定期存款处理
1 简介
1.1 功能介绍
定期存款处理单据用以记录用户操作的定期存款业务，按照存款机构性质的不同分为外部存款和内部结算中心存款。定期存款单据可以在不操作存款申请的情况下直接登记。
1.2 应用场景
以存款机构性质划分：外部金融机构存款，内部结算中心存款。
以交易渠道划分：线下处理、银企直联。如果与金融机构对结果银企直联存款接口，可以在存款列表操作点击提交银企直联进行操作。
1.3 系统路径
【资金云】→【投资理财】→【存款管理】 →【定期存款处理】。
1.4 关键字段/按钮说明
1.4.1 关键字段说明
| 字段名称 | 详细解释 |
| 基本信息 | |
| 存款申请 | 非必填字段，如果企业的流程中约定存款前必须需要存款申请，则可以配置成必填字段。此处可以选择还没有办理过业务的申请单。申请单可以部分办理，剩余部分可以领一张存款单关联。 |
| 存款品种 | 如果有存款申请则会从申请单带出。手工选择的是投资品种基础资料，在定期存款单据中只能选择存款类型为定期存款、结构性存款、大额存单这几个类型的投资品种。 |
| 存款模型 | 在选择了投资品种后，会根据投资品种的过滤，提供可以选择的投资模型。投资模型在存款单据中不是必填项，如果需要一些模型中的业务控制逻辑或者利息计算功能是相对固定的，可以通过选择模型带出，不需要每次都填写。 |
| 到期续存 | 枚举：不续存、本金续存、本息续存、自动本金续存、自动本息续存。在选择了自动本金续存、自动本息续存后，可以在智能方案中配置续存逻辑，然后到期自动完成续存。如果业务一开始不能确定是否续存的情况下，可以选择不续存，或本金续存、本息续存，在到期需要续存的情况下通过存款业务申请中的续存申请，或者点击界面的【续存】按钮来完成续存。 |
| 交易渠道 | 枚举：线下处理、银企直联。在选择了银企直联后，存款业务单据一旦审核完就可以在列表界面操作提交银企直联。选择线下处理后，代表着单据作为一个时候登记的业务处理。 |
| 存款信息 | |
| 利率类型 | 枚举：固定利率，浮动利率、区间利率。 当存款的利率需要随着市场的变化而变动时，可以选择浮动利率。 区间利率场景：当存款品种.投资类型 = 结构性存款时，可选择区间利率，并填写利率区间值。 |
| 存款利率 | 利率类型选择固定利率时填写存款利率。利率为一个固定值，后期不允许变动，如果为浮动利率，则可根据参考利率数据利率变化。 |
| 参考利率 | 利率类型选择浮动利率时填写，选择参考利率编码，在市场数据资料中可以维护每一个参考利率编码对应的利率变化情况。比如一年期定期存款利率、六个月定期存款利率等等。 |
| 活期利率 | 无论利率类型为固定利率还是浮动利率，存款一旦涉及提前解活，或者超出存款期限部分的利息都会按照活期利率来计算。如果客户不需要此类逻辑，可以在活期利率处填写0。 |
| 计息基准 | 枚举：整年整月计息（Actusl/365）、整年整月计息（Actusl/360）、实际天数计息。
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定期存款处理
1 简介1.1 功能介绍定期存款处理单据用以记录用户操作的定期存款业务，按照存款机构性质的不同分为外部存款和内部结算中心存款。定期存款...
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