贷款利息匡算

贷款利息匡算

变更记录

产品版本	更新内容	更新日期
V5.0.023	初始版本	2023年6月25日

1 简介

1.1 功能介绍

对目前系统中的贷款数据提供利息的匡算功能，用户可以自定义开始日期、结束日期，系统匡算出在这个日期阶段内大致

需要支付的利息金额。

1.2 应用场景

当用户需要使用自定义的时间来知道这段时间内大概需要的利息金额的时候。

1.3 系统路径

【资金云】→【贷款管理】→【报表】 →【贷款利息匡算】

1.4 关键字段/按钮说明

过滤字段

字段名称	详细解释
组织查询方式	选择是通过资金组织选择还是资金组织视图来查询报表
债权人性质	集团内/集团外。区分查询数据：集团内包含债权人是内部结算中心或者内部资金组织的情况，集团外为外部机构，金融机构等。
数据来源	银行提款/企业提款/债券发行。区分查询数据：选择后确定具体需要匡算的数据来源。备注：报表数据源均只过滤单据状态为已审核的业务单据。
计息开始日期	默认空，用户手工录入为空时每条提款单按照自身的起息日开始计算有值时，填入的日期大于等于起息日，则从填入的日期开始计算利息；填入的日期小于起息日，则从起息日开始计算利息
计息结束日期	默认为系统日期，用户可以自行修改填入的日期大于提款单到期日，则利息计算到提款单到期日；填入的日期小于提款单到期日，则利息计算到填入日期
提款单号	根据上述选择的数据范围，提供提款单号的选择。为空时表示查询所有上述范围内的数据。
报告币别	选择最终利息测算后展示的币别，不同提款币别的数据需要经过同一个报告币别的折算才能统计在一起。

统计维度

统计维度	说明
借款组织	以资金组织为维度，统一展示同一个资金组织在不同债权人情况下的提款