《听产品经理说》第227期·资金云特性：规范统一、全面可视的金融机构关系管理

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大型集团企业在与金融机构合作过程中，希望能有效管理金融机构关系，对金融机构的合作准入过程、合作评价形成规范统一的管理，能随时、全面掌握金融机构合作情况，支撑业务决策。

金蝶云·星瀚_资金云的【金融机构关系管理】应用完美的解决了上述问题，帮助企业实现了全程可视、规范统一的金融机构关系管理。

适用版本

金蝶云·星瀚V6.0.1及以上

一、业务场景

企业为了更好地管理自身的财务和金融需求，需要与银行、信托公司、证券公司等多种金融机构建立良好的互动关系。对于大型集团企业来说，有效地管理金融机构关系至关重要，这不仅可以保障企业资金流的稳定，也有助于提升企业的整体竞争力。但是，金融机构关系管理也是企业财务管理的难点：

1. 合作准入过程不透明；

2. 对合作金融机构的评价规则不统一；

3. 合作情况不可视；

4. 业务决策缺少数据支撑；

金蝶云•星瀚_资金云提供了【金融机构关系管理】应用，协助企业落实金融机构关系管理机制，满足金融机构关系管理规范化、可视化的要求，并通过全面的、量化的金融机构关系信息，为金融机构谈判以及资金业务决策提供有力支撑。

二、整体介绍

金蝶云•星瀚_资金云的【金融机构关系管理】，提供了金融机构准入管理、可配置的金融机构评价模型、合作金融机构评价管理、金融机构画像（档案）管理，以及合作数据综合分析。

图1 金融机构关系管理应用蓝图

三、亮点特性

1、金融机构准入管理规范化

提供银行、信托公司、证券公司等多种金融机构的准入管理，可根据不同的准入类型设置相应的准入审批流程，支持根据业务场景进行调研考察和准入评价，帮助客户实现金融机构准入规范化、可视化。

图2 金融机构准入申请

2、合作金融机构评价量化

提供灵活可配置的评价模型，支持合作金融机构评价从发起到形成评价结果全流程管理，评价规则可视化并提供量化数据供评价参考，帮助客户实现合作金融机构评价有效管理。

图3 金融机构评价方案

图4 金融机构评