商业汇票解决方案

商业汇票

商业汇票总体应用流程图

商业汇票作为企业之间发生商品交易时的一种延期付款结算支付工具，由于其自身具有流动性强安全性高、融资成本低等优点，在企业经营中的使用广泛。

本模块为企业提供应收票据、应付票据全周期集中管理；涵盖银承、商承票据主要业务处理;实现企业与多家银行的业务直通。

业务操作说明：

1.在商业汇票使用之前，将业务期数期间设置为22年11月份启用，设置商业汇票参数。

2.录入期初业务，将启用前的期初应收票据和期初应付票据录入系统，期初数据不增加总账数据，需与总帐“应收票据”科目期初余额保持一致。

3.票据类型、币种使用系统预置，可直接使用。

期初数据准备

参数设置

参数设置如下：

票据类型

系统预置如下：

资金业务对象

维护除客户、供应商、员工、其他以外的资金业务对象，维护档案后，在业务单据编制时，选择具体的对象完成业务。“其他”无档案，业务单据在编制时，需要手工填入具体的业务要素信息。

由于客户、供应上、员工三个档案并不能完全满足资金业务处理的基本需求，故增加资金业务对象档案。

电票银行账户

期初时需先同步银行账户

如开通了银行电票的企业银行账户，需设置勾选“是”

期初应收票据

系统启用之初，企业需在此维护期初票据信息，期初应收票据主要包括：

1.系统期初企业已收的应收票据（包括纸票、电子票据）；

2.系统期初企业已质押的应收票据；

3.系统期初待签收的票据，在网银系统进行签收后作为期初票据处理。

期初应付票据

系统启用之初，企业需在此维护期初票据信息，期初应付票据主要包括：

1.系统期初企业已签发的应付票据（包括纸票、电子票据），可以进行付票登记；

2.系统期初企业已付出的应付票据，可以进行到期兑付处理。

日常业务处理

实现对企业所有在账票据（包括应收票据、应付票据）的全流程管理可在票据工作台进行“签发、付票、兑付、收票、背书、贴现、托收、质押”8种票据业务处理实时统计票据数量，查询最新状态，并根据票据状态切换可操作按钮。

便于票据管理员全面管理企业票据业务，随时掌握各类票据动态，提示待处理事项，快速开展工作，提高工作效率。

应收票据业务流程

应收票据业务：收票、背书、贴现、质押 /解质押、托收。

应付票据业务流程

应付票据业务：签发（完成出票登记和提示承兑）、付票（完成提示收款）、自承兑付。

应收票据-收票登记

用于登记已收到的票据。票据来源包括：

1.收到的纸票（银行或商业承兑汇票）；

2.通过网银系统收到的票据；

业务流程：

业务流程说明：

业务系统实现：

Step1：企业从客户或其他单位收到票据时，点击“收票”按钮，进入新增应收票据页面录入相关信息。

Step2：保存后，票据状态为“在收票”；

Step3：审核：审核后，票据状态为“已收票”，票据正式入账，可被应收应付引用

应收票据-背书办理

对未到期且未有其他业务处理的应收票据（票据状态为“已收票”）进行背书付款。

业务流程：

业务流程说明：

业务系统实现：

Step1：企业付款时，使用票据进行结算，新增付款单，维护票据信息、付款等信息，点击“保存”

Step2：保存：付款单保存后，票据状态为“在背书”；

Step3：审核：付款单审核后，票据状态为“已背书”；

全局联查：

商业汇票

商业汇票总体应用流程图

商业汇票作为企业之间发生商品交易时的一种延期付款结算支付工具，由于其自身具有流动性强安全性高、融资成本低等优点，在企业经营中的使用广泛。

本模块为企业提供应收票据、应付票据全周期集中管理；涵盖银承、商承票据主要业务处理;实现企业与多家银行的业务直通。

业务操作说明：

1.在商业汇票使用之前，将业务期数期间设置为22年11月份启用，设置商业汇票参数。

2.录入期初业务，将启用前的期初应收票据和期初应付票据录入系统，期初数据不增加总账数据，需与总帐“应收票据”科目期初余额保持一致。

3.票据类型、币种使用系统预置，可直接使用。

期初数据准备

参数设置

参数设置如下：

票据类型

系统预置如下：

资金业务对象

维护除客户、供应商、员工、其他以外的资金业务对象，维护档案后，在业务单据编制时，选择具体的对象完成业务。“其他”无档案，业务单据在编制时，需要手工填入具体的业务要素信息。

由于客户、供应上、员工三个档案并不能完全满足资金业务处理的基本需求，故增加资金业务对象档案。

电票银行账户

期初时需先同步银行账户

如开通了银行电票的企业银行账户，需设置勾选“是”

期初应收票据

系统启用之初，企业需在此维护期初票据信息，期初应收票据主要包括：

1.系统期初企业已收的应收票据（包括纸票、电子票据）；

2.系统期初企业已质押的应收票据；

3.系统期初待签收的票据，在网银系统进行签收后作为期初票据处理。

期初应付票据

系统启用之初，企业需在此维护期初票据信息，期初应付票据主要包括：

1.系统期初企业已签发的应付票据（包括纸票、电子票据），可以进行付票登记；

2.系统期初企业已付出的应付票据，可以进行到期兑付处理。

日常业务处理

实现对企业所有在账票据（包括应收票据、应付票据）的全流程管理可在票据工作台进行“签发、付票、兑付、收票、背书、贴现、托收、质押”8种票据业务处理实时统