资金计划

总体概述

资金计划用于对企业未来一定时期的资金结存、流入、流出、盈缺、筹措进行统筹安排，形成资金的事前计划。在计划执行过程中，再按照事先确定的计划额度对资金流入流出进行管控，形成事中控制。计划期间结束后，将资金计划实际执行情况与计划编报额度进行对比分析，找出差异及原因，做到事后分析。

资金计划产品在计划组织架构及计划项目体系构建基础上，实现集团各级企业资金计划编报及逐级汇总，既支持直接填报计划项目总额也支持在计划项目下按日填报明细，期间上支持“T+n”滚动及当期向下分解。此外，也支持基于业务系统现金流预测数据自动生成计划数。

资金计划应用架构图

资金计划关键流程图

应用价值

• 支持计划组织体系与业务单元体系不一致，可在同步业务单元、部门档案基础上，手工调整组织上下级关系。
• 支持对每种计划类型独立设置管理参数，包括是否受控上级计划、是否启用计划下拨、是否启用额度控制、计划期间是否滚动/分解等。
• 支持按日历自动生成年度各类型计划期间，支持基于每个期间编报开始/结束日期，定时发送计划编报提醒。
• 支持不同计划类型使用不同的计划项目体系，计划项目支持“期初、收入、支出、期末”类型维护，支持计划项目填报方式、额度控制方式等设置。
• 支持由上级组织定义编报计划项目及相关规则，批量下发至下级组织，下级组织允许做部分调整，包括设置计划项目是否填报、是否向下新增计划项目等。
• 支持通过接口集成各业务系统未来现金流数据，自动生成计划数。
• 支持编制表样基于参数设置动态生成，支持自定义公式计算，支持滚动期间/分解期间编报。
• 支持计划明细数据多币种折算及大额识别。
• 支持内部交易数据关联双方确认，系统自动匹配及自动转换。
• 支持计划汇总时退回单组织计划，支持内部抵消汇总查询。
• 支持对已生效计划发起调整，支持多种调整汇总方式。
• 支持两两组织之间互相调剂额度，一方申请，另一方受理。
• 支持多种计划执行方式，支持各业务单据受控资金计划，支持额度预警提示。

应用场景

场景一：计划编制及汇总生效

业务描述

开始编报计划时，集团公司发布当期计划编报通知，各填报组织在规定时间内完成资金计划上报。各级汇总组织对下级组织已上报的资金计划汇总审批，顶层集团汇总后，所有组织的资金计划正式生效。

业务流程

流程说明：

• 计划编报组织填报资金计划，计划编制单经本组织审批通过后，上报至直属上级组织等待汇总；
• 上级组织对下级组织的资金计划可发起汇总或退回操作，其中，发起汇总时，若存在未上报的组织，会被强制汇总；
• 上级组织发起汇总后，生成本组织的计划汇总单，自动合计下级组织所有计划数，经本组织审批通过后，若存在更上级组织，汇总计划再上报至更上级组织等待汇总；若当前组织为顶层组织，当期资金计划从最底层组织自动生效，并逐层向上更新。

场景二：计划调整及汇总生效

业务描述

当期资金计划生效后，各组织若有调整计划额度的需要，可发起计划调整，并按企业管理制度完成调整审批流程，流程结束后更新该组织已生效计划额度。

业务流程

流程说明：

• 计划编报组织发起计划调整，计划调整单经本组织审批通过后，上报至直属上级组织等待汇总；
• 上级组织对下级组织的计划调整可发起汇总或退回操作，支持多次调整汇总；
• 上级组织发起汇总后，生成本组织的调整汇总单，自动合计本次所有下级组织的调整计划数，经本组织审批通过后，若存在更上级组织，汇总后调整计划再上报至更上级组织等待汇总；若当前组织为顶层组织，本次调整后计划从最底层组织自动生效，并逐层向上更新最新计划数。

流程说明：

• 计划编报组织发起计划调整，计划调整单经本组织审批通过后，上报至顶点组织等待汇总；
• 顶点组织对底层组织的计划调整可发起汇总或退回操作，支持多次调整汇总；
• 顶点组织发起汇总后，生成本组织的调整汇总单，自动合计本次所有底层组织的调整计划数，单据审批通过后，本次调整后计划从最底层组织自动生效，并逐层向上更新最新计划数。

流程说明：

• 计划编报组织发起计划调整，计划调整单经本组织审批通过后，上报至直属上级组织等待汇总；
• 上级组织对下级组织的计划调整可发起汇总或退回操作，支持多次调整汇总；
• 上级组织发起汇总后，生成本组织的调整汇总单，自动合计本次所有下级组织的调整计划数，单据审批通过后，本次调整后计划从最底层组织自动生效，并逐层向上更新最新计划数。

流程说明：

• 计划编报组织发起计划调整，计划调整单经本组织审批通过后，直接生效，并逐层向上更新最新计划数。

场景三：计划调剂及受理

业务描述

当期资金计划生效后，任意两个计划编报组织之间可相互调剂计划额度，一方发起申请，另一方受理，受理成功后，自动更新双方已生效计划额度。

业务流程

流程说明：

• 需调入额度的组织选择计划项目发起计划调剂申请，单据经本组织审批通过后，自动发送至被申请组织等待受理；
• 被申请的组织对调剂申请可发起受理同意或拒绝操作，其中，同意受理时，选择本组织需要调出额度的计划项目，发起受理审批；受理单据审批通过后，自动更新调入、调出双方的资金计划额度，并逐层向上更新最新计划数。

场景四：内部交易确认及汇总抵消

业务描述

同一集团内的企业在编报资金计划时，可能存在与内部单位之间的交易往来，计划填报过程中，交易涉及双方可发起内部交易确认；上级单位汇总计划时，可对下级单位之间的内部交易进行抵消处理。

业务流程

流程说明：

• 下级组织编制/调整计划时，若存在新增 的内部交易数据，单据保存时自动发送至对方内部组织等待确认。
• 对方组织可对本方的内部交易数据进行确认/拒绝，其中，若确认，对方计划中将自动新增一条收支方向相反的内部交易数据，双方内部交易数据自动记录关联关系。
• 若对方组织已填报的计划中已存在与本方该内部交易可匹配的数据，系统自动关联双方内部交易数据，无需人工确认。
• 上级组织汇总时，系统对下级单位未确认的内部交易数据，进