资金调度

总体概述

资金调度通过上收、下拨、调拨业务处理，支持大型集团企业资金组织归集资金和划拨资金的业务流转模型，同时也支持大型集团企业上级与下级之间的归集资金和划拨资金的业务流转模型，还支持资金组织将一个所属单位的富裕资金，调拨给另一个资金短缺的单位。

主要的业务处理包括下拨申请、申请受理、资金下拨、资金上缴、资金上收、调拨申请、资金调拨等资金流动过程的管理，并可将资金调度的业务转会计核算。

资金调度提供多种资金归集和资金划拨的解决方案，支持按资金组织的委托关系进行资金调度，同时也支持按资金管理体系的上下级关系进行资金调度。

通过与银企直联的集成应用，可实时进行资金的调剂，加强资金在集团内的使用效率，降低资金使用成本。资金调度业务可通过会计平台，自动转会计核算。

应用价值

资金调度业务支持多种模式：

• 支持资金组织与成员单位间，按委托关系进行资金的“中心上收、中心下拨、中心调拨”业务处理；
• 支持集团内按资金管理体系，进行上下级间资金的“集团上收、集团下拨、集团调拨”业务处理；
• 支持全局内按资金管理体系，进行上下级间资金的“全局上收、全局下拨、全局调拨”业务处理。

支持多个业务场景：

• 根据资金计划进行资金下拨；
• 根据付款排程进行资金下拨；
• 根据银行到账通知进行资金下拨、资金上收；
• 根据单位申请进行资金下拨、资金调拨；
• 根据单位上缴单进行资金上收。

设置下拨规则、上收规则，系统自动进行资金下拨、资金上收：

• 上收规则：设置缴款单位向收款单位上收时，相应的收付款账户和规则；
• 下拨规则：设置上级单位向成员单位下拨时，相应的收付款账户和规则。

手工直接进行资金上收、资金下拨、资金调拨：

• 手动上收流程：由成员单位发起上收；或由上级单位发起上收；
• 手动下拨流程：由成员单位发起申请下拨；或由上级单位直接下拨；
• 手动调拨流程：由付款单位发起申请调拨；或主管调拨单位直接调拨。

委托结算回拨支付业务的资金自动下拨、上收处理。

应用场景

场景一：按资金计划下拨资金业务

业务描述

资金计划模块与资金调度模块集成应用情况下，结算中心或资金管理体系中的上级组织可根据资金计划手动下拨资金到下级组织。

根据审批后的计划内容，生成下拨单。

中心或上级组织可对下拨下级组织的资金，按计划进行有效控制。

中心或上级组织可按计划保证下级组织资金正常流转的需要。

资金调度与银企直联模块集成应用，且开通银行账户网银支付时，可通过银企直联直接发送付款指令到银行，可手动下载银行支付指令，确定下拨是否转账成功。

转账成功后，返回下级组织下拨回单，以便单位记账及核算。

业务流程

上级根据资金计划下拨资金的业务流程见下图：

结算中心根据资金计划下拨资金的业务流程见下图：

场景二：按付款排程下拨资金业务

业务描述

付款排程模块与资金调度模块集成应用情况下，结算中心或上级组织可根据单位付款排程下拨资金到成员单位。

结算中心或上级组织选择审批后的付款排程内容，下拨资金到成员单位。

中心或上级组织按单位付款排程下拨资金，可保证资金流转合理、有序。

中心或上级组织按单位付款排程下拨资金，可保证单位正常支付的需要。

资金调度与银企直联模块集成应用，且开通银行账户网银支付时，可通过银企直联直接发送付款指令到银行，可手动下载银行支付指令，确定下拨是否转账成功。

转账成功后，返回单位下拨回单，以便单位记账及核算。

业务流程

结算中心根据单位付款排程下拨资金的业务流程见下图：

上级根据单位付款排程下拨资金的业务流程见下图：

场景三：到账通知生成下拨资金业务

业务描述

银企直联、结算平台模块与资金调度模块集成应用情况下，结算中心或上级组织可通过银企直联手动下载银行对账单，形成结算平台模块的到账通知。结算中心或上级组织可选择到账通知的付款记录，生成下拨单。

结算中心或上级组织根据到账通知付款记录生成的下拨单据，目的是在系统内补单，以便登记银行账和进行核算。

到账通知的付款记录，如果对方为内部单位，则可生成下拨单。

将下拨单审批后，即可记账和进行核算处理。

转账成功后，返回单位下拨回单，以便单位记账及核算。

业务流程

结算中心根据单位付款排程下拨资金的业务流程见下图：

上级根据单位付款排程下拨资金的业务流程见下图：

场景四：自动任务下拨资金业务

业务描述

结算中心或上级组织设置自动下拨规则和后台任务，系统即可按设置结果，定时自动下拨资金到下级组织，保证单位的资金需求。

结算中心或上级组织设置下拨规则，可指定下拨账户和收款账户及下拨的具体规则。

结算中心或上级组织设置后台任务，可设定具体下拨时间。

系统自动生成下拨单，当资金调度与银企直联模块集成应用，且开通银行账户网银支付时，系统通过银企直联直接发送付款指令到银行，可手动下载银行支付指令，确定下拨是否转账成功。

