实践案例 | 一站式集约化智能认款，某大型综合集团收款认领应用实践

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H集团企业存在渠道、零售等多种销售模式，认款时效性要求高、场景多、单据业务量大。如何解决上述难题，实现多角色智能认款、加速应收闭环呢？

本期文章为大家带来一站式集约化智能认款实践，通过打造一站式智能认领平台，提高收款认领时效性和发货效率，减轻财务人员的工作量，提升用户体验。

撰稿人：金蝶-吴文明

一、业务背景

（一）客户现状

该集团为一家多元化、高科技综合集团企业，营业收入超过1000亿，以智能家电业务为主。拥有自主核心品牌，业务遍布海内外，是一家高度国际化的知名集团公司。

（二）业务痛点

1、认款时效性要求高、多场景、单据业务量大；

H公司为集团公司，下属400+分子公司，平均每月20000多笔收付款银行流水。商家打款、流水入账后才可发货，因此要求流水同步的全面性与流水入账的及时性。

2、认款存在线下沟通，工作量大、耗时长、自动化程度低；

客户通过财务公司直连银行获取银行流水，并通过资金系统进行流水查询与流水回款认领、货款与押金认领，业务人员线下与财务沟通确认回款并分款；部分银行未实现直连，导致流水不全，只能认领部分流水；其他流水认领需财务在网银中查询到流水后，在报账平台进行报账，实现流水入账。

货款流水入账均是财务处理，线下沟通耗时长、工作量大、及时性无法保障，于是选择了金蝶云•星瀚进行收款认领的管理。

二、解决方案

星瀚收款认领应用，助力于集团打造一站式智能认领平台。核心思路如下：

1、智能认款：提升自动认领水平，实现依据配置规则自动识别流水信息，支持按设置规则自动认领。支持银行流水、POS流水、票据流水的认领。支持商家、业务员、本地财务、客商等多角色认领；

2、加速应收闭环：解决收款环节的链条长、时效性差问题，加速应收业务形成闭环，提升订单交付效率；

3、多场景支持：多人认款、合并认款、认款变更；

4、多终端：PC端、移动端协同，进一步提高认款效率。

图1 收款认领流程

三、系统实现要点

（一）技术总体方案

针对缺少统一平台查看全量流水数据的问题，我们与前端N个业务系统快速对接、快速上线；直连财务公司获取收付款流水，支持人工导入，客户可将银行流水导入系统中，在星瀚-交易明细查询中，查找全量的银行流水并进行数据分析。业务系统只需关注业务数据，纯账务调整的变更，实现即时上线，无需等待；

针对数据分析繁琐的问题，通过会计事件库功能建立数据池，实现多个异构系统单据的分类展现，便于数据统计与分析；

针对自动化的问题，通过规则设置、调度任务、智能方案机器人，在流水同步后，直接通知相应业务员进行收款认领。支持手机端与PC端认领，减少沟通成本，提高认领效率。同时设置调度作业、智能方案机器人实现认领后单据的入账，自动制证、自动审批。方案流程如下：

图2 银行流水引入及收付款入账流程

（二） 关键要点

• 流水直连与人工导入，承载全量流水

图3 银企互联-离线明细引入

• 交易明细发起认领

图4 收款入账中心-通知认领

• 应收票据发起认领

图5 应收票据列表-通知认领

• 流水匹配规则，自动入账或者生成认领通知单，自动通知认领

若流水业务规则明确，可使用按规则入账，由收款流水直接生成收款处理单入账，无需人工认领。

图6 收付入账规则设置

• 多角色认领：支持商家、业务员、本地财务认领、共享财务认领、系统自动认领

图7 多角色认领流程图

商家（客商）认领：星瀚与前端业务系统快速对接，获取银行流水后，依据流水中的公司、银行账号、对方户名、对方账号等自动匹配入账商家，在业务系统提供的入账商家与业务员的映射关系中，获取相应的业务员信息，将业务员与入账商家信息推送前端系统。

商家登录前端系统，选择自己打款的流水，进行分款。例如：商家打款总金额100万，商家认领时，可以选择A商品50万、B商品20万、C商品30万。前端系统推送认领信息至星瀚系统，系统确认后自动入账。

业务员认领：根据入账商家与业务员的映射关系，业务员可查询对应商家的打款信息，商家若未认领，可由业务员进行认领。业务员在星瀚移动端、PC端均可认领。认领完成，系统确认后自动入账。

本地财务认领：为保证流水认领的完整性，根据流水信息无法匹配到对应入账商家及业务员的数据，系统自动通知本地财务用户组进行兜底认领。认领完成后由共享财务对认领结果进行确认，确认后自动入账。

共享财务认领：根据流水摘要信息判断为特殊业务，例如政府补助、员工补寄打款等，系统自动通知共享用户组进行认领，认领完成后由共享财务对认领结果进行确认，确认后自动入账。

系统自动认领：根据流程关键信息，可实现自动认领和入账处理，主要场景如下：

1、对于利息款、退税金、手续费等被动类型的收款，根据自动入账规则生成收款单并按规则入账；

2、对于融资收到银行放款、票据贴现收款等资金业务收款，通过自动匹配规则