资金洞察

资金洞察是为财务总监、资金经理等角色打造的一款专业应用，提供了管理者所关注的企业资金存量、流量、分布等流动性指标；有利于管理者随时掌握企业的真实情况，及时准确地做出经营决策。

登录资金洞察应用，可以查询有权限资金组织的数据，这里涉及到多个组织的金额，统一折报告币显示；报告币默认取所有有权限组织里最高资金组织的业务主币别，支持用户到我的界面切换报告币。

本版资金洞察包括下特性：

围绕特性，资金洞察的主要业务场景有哪些呢？

场景1：关注企业的实时余额，有多少可用，以哪些形式存在

展示资金存量明细，包括银行存款、票据资金以及现金，帮助管理者实时掌握企业的资金余额 。如果银行账户开通了银企，资金存量、流量及分布则直接取银企互联余额数据；如果银行账户未开通银企，资金存量、流量及分布则取银行日记账的数据，保证了数据的及时性和准确性。

场景2： 集团资金经理关注头寸分布在哪几个核心组织，以及在不同银行、不同币别的分布情况

可以按多个维度来查询银行存款的分布，包括：按组织、按银行和按币别，也可以查看不同维度下各明细项的排名和占比。

资金分布按组织查看时，可以查看某一组织下各银行的余额情况，也可以查看某一银行下各账户的币别余额。

场景3：了解企业活期、定期、理财等资金分布占比

根据账户用途，查询资金头寸的分布，默认根据一级账户用途汇总。帮助企业掌握不同账户用途下资金的分布是否合理。比如企业活期存款有多少，定期存款有多少，有多少资金购买了理财产品。在满足企业正常经营运转的前提下，合理安排资金，提高资金的使用效率。

场景4：流入流出趋势分析

通过对资金流入、流出及净流量趋势分析，预测未来资金流量走势，合理安排资金计划。企业可以根据实际业务，对资金流入流入比设置预警值。当流入流出比超出预警值时，系统会给予提示并发送消息通知。

场景5：企业资金的流向，是否合理

对资金流出和资金流入分别进行结构分析，实时定位出占比较大的资金流出项/流入项，重点监控；通过对资金按资金用途分类，分析明细项的流入/流出变动情况，及时发现异常。

场景6：银行的日均存款和日均贷款是否匹配

可以按不同维度对金融机构进行排