融资筹划

总体概述

融资筹划模块是财资管理的重要组成部分。支持融资事前过程性管理，记录企业融资方案信息，且可以根据融资方案信息，进行方案比选，生成融资申请，解决企业融资事前、事中、事后全生命周期管理。

融资筹划应用架构图

应用价值

• 满足企业融资事前全流程管理，企业线下与银行洽谈融资方案，线上进行录入，满足企业管控风险的目的；
• 企业可对融资需求下融资方案信息进行比选，根据综合成本率%，系统可自动比选出最优融资方案；
• 满足融资事前与事中（贷款管理、发债管理）集成应用，可根据融资方案生成融资申请。

应用场景

场景一：融资方案登记

业务描述

企业的融资部融资专员负责融资方案的初步拟定，并线下提交信贷主管进行审批，公司贷审会决议通过之后，信贷人员与银行进行询价。

业务流程

流程说明：

• 企业融资部专员根据洽谈融资方案信息，维护融资方案登记信息；
• 融资方案登记审批通过后生效。

场景二：融资方案比选

业务描述

融资部融资专员根据各融资机构给与的融资条件，评估融资成本，从不同维度筛选出较优的融资方案；融资部部长对最优的融资方案进行再次确认，融资部长将选择出的融资方案提交贷审会并审议决策，向筛选出的融资方案对应的融资机构发起贷款、发债申请。

业务流程

流程说明：

• 新增融资方案比选，根据融资需求，带出该融资需求下所有融资方案登记信息；
• 融资方案自动比价，系统根据融资成本自动选择成本最低的最优方案，可手工调整比选结果；
• 融资方案比选审批通过之后，可进行生成操作，点击生成，推式