理财方案

理财方案

如果理财申请时有多个备选的理财产品，可以为每一个理财产品录入一个理财方案数据，系统支持两种方式，一种手工新增理财方案，供理财申请时勾选了“理财询价”后，由领导选择确定。

另外一种是理财申请单或理财询价申请时，勾选了“理财询价”后直接录入多个理财方案，理财申请单提交时会生成理财方案。

当企业拟购买理财产品，且存在多个备选的理财产品时，可以建立理财方案。

【资金云】→【投资理财】→【基础设置】→【理财方案】。

方式1：进入理财方案列表界面，点击“新增”按钮。保存后，该理财方案会自动携带至选择的理财申请单，理财方案的单据状态会与该理财申请单的单据状态同步。

基本信息折叠栏

输入理财方案的基本信息。

字段名称	详细解释
方案编码	也可以配置编码规则，自动生成。
单据状态	暂存、提交、已审核，与理财申请单的单据状态同步。
业务状态	待定、采纳、废弃，系统根据业务节点自动变化。
理财产品代码	用户手工填写理财产品的代码。
理财产品名称	用户手工填入理财产品的名称。
理财产品代码	可以选择理财超市中加入购物车的理财产品
理财申请	选择暂存的、申请中且“理财询价”为是的理财申请单号
投资品种	选择投资品种基础资料。
投资模型	选择投资模型基础资料，选择时会根据投资品种进行过滤。
发行机构	合作金融机构基础资料，理财产品发行商。
理财账户	发行机构为银行时，可以F7选择银行账户；其它时，可以手工填写文本信息。
理财开始日	填写理财的开始日。
理财到期日	填写理财的开始日，系统可根据理财开始日与期限自动计算理财到期日。
期限	用户手工填入期限，格式为ymd，其中为数字。系统可根据理财开始日与理财到期日自动计算期限。
赎回方式	支持金额赎回或份额赎回。金额赎回，意为此次理财为金额购买，按照收益利率计算收益的方式。份额赎回，意为此次理财为按份数赎回模式，计算单个份额的净