现金管理

总体概述

现金管理主要用于核算和管理企业与客户、供应商以及其他外部单位之间的资金往来结算和财务处理。

• 在现金管理中以资金收款单、资金付款单、同名账户划转单、薪资支付单、货币兑换单为核心，对企业收款、付款、转账、存现、提现、薪资支付、外币兑换业务单据的维护、审核、结算、网银支付进行集中处理；
• 通过银行对账功能及时核对企业已收已付，银行未收未付的未达账项。对于银行已收企业未收的收款业务，通过到账认领生成收款单据，便于企业及时了解资金到账情况，合理安排发货、开票等各项业务；
• 各类资金收付单据实时登记现金日记账、银行日记账，并自动生成会计凭证。资金日报以及银行账户、现金账户账面余额可实时查询，便于企业及时掌握资金动态；
• 现金管理与用友集团旗下银企联通道集成，企业的对外支付业务通过银企联服务，实现内部付款数据与多家银行系统的直联，一点接入；
• 实现企业的付款、账户余额查询、交易明细查询、银行回单查询的实时处理，提高了支付的时效性和安全性，极大地方便了企业对资金状况的实时掌控；
• 其他相关特性：包含到账认领、保证金管理、银行账户利息预提等；

应用价值

• 银企直联，实时掌控资金状况

通过银企联服务，企业的付款数据直接送达银行系统，避免普通网银数据二次录入中出现的易出错、不安全的问题，保证资金安全支付。实时从银行获取收款到账数据，通知业务部门及时发运，提高企业生产运营效率。实时账户余额查询、实时下载银行电子回单，帮助企业做到足不出户掌控资金。

• 集中操作、简化流程、提高效率

常用业务单据按照出纳人员日常业务场景分为资金付款单、资金收款单、同名账户划转单、薪资支付单、货币兑换单将各类业务单据的录入、审核、结算等处理功能分别进行集中在具体功能界面，方便用户使用。

• 自动生单、自动对账，提高出纳人员使用效率

根据自动生单规则，对银行已收企业未收、银行已付企业未付的数据由系统自动生成各类收付款单据，并通过业务审核登记银行日记账、生成总账会计凭证。银行对账机器人，根据预先设定的对账规则将银行对账单与银行日记账进行对账处理，降低业务人员工作量从而达到使用效率的提高。

应用场景

场景一：银企联服务

业务描述

• 银企联服务，是以云计算的方式实现企业系统与多家银行系统的直联，一点接入实现企业所有银行账户的付款、余额查询、回单查询等功能的云服务。银企联服务具有高效、安全等特点。
• 现金管理系统集成了用友集团旗下银企联支付服务，极大地提高了业务处理的效率，根据企业的已经审核的付款单据直接提交银行系统，避免了通过各家银行的网银系统二次录入付款指令的重复操作。
• 开通银企联服务的企业银行账户在支付时，为保证数据的安全性，分为“网银预下单”、“网银支付”两个过程。只有“网银预下单”成功的付款单，允许进行“网银支付”。
• 对于由于各种原因，银行返回支付失败的付款单，系统允许进行支付变更，修改付款银行账号、联行号信息，再次进行银企联支付。
• 通过银企联服务，不仅能够提升企业在对外支付业务环节的高效、安全，还可以实时查询开通此项服务的银行账户的实时余额数据、账户交易明细数据、银行电子回单数据，便于企业实时掌握资金动态。

场景二：资金付款

业务描述

• 由业务人员直接发起的付款业务的单据，审批通过后，推送资金结算进行结算处理（与资金结算集成应用）。
• 支持表体行选择不同的结算方式、付款账户、收款对象类型、收款方。
• 审核通过后按照明细行推送资金结算待结算数据。
• 结算完成后，资金结算返回每行的结算状态（成功金额、止付金额）。
• 支持审批通过/结算成功后调用会计平台生成总账凭证。
• 支持银行对账单自动/手动关联资金付款单，自动/手动生成资金付款单。

场景三：资金收款

业务描述

• 由业务人员直接发起的收款业务的单据，审批通过后，推送资金结算进行结算处理（与资金结算集成应用）。
• 支持表体行选择不同的结算方式、收款账户、付款对象类型、付款方。
• 审核通过后按照明细行推送资金结算待结算数据。
• 结算完成后，资金结算返回每行的结算状态（成功金额、止付金额）。
• 支持审批通过/结算成功后调用会计平台生成总账凭证。
• 支持银行对账单自动/手动关联资金收款单，自动/手动生成资金收款单。

场景四：同名账户划转

业务描述

• 提供企业出纳人员进行银行转账、缴存现金、提取现金、现金互转等转账业务综合管理功能。
• 银行转账，记录了相同币种资金在不同银行账户之间的划转。
• 针对银行转账业务，对于开通银企联服务的转出银行账户，可以通过“网银预下单”、“网银支付”直接进行直连支付。对于未开通银企联服务的付款账户，可以通过“线下结算”方式进行付款结算。
• 缴存现金、提取现金，记录了相同币种资金在银行账户和现金账户之间的划转。
• 现