票据保贴处理操作指引

1 票据保贴处理简介

1.1 功能介绍

支持票据保贴时占用授信额度，支持保贴占用的授信在到期时自动释放已占用授信额度，满足客户管理票据保贴业务占用授信的需求。

1.2 应用场景

商票由于承兑人为企业，风险相较于银票更高，金融机构几乎不对外部企业（非合作商户）办理商票贴现业务或采用更高的利率办理。买方为了顺利流转持有的商票，通过与商业银行签署保贴协议的方式，约定卖方在指定的商业银行办理贴现业务时，使用买方的授信额度提供风险担保。

1.3 系统路径

【资金云】→【票据管理】→【业务处理】 →【票据保贴处理】

1.4 关键字段/按钮说明

关键字段说明

字段名称	详细解释
资金组织	票据保贴业务的业务主体，是票据业务的买方。
业务日期	票据保贴业务的日期，是保贴占用授信的开始日期
业务分类	票据保贴业务的分类：保贴登记或解除保贴登记
票据类型	参与票据保贴业务票据的类型
收付类型	票据的收付类型。开票或收票
保贴对象类型	票据保贴业务的被担保方的类型。供应商，客户，公司、职员或其他
保贴对象	票据保贴业务的被担保方
贴现机构	票据保贴业务办理机构
授信类别	票据保贴业务使用的授信类别
占用授信	票据保贴业务占用的授信协议

2 主要操作

2.1 保贴登记操作

2.1.1 前提条件

已完成商业票据的转让（已登记的应付票据或已背书的应收票据）。

2.1.2 操作步骤