资金计划应用介绍

1 产品概述

1.1 产品介绍

资金计划是指在特定时点将企业各业务部门/组织未来短期（一年期以内）的现金流入与流出信息进行客观预测和收集，识别未来资金缺口，便于企业资金管理部门结合融资、投资等业务活动，进行资金结余、盈缺、筹措的主动安排和规划，从而保障企业短期资金流动的稳定性。其中，资金计划管理与资金预算是承接关系，在预算执行前的按短期收支情况进行细化，具体包括计划编制、计划执行、计划的预测分析、计划考核等活动，其目的如下：

• 加强资金使用的计划性、准确性、规范性和高效性；

•  保障企业短期资金流动的稳定性；

• 确保资金支出分配的合理有效，提高资金周转速度和使用效率，防止和杜绝集团内资金的沉淀与短缺。

而资金计划应用为企业带来的价值点如下：

• 智能编报，提升收支申报效率；

• 多环节控制业务，规范资金使用，确保资金支出分配的合理有效，提高资金周转速度和使用效率，防止和杜绝集团内资金的沉淀与短缺；

• 提前规划资金收支，满足短期资金头寸管理需要，有效防范流动性风险。

  
  

1.2 产品蓝图

1.3 业务场景

资金计划应用主要为了方便资金管理责任组织在线收集各业务单元或利润中心未来的收支计划需求，以满足快速识别企业短期内的资金盈缺情况的需求。因此，整个资金计划在线管理过程中涉及到的业务场景主要有如下几方面：

（1）搭建资金计划管理体系及在线填报表样配置

• 支持定义资金计划编报频次，满足按月、月（含周）、月（含旬）、月（含日）、旬、旬（含日）周、周（含日）日等不同频次进行资金计划管理。

• 支持按照管控模式的不同建立多体系资金计划管理，包括：①编报主体、期间、币别、计划科目、结算方式、法人公司等多维度组合管理；②通过明细计划字段适配企业需要编报涉及商务伙伴、合同号、付款日期、银行账号等明细信息的资金计划场景；③支持灵活的维度成员与业务基础资料的映射方案，满足企业资金计划的自动取值及控制业务单据的需求。

• 提供资金计划模板灵活配置，满足行列维成员固定的主表及子表配置，并支持通过明细计划字段+维度的组合形成仅确定列维标签的明细表动态模板配置。

• 提供主子表关联配置，以及满足将主附套表模板分配给需要填报的编报主体。

（2）制定资金计划报送要求及填报过程监控

• 支持通过编报准备配置资金计划申报的起止时间要求，同时为了方便为上级进行计划的汇总统计分析，可根据受控层级设置每期停止提交报送的时间节点。

• 为体系管理员或汇总层级资金计划管理人员提供在途资金计划单据的进度情况查询，便于掌握哪些编报主体未进行计划单据的提交及审批。同时若超过了申报截止时间情况下可手工更新停报时间，便于未上报计划单据可进行提交审批。

（3）在线报送资金计划及数据分析统计

• 各编报主体报送人员可在线进行填报资金计划额度，确保本期间各个计划项目下的额度填报无误后，提交审核后即生效。而生效的计划额度方可用于后续的计划汇总统计分析及执行取值。

• 针对已填报生效的资金计划额度（除明细收支计划之外），体系管理员或各层级的资金计划管理人员可进行计划数据的汇总统计分析，同时支持按收集得到的收支计划数据+当前银行账户的余额情况自动计算得出未来一段期间内的企业资金头寸趋势数据。

2 业务流程图

3 亮点特性

3.1 亮点1：灵活搭建多套资金计划体系

• 在体系管理中快速定义资金计划的编报周期、是否滚动、责任主体等信息；

• 支持多体系并存的资金计划管理，既满足集团整体管控，也可实现各分管单位按自身管理要求再灵活定义分管体系；

• 除了常规的编报主体、计划项目、币别、期间之外，灵活支持资金计划维度扩展，例如结算方式、法人公司、金融机构等等，例如可满足按编报主体+法人公司双管理视角进行资金计划编制。

3.2  亮点2：灵活配置各编报主体的主附表资金计划模板

• 提供主附表模板的管理，满足重点资金计划项目需要申报明细计划的需求。例如日常费用项目的支出需要报费用子表；而采购支出需要报基于合同及计划日期的具体支付计划；

• 模板配置过程中，支持各项维度信息的灵活组合和行列维挪动，实现配置的直观易用；

• 按编报主体进行模板的配置，支持模板的逐级下发，支持下级成员单位按需扩展末级计划项目或更细颗粒度的维度。

  
  

3.3 亮点3：满足资金计划智能、滚动编报

• 资金计划编制过程中，采用嵌入式网格工具，满足快速的粘贴复制以及导入导出、函数计算等功能，延续原线下利用Excel报送的习惯。

• 支持根据体系中定义滚动编制参数，在实际填报时可带出上一期所填报的计划额度作为参考值，从而实现永续期间滚动报送。

• 填报时支持附件上传，满足将收支计划证明资料作为审批依据。

• 灵活的计划汇总审批。支持按不同的编报类型配置汇总审批流程，可附带各口径的统计分析附表，便于从各个维度查看汇总后的额度，助力提升汇总审核决策效率。

• 与前端业务深度集成获取收支计划底稿，满足自动且智能编报计划。

3.4 亮点4：灵活的计划额度管控

• 多维度的额度控制，可按合同、结算方式等明细项进行控制。

• 通过映射关系及控制时机配置，业务人员无需关注资金计划报送维度，正常制单即可受控于资金计划。

• 计划额度不足可实时提醒到计划编报人员，便于及时调整计划额度。

3.5 亮点5：提供日资金头寸预测功能

• 满足快速汇总已申报的资金计划，并结合当前头寸账户的余额，实现对短期资金头寸的动态预测，便于及时识别资金缺口，做好头寸安排。

4 功能清单