导入银行对账单报错:银行账号[x]首笔余额(x)不等于上一期银行对账单[x]的末笔余额(x)+首笔发生额(x),操作失败!

【业务场景】

银行账号勾选了“支持网银”,且金蝶云星空和银企平台连接是通的,在【财务会计】—>【出纳管理】—>【银行对账】—>【银行对账单】菜单栏下的业务操作“导入银行对账单”时报错:银行账号[xx]首笔余额(xx)不等于上一期银行对账单[xx]的末笔余额(xx)+首笔发生额(xx),操作失败!

【原理解释】

每次导入银行对账单时,系统会自动校验本次导入的银行对账单的首笔余额是否等于最近一期已审核的同一个银行账号的银行对账单的末笔余额加上本次导入的银行对账单的首笔发生额。可以结合以下三种情况去理解该公式的计算逻辑:

(1)如果该银行账号没有银行存款期初余额且从未导入过银行对账单

一般情况下,金蝶云星空出纳模块没有录入银行存款期初余额,就意味该银行账号在银行发生第一笔流水的的时间一定晚于金蝶云星空出纳模块启用的时间,此时在金蝶云星空从银行发生第一笔流水的时间导入银行对账单,那该银行账号的首笔余额就等于首笔发生额。

例如下图银行存款期初的“银行方期初余额”=0,那么银行账号[001]的首笔余额100=上一期银行对账单的末笔余额0(即银行存款期初的“银行方期初余额”)+首笔发生额100(即2022-08-03那天的第一笔贷方/收款金额)。如果不满足这个勾稽关系,就会报错无法导入生成银行对账单

(2)如果该银行账号有银行存款期初余额但从未导入过银行对账单

如果银行账号在金蝶云星空启用出纳模块之前就已经形成了流水,此时为了账实相符,金蝶云星空出纳模块在启用前就需要录入银行存款期初余额,出纳模块启用后第一次导入银行对账单时,该银行账号的首笔余额就等于银行存款期初录入的“银行方期初余额”加该银行账号的首笔发生额。

例如下图银行存款期初的“银行方期初余额”=100,那么银行账号[001]的首笔余额110=上一期银行对账单的末笔余额100(即银行存款期初的“银行方期初余额”)+首笔发生额10(即2022-08-03那天的第一笔贷方/收款金额)。如果不满足这个勾稽关系,就会报错无法导入生成银行对账单

(3)如果该银行账号在出纳模块启用后导入过银行对账单且该银行对账单有审核

出纳模块启用后导入过流水,后续再导入其他期间的流水时,系统就会根据当前导入的银行账号去找前期已导入并已审核的最近日期银行对账单的末笔余额,以此数去校验银行账号首笔余额是否等于上一期银行对账单的末笔余额+首笔发生额。

例如下图导入001银行账号2022-08-10到2022-8-19这段期间的流水前,系统就有导入过001银行账号2022-08-03到2022-08-06的YHDZD00000003银行对账单,那么导入生成YHDZD00000004银行对账单前,系统就会自动校验银行账号[001]首笔余额(120)是否上一期银行对账单[YHDZD00000003]的末笔余额(160)+本次导入银行对账的首笔发生额(-40 即2022-08-10号发生额的借方/付款金额)。如果不满足这个勾稽关系,就会报错无法导入生成银行对账单

【排查思路】

导入时如果出现以上报错,通常是根据报错提示查找提示中的“上一期银行对账单”是否有提到具体单号、“末笔余额”是否有提到具体金额,然后按下情况进行分析处理:

1.如果提示中“上一期银行对账单”单号为空且“末笔余额”显示为0

(1)原因分析:如果出现下图报错,则说明了该银行账号在出纳模块启用前没有录入银行存款期初余额且出纳模块启用后从未导入过银行对账单,或者该银行账号在出纳模块启用前没有录入银行存款期初余额且出纳模块启用后导入过银行对账单但是未审核

(2)解决方案:

①如果是因为没有录入银行存款期初余额导致:出纳模块可以反启用的话,可以反审核银行存款期初单据,然后补录“银行方期初余额”;若无法反启用出纳模块,可以针对中间的差额,手工补录一期银行对账单并审核。例如本例中,导入的银行对账单的第一笔流水的余额是130,贷方发生额(收入)20,那么由此可以推算出银行存款期初余额是130-20=110,此时在“银行方期初余额”录入110,或者手工补做一张银行对账单,收入和支出金额可以根据银行历史发生累计数填写,只要银行对账单的末笔余额等于110即可

②如果是因为出纳模块启用后导入过银