实践案例 | 企业业财银资一体化的资金结算应用实践

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许多企业的业务数据、银行交易明细、电子回单、财务凭证等信息节点相互断开与分隔，未形成一体化数据链条，造成企业资金结算的自动化率低与手工工作量大。那如何解决以上问题，实现企业“业财银资”一体化处理呢？

别着急，本期文章为大家带来企业业财银资一体化的资金结算应用，通过集成资金结算与费用、应付、银企等模块，实现资金结算的自动化处理。

撰稿人：金蝶-赵语国

一、业务背景

（一）客户现状

J公司是单体公司，公司规模2000人以上，平均每月有300多笔收付流水。在未使用金蝶系统前，该公司使用的系统为YNC产品，主要进行凭证的录入，其他所有业务包括资金结算均通过手工进行记录，无法实现“业财银资”的一体化处理。

随着公司各项业务的逐步开展，迫切需要通过不断优化管理流程，结合信息化、智能化技术，不断提高管理水平、决策效率及服务质量，从而提升企业的核心竞争力。

（二）客户业务场景

图1 资金结算应用业务场景

1.日常收付款业务诉求，包括：付款、同名转账、收款。

A.所有付款需进行溯源，包括：差旅报销单、费用报销单、借款单、对公报销单，不允许出纳直接手工新增付款；

B.中行、农行通过银企进行付款、同名转账，存在银行代扣业务；

C.对于收款入账信息不完整的款项，需各部门业务人员进行收款认领，补充业务信息；

D.收付款款单可以直接关联“交易明细”、“电子回单”、“总账凭证”。

2.期末查账对账及结账。

A.期末出纳收款单、付款单、同名转账单直接生成凭证，提升凭证自动化率；

B.采用凭证登账模式，总账凭证复核后自动登记日记账，最后通过“银行对账单”及“银行日记账”进行对账；

C.出具“现金盘点表”及“银行余额调节表”；

D.结账后不允许修改以前期间的数据。

（三）客户痛点

1.未实现业财一体，与前段业务相脱节。包括上游业务数据、银行交易明细、电子回单、财务凭证等信息，各个节点断开，未形成一体化数据链条，自动化率低，手工工作量大。

2.有的入账款项的业务信息不详，需要人工通知业务人员补充完整后财务再进行入账处理，工作效率低，信息滞后。

3.期末手工对账工作量大，效率低。

（四）客户诉求与期望

1.处理日常收付款、转账相关业务，业务线中的请款申请审批通过后，通过消息通知出纳进行付款。

2.付款时按“部门”进行资金计划控制，收款按“部门”记录资金计划执行金额。

3.“退回重付”需记录完整业务过程。

4.支持银企付款，付款前需通过出纳、应付会计、总会计师及总经理复核，严控付款行为；收款、付款完成后可以统一归档收付款单、交易明细、电子回单及凭证信息。

5.对于代扣付款，要防止在银企付款时重复支付。

6.统计每天的收付款业务量及详细流水。

7.对于入账信息不完整的款项，需各业务部门进行收款认领。

8.期末对账时，日记账和对账单的金额及日期需保持一致，并每期进行结账，结账后不允许修改之前期间的数据。

（五）量化的需求问题描述

1个付款日历

4张单据（付款单、收款单、同名转账、现金存取单）

8个对账工具（银行日记账、现金日记账、银行对账单、银行未达账、企业未达账、余额调节表、银行存款对账）

1个收款认领平台

1个智能收付款处理平台

二、解决方案

除资金结算外，J公司主要使用模块有：总账、财务报表、固定资产、应收应付、采购管理、库存管理、存货核算、供应商协同云、费用核算、全面预算、资金计划、银企互联等。

首先，资金结算与费用核算、应付管理模块集成，资金支付请求（付款申请单、报销单）审批通过后，自动生成出纳付款单。同时系统自动发送消息提示出纳可以复核后发起付款；

其次，资金结算与“银企互联”无缝集成，中行、农行收款、付款皆通过银企进行处理，其余银行可通过银企“离线引入”功能进行交易明细引入。

（一）方案的整体思路

图2 资金结算解决方案

资金结算管理过程包括：收付处理、智能收付、收款认领、转账处理、银行对账、现金业务、日记账、报表查询、期末处理等（如图2）。

（二）涉及的功能点和关键步骤及效果展示

1.     付款业务处理：

付款主要分为2个部分，包括采购付款及费用付款。首先为费用付款，以“费用报销单”为例，业务人员可以及时知晓付款情况，当报销单据审批通过后，系统自动生成“付款处理单”，此时“费用报销单”的【状态】为“等待付款”，付款成功后自动更新为“已付款”状态，如图3；

其次为采购付款，主要为“付款申请单”，业务人员亦可随时追踪付款状态，当单据审批通过后，系统自动生成“付款处理单”，此时“付款申请单”的【付款状态】为“未付款”，付款成功后自动更新为“已付款”状态，如图4。

图3 “费用报销单”单据状态

图4 “付款申请单”付款状态

以下为付款关键步骤：

（1）付款请求审批通过后，通过系统消息通知出纳准予付款，如图5。

图5 消息通知配置

（2）付款日历，统揽每日付款情况。通过付款日历，便于统揽当月付款情况，包括付款数量、付款状态及付款详情等。如图6。

图6 付款日历

（3）“付款处理”及“转账处理”。日常付款及转账处理，对于已审核通过的收付款单若需要更正信息，则通过“支付信息变更”进行处理。

（4）智能收付款。对于收款及被动付款的交易明细，通过“收款入账中心”交易明细自动生成“收款单”、“被动付款处理”交易明细自动生成“付款单”。

2.     收款业务处理：

收款业务主要分为2个部分，一部分为出纳可以知晓所有的收款信