在为成员单位下拨资金时，集团每天会为成员单位预留一定的流动资金用于日常支付，所以设置了子账户额度（最小余额），根据成员单位的银行账户即时余额，设置补齐金额，自动生成下拨单，下拨金额为子账户额度（最小余额）-当前账户余额，并且自动提交银企直连付款，比如子账户额度是10万，当前子账户余额是2万，则需要自动生成下拨单的金额是8万。

 

2 解决方案

2.1 解决方案总述

1、根据是否需要去除在途单据，选择取数来源方式

2、建立母账户、子账户、内部账户

3、因为要自动生成下拨单，需要配置账户划拨策略

4、设置自动划拨的后台事务

5、母子账户组需要配置下拨策略及自动划拨设置

6、系统会自动按要求生成下拨单

7、系统会自动按要求生成下拨单，并且提交银企直连，付款成功，登记母账户银行日记账及内部账户明细账

8、会生成成员单位子账户收款回单，登记子账户银行日记账增加

9、生成成员单位内部账户付款回单，登记内部银行账户银行日记账减少，后续可以与结算中心内部账户对账。


2.2 关键操作

2.2.1 子账户取数来源配置

方式一：通过子账户的账户管理策略进行配置，这种方案的灵活性更强，可以配置不同的在途数据，及留存金额等内容。

为了上划单在提交或审核时，再次校验子账户的最新余额，可以设置子账户的账户管理策略，如下图

2、建立母账户、子账户、及内部账户，参考文档：https://vip.kingdee.com/article/348475106819173632

需要注意的是，子账户需要选择上一步骤中配置的账户管理策略

3、对于子账户的余额取数，目前取自“开发平台”-余额模型（所属应用为“资金公共服务”），如果确实有需要可以进行配置，建议使用默认的内容。



方式二，子账户不配置账户管理策略，直接使用参数，这种方式的优点是配置简单，数据直接取值，不需要配置在途数据，但是没有办法在提交或者付款环节校验数据是否超额。本案例就是使用了这种方式。

1、因为子账户金额想取银企互联下的余额，而不是银行日记账余额，则进行系统参数配置，资金公共服务里的余额模型的系统参数取值，需要配置为“先余额表，后日记账余额”或“直连账户取余额表，非直连账户取日记账余额”，这两个参数的区别是“先余额表，后日记账余额”，如果非银企直连账户，但是客户通过银企互联-离线交易明细导入，也可以取余额表数据，不取银行日记账数据

2、建立母账户、子账户、及内部账户，参考文档：https://vip.kingdee.com/article/348475106819173632，子账户建立不需要选择账户管理策略


2.2.2配置账户划拨策略及自动划拨设置

1、如果需要自动生成下拨单，则需要配置账户划拨策略，如果是手工