资源配置主题-资金集中
变更记录
| 产品版本 | 更新内容 | 更新日期 |
| V6.0.1 | 初始版本，增加决策分析中资金集中的功能； | 2023年10月28日 |
| ...... | ...... |
1 简介
1.1 功能介绍
决策分析的资源配置主题主要包括资金运作，资金集中、资金计划、司库绩效等功能，本功能主要介绍资源配置主题中的资金集中的功能。
银行集中的主要内容包括了归集资金总额、财司归集资金、集团归集资金、可归集资金集中度、全口径资金集中度、归集资金单位分布、归集资金区域分布、资金集中趋势分析等指标，以上指标支持逐级钻取报表和查看明细。
1.2 应用场景
在决策者需了解企业资金集中的管理情况时可查看决策分析-资源配置主题-资金集中对应关键指标项。
1.3 系统路径
【资金云】→【决策分析】→【资源配置主题】
1.4 关键取值说明
1、资金集中度时点取数
| 字段名称 | 取值说明 |
单位组织 | 资金头寸对应资金组织 |
资金总余额 | 根据头寸分析中取数逻辑，对活期账户余额（过滤掉资金集中配置适用条件中剔除的账户）和定存、通知 和投资理财的余额折本位币；本位币折算按照组织视图顶级组织的本位币和汇率进行折算； |
| 国家区域 | 1、活期存款应账户的合作金融机构所在的国家区域 2、通知、定期和理财取存款和理财机构所在国家区域 |
| 城市 | 1、活期存款应账户的合作金融机构所在的城市 2、通知、定期和理财取存款和理财机构所在城市 |
| 境内外标识 | 按金融机构所在的国家判断境内、境外 国家二字码和三字码为CN或CHN或为空的为境内，其他为境外 |
余额日期 | 1、活期存款取余额日期 2、通知、定期和理财取根据查询日期计算取数生成余额 |
| 归集资金总额 | |
财司归集资金 | 财务公司活期选款余额（过滤掉资金集中配置适用条件中剔除的账户）+存款机构为财务公司的定存、通知的余额折本位币，本位币折算按组织视图顶级组织本位币和汇率折算 |
集团归集资金 | 活期账户余额（ 获取母子关系组对应母账户+在资金集中配置适用条件的银行账户，会去重）+ 在资金集中配置适用条件的账户对应定存、通知和投资理财的余额折本位币 |
归集资金总额 | 归集资金总额=财司归集资金+集团归集资金 |
| 可归集资金和受限资金 | |
| 可归集资金总额 | 根据头寸分析中取数逻辑，对活期账户可用资金余额（过滤掉资金集中配置适用条件中剔除的账户）+ 定存、通知 和投资理财的折本位币；本位币折算按照组织视图顶级组织的本位币和汇率进行折算 |
| 未归集资金余额 | 未归集资金余额 = 可归集资金总额 - 归集资金总额 |
| 不可归集资金余额 | 不可归集资金余额 = 资金总余额 - 可归集资金总额 |
| 资金集中度（时点） | |
资金集中度（全口径）% | 归集资金总额/资金余额*100% |
资金集中度（可归集口径）% | 归集资金总额/可归集资金余额*100% |
2、资金集中度时期取数（多时点均值）
| 字段名称 | 取值说明 |
单位组织 | 资金头寸对应资金组织 |
日均资金余额 | 根据头寸分析中取数逻辑，对活期账户余额（过滤掉资金集中配置适用条件中剔除的账户）+ 定存、通知 和投资理财的余额折本位币；本位币折算按照组织视图顶级组织的本位币和汇率进行折算，日均余额=资金余额累计/天数 |
| 国家区域 | 1、活期存款应账户的合作金融机构所在的国家区域 2、通知、定期和理财取存款和理财机构所在国家区域 |
| 城市 | 1、活期存款应账户的合作金融机构所在的城市 2、通知、定期和理财取存款和理财机构所在城市 |
| 境内外标识 | 按金融机构所在的国家判断境内、境外 国家二字码和三字码为CN或CHN或为空的为境内，其他为境外 |
余额日期 | 1、活期存款取余额日期 2、通知、定期和理财取根据查询日期计算取数生成余额 |
| 归集资金总额 | |
日均财司归集资金 | 财务公司活期选款余额（过滤掉资金集中配置适用条件中剔除的账户）+存款机构为财务公司的定存、通知的余额折本位币，本位币折算按组织视图顶级组织本位币和汇率折算；日均财司归集资金=财司归集资金累计/天数 |
日均集团归集资金 | 活期账户余额（ 获取母子关系组对应母账户+在资金集中配置适用条件的银行账户，会去重）+ 在资金集中配置适用条件的账户对应定存、通知和投资理财的余额折本位币；日均集团归集资金=集团归集资金累计/天数 |
日均归集资金总额 | 日均归集资金总额=日均财司归集资金+日均集团归集资金 |
| 可归集资金和受限资金 | |
| 日均可归集资金总额 | 根据头寸分析中取数逻辑，对活期账户可用资金余额（过滤掉资金集中配置适用条件中剔除的账户）+ 定存、通知 和投资理财的折本位币；本位币折算按照组织视图顶级组织的本位币和汇率进行折算，日均可归集资金总额=可归集资金总额累计/天数 |
| 未归集资金余额 | 未归集资金余额 = 可归集资金总额 - 归集资金总额 |
| 不可归集资金余额 | 不可归集资金余额 = 资金总余额 - 可归集资金总额 |
| 资金集中度（时期） | |
资金集 | |
资源配置主题-资金集中
声明：除非特别标注，否则均为本站原创文章，转载时请以链接形式注明文章出处。如若本站内容侵犯了原著者的合法权益，可联系本站删除。
