到账认领解决方案

一、场景描述

企业从银行获取到银行交易明细后，企业出纳人员在识别和确认银行交易流水时，缺少足够的信息支撑，一般通过即时聊天工具、邮件等渠道进行发布，信息安全无法保障、发布效率低、同时存在较高的操作性风险，而企业业务人员，也很难及时获知业务的到账情况。借助系统的发布认领，账户流水获取后即可发布到认领中心，由业务人员第一时间对款项进行认领，联通企业的银行流水、业务处理、财务处理等各个环节。

系统提供统一的发布认领平台，解决从账户流水的获取、识别、认领的整个过程涉及多角色财务、业务人员线下沟通的成本，业务人员通过在认领中心对发布的流水进行认领，保障资金信息安全，提升到账认领效率，提升资金的使用效率。同时实现业务单据、资金流水、财务核算信息、原始凭证，全流程信息串联。

二、业务流程

场景1：自动生单场景流程

场景2：手工生单场景流程

三、产品交付配置

1、自动生单场景

1.1、系统配置

1.1.1、设置自动生单规则

路径：财务云>财资服务>现金管理>到账认领>自动生单规则

根据项目的实际业务场景需要，维护对应的生单规则，维护完成后点击【保存】按钮。

• 支持按照对账单的借（支出）\贷（收入）方进行设置，自动生成不同的业务单据；
• 支持根据银行对账单中的对方类型、敏感词(对应银行对账单“摘要”字段)判定，是否自动生单。

1.1.2、设置自动关联规则

路径：财务云>财资服务>现金管理>到账认领>自动关联规则

根据项目的实际业务场景需要，维护对应的关联规则，维护完成后点击【保存】按钮。

1.1.3、设置银行对账单自动生单任务的调度任务

路径：数字化建模>系统管理>调度任务>调度任务

维护银行对账单自动生单任务的调度任务，维护完成后点击【保存】按钮。

• 支持定义生单任务，设置执行间隔频率，按照生单规则自动查找匹配满足条件的数据进行生单；
• 交易日期范围：用于任务执行时，指定日期范围的银行对账单，才会进行生单处理，例如：参数=3，即只对当前日期及前3天内的对账单执行生单处理
• 单据范围：为避免重复生单，自动生单任务执行前，需先执行“银行对账单自动关联任务” 判定是否存在满足自动关联条件的业务单据

1.1.4、设置银行对账单自动关联任务的调度任务

路径：数字化建模>系统管理>调度任务>调度任务

维护银行对账单自动关联任务的调度任务，维护完成后点击【保存】按钮。

1.2、业务操作

1.2.1、查看银行对账单

路径：财务云>财资服务>现金管理>银行对账>银行对账单

查看需要执行自动生单的银行对账单，该银行对账单未执行其他任何操作。

1.2.2、执行调度任务

路径：数字化建模>系统管理>调度任务>调度任务

Step1：打开银行对账单自动生单任务的调度任务，手工点击【立即执行】，或者根据维护的定时规则来自动执行。

Step2：打开银行对账单自动生单任务的调度任务，手工点击【立即执行】，或者根据维护的定时规则来自动执行。

1.2.3、进行自动生单确认

路径：财务云>财资服务>现金管理>到账认领>自动生单确认

Step1：对生单成功的进行自动生单确认，确认后生成下游“保存态”的业务单据。

• 自动生单完成后，如