决策分析-整体介绍

1 产品概述

1.1 产品介绍

       决策分析应用主要包括了宏观经济主题、资源可视主题、资源配置主题、资金安全主题、业财融合主题5大主题。其中资源可视主题主要从司库业务出发，通过可配置化图形和报表工具，从综合分析、账户运营、头寸分析、融资分析、授信额度、担保管理、投资理财、流动性指标、结算管理、票证管理、应收应付、银行关系等业务维度实现司管理的全局资源可视，为管理者提供决策依据，支持用户自定义图形，报表可按组织视图对应管理层级逐级钻取，支持数据穿透到业务明细并导出。

一、资源可视主题的包括内容如下：

1、综合分析：对企业境内外上月和本月资金头寸、收益率、有息负债、平均利率、资产负债率、有息负债率、权益工具、净资产、与预算对比、环比等综合指标进行分析；

2、账户运营：对企业账户数量、银企开通率、资金集中度、账户用途分布、账户类型分布、账户变动情况、境内外银行分布、账户单位分布、久悬户分布等指标进行分析；

3、头寸分析：对企业头寸总额、可用资金、受限资金、资金分类及收益、资金区域分布、币种和境内外分布、资金变动趋势、境内外银行资金分布、单位资金分布等指标进行分析；

4、融资分析：对企业有息负债总额、币种分布、境内外分布、浮息和股息规模、直融和间融规模、长短期分布、到期期限分布、有息负债银行分布、融资结构分析、融资成本分析、有息负债趋势分析、权益工具分析等指标进行分析；

5、授信额度：对企业授信额度总额、已用授信额度、剩余授信额度、境内授信额度已用剩余情况、境外授信额度已用剩余情况等分析指标；

6、担保管理：展示了企业担保责任总额、融资类担保责任、非融资类担保责任、担保合同总额、担保超比例分析、被担保人类型分布、担保方式责任分布、担保期限分布、担保责任单位分布等指标进行分析；

7、投资理财：对企业投资理财余额、理财总额、理财收益、平均收益率、理财品种分布、理财趋势分析、理财单位分布、理财币种分布、理财机构分布等指标进行分析；

8、流动性指标：展示了企业资产负债率、有息负债率、流动比例、速动比例、利息保障倍数、货币资金对3个月内到期债务覆盖倍数、3个月内到期有息债务、3个月内到期债务占比等指标进行分析；

9、结算管理：对企业日常资金净流入、流入金额和笔数、流出金额和笔数、流入流出趋势、大额资金流入出、大额资金流入明细、大额资金流出明细等指标进行分析；

10、票证管理：对企业应收应付票据余额、发生额、单位分布、期限分布、承兑机构分布、应收票据客户排名、应付票据供应商排名、票据贴现银行分布、信用证郑余额和发生额、开证单位余额和发生额分布等指标进行分析；

11、应收应付：对企业应收应付账款余额、占比分析、账龄分析、单位排名、应收客户排名、应付供应商排名等指标进行分析；

12、银行关系：对企业境内银行存贷款分布、境外银行存贷款分布等银行关系相关指标进行分析；

二、资源配置主题主要包括资金运作，资金集中、资金计划、司库绩效等功能。资源配置主题主要内容包括如下：

1）资金集中：对企业的归集资金总额、财司归集资金、集团归集资金、可归集资金集中度、全口径资金集中度、归集资金单位分布、归集资金区域分布、资金集中趋势分析等指标进行分析。资金运作、资金计划、司库绩效相关内容发布中；