钢铁大宗交易整体应用介绍

1.1总体概况

贸易，是买卖或交易行为的总称，通常指以货币为媒介的一切交换活动或行为。其活动范围，不仅包括商业所从事的商品交换活动，还包括商品生产者或他人所组织的商品买卖活动；不仅包括国内贸易，还包括国与国之间的国际贸易。

国际贸易的方式有多种：

1、按货物的运输方式，可分为陆路贸易、海路贸易、空运贸易和邮购贸易。国际贸易中多数货物是通过海路运输的。

2、按贸易过程中是否有第三者介入，可分为直接贸易与间接贸易（转口贸易）两大类。前者即商品生产国与消费国直接贸易；后者则是在商品生产国与消费国之间有第三国中间商介入，具体形式又有多种。一种是商品虽由生产国直接运往消费国，但两方不直接发生买卖关系，而是通过第三国中间商成交的；另一种是生产国先把产品运往第三国，由中间商再把产品销往消费国。此外，一国由外贸厂商经营的外贸也属间接贸易。

3、按参加交易过程的国家数量，可分为双边贸易与多边贸易。双边贸易即生产国与消费国直接进行的交易。但一国的产品往往不全能适应对方的需要，这样就会产生贸易差额，造成贸易不平衡和支付困难，这就需要其他国家的介入。多边贸易即在多国之间、在较大范围内进行的交易，它容易使各交易国各得所需并达到贸易平衡。

贸易的核心是交换。交换，是交货与付款两对立流程的统一。在自由平等的正常主体之间，交换遵循的原则是等价和同步。同步交换，就是交货与付款互为条件，是等价交换的保证。在实际操作中，对于现成标的的面对面交易，同步交换容易实现；但许多情况下由于交易标的的流转验收（如商品货物的流动、服务劳务的转化）需要过程，货物流和资金流的异步和分离的矛盾不可避免，同步交换往往是不现实的。而异步交换，先收受对价的一方容易违背道德和协议，破坏等价交换原则，故先支付对价的一方往往会受制于人，自陷被动、弱势的境地，承担风险。异步交换必须附加信用保障或法律支持，交换才能顺利完成。虚拟的信用是不确定因素，必须通过实在的保障使之成为确定因素。同步交换，则可以规避不等价交换的风险。

现实中买方先付款后不能按时按质按量收获标的，卖方先交货后不能按时如数收到价款，被拖延、折扣或拒付等引发经济纠纷的事件时有发生。相比之下，国际贸易结算方式中的信用证结算则注重遵循同步交换的原则，体现了过程化分步支付的理念，有效防范了支付风险。