转账成功后，返回单位下拨回单，以便单位记账及核算。

业务流程

结算中心自动下拨资金的业务流程见下图：

上级根自动下拨资金的业务流程见下图：

场景五：单位申请下拨资金业务

业务描述

由下级组织或成员单位申请发起，可解决单位临时需要资金，随时申请下拨资金。

下级组织或成员单位需要资金时，可通过下拨申请提交到上级组织或结算中心，上级组织或结算中心进行核准、审批后，可形成下拨单，然后进行审批、支付，即可下拨资金到下级组织或成员单位，也可解决单位一次申请，上级组织或结算中心一次核准。当已下拨金额不等于核准金额时，可多次下拨。也可将多张核准单，合并生成一张下拨单。

生成的下拨单审批后，上级组织或结算中心支付时，当资金调度与银企直联模块集成应用，且开通银行账户网银支付时，通过银企直联直接发送付款指令到银行，可手动下载银行支付指令，确定下拨是否转账成功。

转账成功后，返回单位下拨回单，以便单位记账及核算。

业务流程

单位向结算中心申请下拨资金的业务流程见下图：

下级单位向上级组织申请下拨资金的业务流程见下图：

场景六：直接发起下拨资金业务

业务描述

结算中心或上级组织根据单位纸质申请，直接在系统中维护“资金下拨”，审批后，直接发起资金下拨业务。

由结算中心上级组织录入“资金下拨”。

结算中心或上级组织审批后，即可进行支付。

支付时，当资金调度与银企直联模块集成应用，且开通银行账户网银支付时，通过银企直联直接发送付款指令到银行，可手动下载银行支付指令，确定下拨是否转账成功。

转账成功后，可返回单位下拨回单，也可打印纸质回单返回单位，以便单位记账及核算。

业务流程

结算中心发起下拨资金的业务流程见下图：

上级组织发起下拨资金的业务流程见下图：

场景七：委托付款上收回拨业务

业务描述

资金结算与资金调度模块集成应用时，结算中心进行委托付款回拨后，中心账户的款项已下拨到单位账户，在对外支付不能成功时，中心通过委托付款的“上收回拨”，将单位账户的资金上收到中心银行账户，以避免资金在单位停留过长而被挪用。

由单位付款类单据，生成中心委托付款，回拨支付成功后，需要收回时，通过“上收回拨”功能，生成上收单，将资金收回到中心。

当资金调度与银企直联模块集成应用，且开通银行账户网银支付时，通过银企直联直接发送付款指令到银行，可手动下载银行支付指令，确定上收是否转账成功。

转账成功后，返回单位上收回单，以便单位记账及核算。

业务流程

委托付款上收回拨资金的业务流程：

场景八：到账通知生成上收资金业务

业务描述

银企直联、结算平台模块与资金调度模块集成应用情况下，结算中心或上级组织可通过银企直联手动下载银行对账单，形成结算平台模块的到账通知。结算中心或上级组织可选择到账通知的收款记录，生成上收单。

结算中心或上级组织根据到账通知收款记录生成的上收单据，目的是在系统内补单，以便登记银行账和进行核算。

到账通知的收款记录，如果对方为内部单位，则可生成上收单。

将上收单审批后，即可记账和进行核算处理。

转账成功后，返回单位上收回单，以便单位记账及核算。

业务流程

结算中心根据到账通知生成上收资金的业务流程见下图：

上级组织根据到账通知生成上收资金的业务流程见下图：

场景九：自动任务上收资金业务

业务描述

结算中心或上级组织设置自动上收规则和后台任务，系统即可按设置结果，定时自动上收资金到结算中心或上级组织，实现资金的自动归集。

中心或上级设置上收规则，可指定上收账户和付款账户及上收的具体规则。

中心或上级设置后台任务，可设定具体上收时间。

系统自动生成上收单，当资金调度与银企直联模块集成应用，且开通银行账户网银支付时，系统通过银企直联直接发送付款指令到银行，可手动下载银行支付指令，确定上收是否转账成功。

转账成功后，返回单位上收回单，以便单位记账及核算。

业务流程

结算中心通过自动任务上收资金的业务流程见下图：

上级组织通过自动任务上收资金的业务流程见下图：

场景十：单位缴存资金业务

业务描述

由单位申请发起，可解决单位临时需要资金，随时申请下拨资金。

单位需要资金时，可通过下拨申请提交到结算中心或上级组织，中心上级组织进行核准、审批后，可形成下拨单，然后进行审批、支付，即可下拨资金到用款单位，也可解决单位一次申请，中心或上级组织一次核准。当已下拨金额不等于核准金额时，可多次下拨。也可将多张核准单，合并生成一张下拨单。

生成的下拨单审批后，上级组织支付时，当资金调度与银企直联模块集成应用，且开通银行账户网银支付时，通过银企直联直接发送付款指令到银行，可手动下载银行支付指令，确定下拨是否转账成功。

转账成功后，