按银行账号电子余额对账操作指引

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产品版本	更新内容	更新日期
V6.0	初始版本	2023年10月28日

1 简介

1.1 功能介绍

从银行下载电子余额，并通过系统将对账结果“余额相符”状态反馈给银行。

1.2 应用场景

企业与银行签订的电子余额对账接口是通过银行账号同步数据时，可通过该功能下载银行电子对账余额，并在完成余额确认后通过系统将余额相符的对账结果反反馈银行。

1.3 系统路径

【资金云】→【银企互联】→【数据处理】→【余额对账】→【按银行账号对账】

【财务云】→【银企互联】→【数据处理】→【余额对账】→【按银行账号对账】

1.4 关键字段/按钮说明

关键字段说明

字段名称	详细解释
所属期间	从银行下载电子余额对账单的年月，格式为YYYY年MM月
对账结果	枚举值：余额相符、空两种类型。首次从银行查询的余额对账单结账结果为空；人工进行余额相符操作后，对账结果为余额相符。
银行接收状态	枚举值：银企处理中、银行处理中、对账成功、对账失败、对账异常、其他途径反馈、空7种类型。首次从银行下载电子余额对账时为“空”；确认【余额相符】-【提交银企】为银企处理中；确认【余额相符】-【其他途径反馈】时为其他途径反馈；当通过【余额相符】-【提交银企】反馈银行时，后台调度定时从银行获得电子余额对账接收状态，如果银行接收成功为【对账成功】、接收失败为【接收失败】、其他未知异常为【对账异常】。
对账余额	账号、币别、所属期间的期末银行账户余额

关键按钮说明

按钮名称	详细解释
查询余额对账数据	根据查询月份查询银行账号的电子对账余额。
余额相符	分为提交银企、其他途径反馈两种情况。“提交银企”针对通过系统确认余额相符的情况；“其他途径反馈”针对余额不符通过线下调整为相符的情况。

2 主要操作

前提条件

能进行电子余额对账的银行账号为：【账户管理】-【银行账户管理】-【银行账户】维护了开通银企接口，且银企接口功能包括电子回单功能的银行账号。

2.1 按银行账号电子余额对账

2.1.1 按银行账号电子余额对账查询

【资金云】→【银企互联】→【数据处理】→【余额对账】→【按银行账号对账】

【财务云】→【银企互联】→【数据处理】→【余额对账】→【按银行账号对账】

列表按银行账号、币别展现对应期间内的对账余额，通过【查询余额对账数据】、【余额相符】按钮分别从银行下载电子对账余额、反馈对账相符。按银行账号余额对账过程如下：

第一步，点击左上角【查询余额对账数据】，选择需要对账的银行账号及月份，实时从银行下载电子对账余额；

第二步，银行首次返回的电子余额对账结果为空、银行接收状态为空；

第三步，当确认对账余额数据相符时，选择对应的记录通过下拉按钮【余额相符】-【提交银企】将该条记录对账结果更新为“余额相符”并反馈银行；

第四步，对账过程中如果出现【对账余额】不符的情况