信用管理

1.信用检查规则

在经营过程中，很多时候客户不能当时全额付款，基于了解和信任，以及后续更长久的合作，企业会允许客户延后付款，但对于可能产生的风险需要进行管理管控，以规避因赊销产生的风险、增加赊销的成功率。

信用管理就是对客户的应收账款进行信用控制，包括限定信用对象、制定信用策略、授予信用额度、指定超信用处理方式等，并在业务过程中进行控制。

信用检查规则可定义信用控制的依据和准则。规则确定了在哪些业务环节、哪种交易类型时进行信用控制，以及控制的时点、控制方式和控制项目。

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设置信用检查规则：

列表上点击【新增】，填写编码、名称，设置信用增加的环节和时机，选择信用检查的单据类型、交易类型、检查时机、控制方式，以及信用检查的项目：

单据类型：即业务环节对应的单据，包括销售订单、发货单、出库单；

检查时机：保存、提交、审核；

控制方式：仅提示、拒绝交易；

检查项目：逾期额度、逾期天数。

2.额度占用规则

定义本企业哪些业务单据需要占用信用额度（涉及到订单、发货单、出库单、销售发票、应收、收款等业务单据），以及各业务单据占用信用额度的时机（如是保存时占用，还是在审核时占用）。对于不需占用信用的单据，可以设置为不占信用。

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列表上点击【新增】，填写编码、名称、详细信息。

详细信息包括单据类型、是否占用、占用时点。

3.对象信用设置

指定具体的信用控制对象，明确其信用状态，指定其所适用的信用检查规则，并