业务转换规则（BOTP）的配置，上拉从源单按字段映射关系生成计划采集单。

（2）方案二：按规则周期性生成

在收支计划预测过程中，存在一部分固定金额且定期收付的场景。例如，人员工资、水电费租金等日常费用、税金等等。该场景下，系统提供【周期性计划】维护功能，并结合系统调度任务实现按规则周期性生成部分计划项目的额度，从而便于资金人员根据已经维护好的信息快速生成收支计划采集单，并应用于后续的计划表填报自动取值。

图表3  支持常见周期内的固定收支模板的维护

（3）方案三：通过API接口接入

若前端业务未收未付数据储存在第三方系统中，则建议把收支计划池作为中间表，并通过二开API接口实现数据接入。数据接入过程中，需要注意做好业务属性信息的转化或数据标签处理，便于数据口径统一。

（4）方案四：手工新增未收未付计划

除了通过信息化手段实现未收未付数据采集之外，针对于信息化不全的企业或者增量预测数据收集，例如销售收入的增量预测数据，系统目前可提供手工新增入口，便于业务人员定期向资金计划专岗人员反馈短期内的收付计划信息，从而实现所有资金未收未付数据的全覆盖，并减少线下的业务信息收集反复沟通，满足所有资金计划申报数据有源可依。

图表4  统一的收支计划采集数据处理工作台

2、支持底稿记录的事前审核

收支计划池除了可以作为中间表，仅承载计划编制的底稿记录信息，同时也可以作为资金计划申报前的额度核准环节，满足部分企业需要在计划申报前结合当前资金头寸余额情况，针对明细收付信息进行逐项核定是否本期收付的诉求。

底稿记录的事前审核支持逐笔审核，同时也支持通过【报批处理单】实现批量审核计划申报合理性及逐项核定额度。而在收支计划池列表中也可以直观展示底