资金下拨操作指引

资金组织

需下拨资金的母账户账号，可选择范围为“启用”状态下母子账户组中的母账户

下拨明细中“下拨金额”的合计，已排除状态=已废弃的下拨明细金额

包括暂存、已提交、已审核、付款处理中、已付款、已作废

其中：（暂存、已提交、已审核为平台标准状态，不再赘述）

已审核：

① 分录明细状态全部为打回，或者存在打回且剩余明细状态均为正常，付款状态为交易成功 或者 明细状态均为作废时，整单为已审核

已付款：

①分录明细状态均为正常，且付款状态均为交易成功时，整单为已付款

②分录明细状态均为正常，且付款状态为交易成功 或者 明细状态均为作废时，整单为已付款

已作废：

分录明细状态均为作废

其余均在付款处理中

选择来源为母账户关联的母子账户组中的子账户，且状态非“已销户”。

如果下拨单来源业务类型=申请单生成，则生成下拨单时：①同一个母账户的请款申请记录将合并生成一张下拨单，②针对相同子账户银行账号的下拨申请明细会进行合并，在一个下拨单中将显示为一条下拨明细。

只有手工创建的下拨单，且状态为暂存、已提交才显示此字段。 

根据“子账户银行账号+币别”，对应的划拨策略（来源母子账户组信息），自动计算并显示参考下拨金额，如果无对应的划拨策略，则为空。 

包括正常、已作废、打回。

其中：

已作废：①若下拨单提交银企操作时母账户“超透支额度”校验不通过，则将自动作废。②针对已提交审核未付款的下拨单，可通过变更手工作废支付明细。

打回：针对银企直联支付的下拨单，在【银企互联】应用中，银行下拨单进行打回后，状态=打回。当变更支付渠道或者重新提交银企后，打回状态可更新为“正常”

包括：空、银企处理中、银行处理中、交易成功、交易失败、交易未确认

与【银企互联】中付款状态保持一致。

若为非银企的资金下拨，则付款状态在确认付款时，更新为“交易成功”，否则显示为空。

只有暂存状态的记录方可删除，若来源为申请单生成，则删除下拨单记录后，对应单据的请款申请明细仍会显示在“未处理请款申请列表”中

非银企支付的下拨单，则线下确认已划转资金后，可勾选相应记录，进行确认付款操作。

• 确认付款后，对应单据付款状态=交易成功，单据状态=已付款

• 系统将协同生成子账户资金组织的状态=已收款的收款单，即子账户收到母账户付款的收款单；

• 若未关联内部账户，且母账户资金组织的登账方式=单据登账，则系统将根据上划单自动生成母账户的银行日记账记录；
  

• 若母子账户组中关联了内部账户，且启用了内部金融。则：①将协同生成资金中心母账户的内部付款交易处理单，并由付款交易处理单按登账方式，联动生成母账户的银行日记账。②此外，系统将根据子账户对应内部户的内部交易明细记录，自动下推一张子账户对应内部户的状态=已付款的付款单（子账户内部户付给母账户银行户）。