平均利率测算表

平均利率测算表

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1 简介

1.1 功能介绍

查找企业查询范围内，所有已经发生的融资业务的平均利率，平均利率的计算考虑了报表的查询期限、借款金额、查询期间的本金变化，查询期间的利率变化（浮动利率重置或者利率调整）等因素，加权平均后，对企业在查询期间的融资平均利率进行展示。

1.2 应用场景

当企业需要查询自己已经发生的融资业务具体是什么利率水平时，可以用此报表来展示。

1.3 系统路径

【资金云】→【贷款管理】→【报表】 →【平均利率测算表】

1.4 关键字段/按钮说明

关键字段说明

字段名称	详细解释
原始期限	展示所查询范围内的业务单据最原始的期限。
剩余期限	展示所查询范围内的业务单据在查询范围结束日期时，还剩余多少期限。
年利率	展示业务单据在查询时间范围内的利率，以单据上的利率重置记录为准，如果查询期间内有多个利率，则分多行展示。
开始日	提款单起息日>=查询开始日，取起息日；提款单起息日<查询开始日，取查询开始日；
结束日	到期日>=查询截止日，取截止日；到期日<查询截止日，取到期日
天数	结束日-开始日
天数权重	指借款业务单据的天数（结束日-开始日）/查询期间天数，大于1则显示1
平均余额	借款本金转换到统计币别后，根据天数权重算出的余额（加权平均需要）
预计年利息	年利率*平均余额
平均利率	预计利息/平均余额
汇总平均利率	汇总数据的总预计利息/总的平均余额

2数据举例

某企业在系统中有2笔提款信息：

其中第二笔提款，