综合而言，为确保等价交换要遵循同步交换的原则，防范异步交换风险。对当面现货贸易，适配即时性一步支付方式；对隔面或期货贸易，适配过程化分布支付方式。

进出口贸易的业务流程如图所示：

出口贸易的业务程序：

（1）交易前的准备。

落实货源和做好备货工作；

加强对国外市场与客户的调查研究，选择适销的目标市场和资信好的客户；

制定出口商品经营方案或价格方案，以便在对外洽商交易时胸有成竹；

开展多种形式的广告宣传和促销活动。

（2）商订出口合同。

（3）出口合同的履行。

认真备货，按时、按质、按量交付约定的货物；

落实信用证，做好催证、审证、改证工作；

及时租船订舱，安排运输、保险，并办理出口报关手续；

缮制、备妥有关单据，及时向银行交单结汇，收取货款。

进口贸易的业务程序：

（1）交易前的准备

制定进口商品经营方案或价格方案，以便在对外洽商交易和采购商品时，做到心中有数，避免盲目行事；

在对国外市场和外商资信情况调查研究的基础上，并经过货比三家，选择适当的采购市场和供货对象；

（2）商订进口合同

（3）进口合同的履行；

按合同规定向银行申请开立信用证；

及时派船到对方口岸接运货物，并催促卖方备货装船；

办理货运保险；

审核有关单据，在单证相符时付款赎单。

办理进口报关手续，并验收货物。

1.2行业痛点

定价体系不完善：

大宗物资价格波动大，容易受周期性和季节性因素的影响，需要指数价管理。同时涉及扣罚、管理费差价等其他金额影响，计价复杂。

结算复杂：

大宗物资交易过程中对帐，开票，到款环节多，物资规格/数量/加价费用/金额复杂，笔数多，人工核对困难。

多抬头内部交易：

贸易企业存在因经营产品类别不同、区域不同、销售方式不同等原因，而成立不同的独立法人公司进行独立管理和核算。多组织之间涉及关联交易，业务协同难同步。

风控管理：

大宗物资交易过程中垫付资金量大，而客户通常分次结算，资金风险需要控制。

1.3核心功能

内外贸业务的整体框架见下图所示。

外贸：

支持进出口价格审批单维护；

支持进出口报盘单维护；

支持进出口合同维护（背靠背合同，非背靠背合同；长协合同、非长协合同）；

支持一船货物同一物料不同品质维护（订单）；

支持进出口报关单的维护；

支持进出口提单的维护；

支持形式发票的开立与验收；

支持进出口外贸称重品质单的维护；

支持装卸港品质对比；

支持不同船、不同品质的货物库存批次的管理；

支持进口卸多港时的到货定港计划；

支持投保申请；

支持卸货保函申请；

支持船代委托申请；

支持指数价的维护；

支持扣罚；

支持多次结算；

支持信用证的管理（开证、收单、收证、交单）；

支持服务协议的维护（船代、货代、二程船、港口）；

支持服务结算，以及服务是否参与货款结算；

支持清堆

内贸：

支持采购销售价格审批单维护；

支持采购销售合同维护（背靠背合同，非背靠背合同；长协合同、非长协合同）；

支持一个合同下多次收发货（订单）；

支持客户实提的维护（其他重量记录单）；

支持外部质检的维护；

支持不同船、不同品质的货物库存批次的管理；

支持采购、销售业务库存的调差；

支持指数价的维护；

支持扣罚；

支持供应商、客户的授信管理

支持多次结算；

支持服务结算，以及服务是否参与货款结算；

支持清堆

全程风控预警：

预设风险规则埋点，系统化监控合同在签署、执行等过程中的风险。并且实时预警。

智能数据分析：

通过轻分析技术或报表方式对合同数据的全面统计分析，真实反映组织经营状况。

1.4业务场景

1.4.1外贸进口

外贸进口业务一般一船一合同，一品一订单行，每种品质根据业务需要可以开多个提单。

落地进口合同如果需要卸多港，需要进行到货定港计划，确定每个港口的卸港量。同时落地合同需要报关。报关时需要进行卸港检测或第三方商检。

进口业务一般为异步支付，为降低进出口方的风险，所以支付方式多为信用证，一个信用证允许多次到单多次付款。

进口业务一般根据合同约定会进行多次结算：

第一次结算时，重量一般根据签订重量或装港重量，品质一般根据典型值或装港品质，同时取临时指数进行结算；

第二次结算时，重量一般根据卸港重量，品质一般根据卸港品质，同时取正式指数进行结算；

第三次结算时，重量一般根据最终重量，品质一般根据最终品质，同时取正式指数进行结算。

1.4.2外贸出口

外贸出口业务一般一船一合同，一品一订单行，每种品质根据业务需要可以开多个提单。

落地合同需要报关，报关时需要进行装港检测。

出口业务一般为异步支付，为降低进出口方的风险，所以支付方式多为信用证，一个信用证允许多次到单多次付款。

出口业务一般根据合同约定会进行多次结算：

第一次结算时，重量一般根据签订重量或装港重量，品质一般根据典型值或装港品质，同时取临时指数进行结算；

第二次结算时，重量一般根据卸港重量，品质一般根据卸港品质，同时取正式指数进行结算；

第三次结算时，重量一般根据最终重量，品质一般根据最终品质，同时取正式指数进行结算。

1.4.3内贸采购

拿到货权后通过采购订单生成采购入库单；

入库管理到批号维度，不同船不同品质的货分开管理；

先款后货方式需要管理供应商的授信额度；

下游客户实提返回时，通过其他重量记录记录实提数；

一个合同一结算，首票尾票两票制结算，结算金额多退少补；

调差方式：采购入库单生成采购入库单

        或其他重量记录生成采购入库单（核心单据信息一致）

1.4.4内贸销售

收到客户的放货指令，通过发货通知单通知港口放货，放货后生成销售出库单；

通过销售合同与采购合同的对应关系控制出库时具体出哪些批号的库存；

先货后款方式需要管理客户的授信额度；

下游客户实提返回时，通过其他重量记录记录实提数；

一个合同一结算，首票尾票两票制结算，结算金额多退少补；

调差方式：销售出库单生成销售出库单

        或其他重量记录生成销售出库单（核心单据信息一致）

1.5功能清单