《听产品经理说》第162期· 资金云特性：银行对账单源文件零加工引入，提升文件核对效率

一、用户场景

银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单，是银行和企业核对账务的联系单，也是正式企业业务往来的记录，也可以作为企业资金流动的依据。

银行对账单是完成银行存款对账工作必不可少的凭证之一。其中，开通银企直连的银行账户，可以直连获取交易流水数据并下载为银行对账单；而未开通银企直连的，资金人员为完成对账工作，需登录网上银行下载银行对账单源文件，按照系统可识别的模板进行加工后，再进行上传。

但各家银行文件样式多种多样，用户需要进行大量加工，不仅耗时而且可能导致数据错漏，带来大量核对工作。

为此，零加工直接引入银行对账单源文件功能应运而生。

图1 招商银行对账单文件

图2 建设银行对账单文件

图3 平安银行对账单文件

二、解决方案

图4 业务流程图

银行对账单源文件经过系统识别，首先找到适配的导入方案，从而通过方案中的字段映射完成数据自动转换；并且支持智能识别文件中的关键信息供用户进行核对检查，保证导入数据高效准确。

三、特性介绍

特性1：导入方案灵活便捷

如图1、图2、图3所示，各家银行提供的银行对账单文件有较大差异。为实现用户零加工源文件的需求，需要提前针对各家银行配置对应的导入方案，从而将银行源文件通过方案转换成系统可识别的结构化数据。

图5 招商银行对账单文件

图6 招商银行对账单导入方案

首先，在基本信息中指定该导入方案适用的合作金融机构、银行账号在文件所在的位置。然后在引入字段设置中，将文件中对应的列名与系统中的单据字段一一填写对应即可。

如图5、图6所示，用源文件中的交易日期列对应对账单日期字段值、借方金额列对应借方金额字段值，以此类推，当引入源文件时，系统自动将源文件中的数据匹配到银行对账单字段中。

特性2：智能识别对账单数据

图7 批量上传对账单文件界面

图8 智能识别校验——智能识别导入方案

当准备好导入方案后，每次