资金预测

总体概述

客户需要对未来一段时间内企业资金的流出与流入进行预测，从而合理规划企业现金收支，协调现金收支与经营、投资、融资活动的关系，保持现金收支平衡和偿债能力，同时也为现金控制提供依据。

资金预测通过指标库、指标数据维护，支持灵活设置预测模型，基于预测模型和期初余额，为企业提供未来一段时间资金的流入流出情况分析，近而预测出企业在某段时间的资金盈缺情况。

资金预测流程图

应用价值

• 通过应收应付等涉及未来短期资金流动信息，结合当前资金存量，可以对未来短时间内资金进行预测，为企业提供短期融资或投资信息；
• 通过开放的数据接口，丰富预测的数据来源，为预测提供更加准确的元数据信息，进而为提供更加准备的资金头寸信息；
• 支持用户进行资金的综合预测，资金的滚动预测，可以从不同维度进行预测分析，方便用户对未来资金进行统筹规划。

应用场景

场景一：单一企业使用

业务描述

根据企业应收应付情况，资金相关部门需提前了解企业整体资金情况，结合当前系统银行存款余额，对未来几天、几周、几个月，甚至几年的数据流入流出进行预测，展示资金的盈余或短缺情况，为企业借贷和存款管理决策提供帮助，确保银行账户里没有闲置资金，识别现金短缺并以最划算的方式筹集资金。

业务流程

流程说明：

• 主管设置指标类型，指标类型包括现金流入、现金流出两大类，每一大类里包括投资活动、融资活动、经营活动三类。
• 主管维护预测模型，在预测模型里设置财务组织、预测间距、币种、预测名称数据。
• 主管使用预测分析报表，选择预测模型、财务组织，进行数据预测分析。
• 专员维护指标数据，支持手工维护、定时导入、EXCEL导入三种方式。
• 专员根据模型维护期初余额，支持手工维护，从银行存款日记账导入两种方式。

场景二：集团企业使用

业务描述

站在集团的角度，汇总各单位资金预测结果，展示集团整体的资金短缺或盈余情况，为集团资金安排提供依据；集团可根据预测结果决定是进行集团内调剂还是进行外部融资。

业务流程

同场景一的业务流程

应用清单

同场景一的应用清单

初始准备

组织维护

业务单元

• 业务单元对企业中的业务职能进行了划分，是企业中特定业务职能的载体，是为了完成特定业务职能而划分的具有相应功能权限的单位。比如：财务业务单元完成财务核算的功能