财资分析

总体概述

财资分析主要指从财资角度反映银行账户、资金流量、资金存量、资金集中度、投融资等各个方面资 金状况。为企业管理者及财务人员提供资金使用决策支持。

财资分析应用列表图

应用价值

• 支持集团财务总监、财务经历、单位财务主管、集团或子集团的管理者对下属企业的资金情况进行查询。
• 支持单位自身管理者对本单位的资金情况进行查询。
• 支持对企业的账户、余额、存款、资金集中度、融资及融资成本等业务进行分析。

应用场景

场景一：账户总量统计分析

业务描述

账户总量统计分析，支持按开户单位对银行账户总数进行分析，可根据财务组织、银行类别、账户属性和 收付属性进行查询，查询结果按直联、非直联、内部账户进行柱状图展示，按基本、一般、临时、专用户 的属性进行饼状图展示，下方表格显示账户的详情，图和表之间联动，点击图中某一类时，表格显示选中类别的账户明细。

业务流程

输入查询条件财务组织、银行类别、账户属性等查询多个财务组织的银行账户总量情况；支持下钻查 询某一类账户的开户具体信息，可以点击两个图形中任一类型进行钻取查询。

场景二：账户增减变动分析

业务描述

账户增减变动分析支持查询某一个财务组织在指定期间的开户、销户个数，从而进行账户增减变动 趋势分析，为财务人员对账户管理提供决策支持。

业务流程

账户增减变动分析支持查询某一个财务组织在指定期间的开户、销户个数，从而进行账户增减变动 趋势分析，为财务人员对账户管理提供决策支持。

场景三：账户总数统计分析-按单位和银行

业务描述

账户总数统计分析，支持按单位和银行进行账户统计，展示多个财务组织在多家银行开户的数量，单位 账户统计以柱状图显示，账户在开户银行间的分布以饼状图展示，下方表格显示每个组织的账户在各个银行的分布。

场景四：低效银行账户统计分析

业务描述

低效银行账户统计分析，支持查询财务组织所有银行账户在一段时间内的交易量、交易额、单笔交易平均 额，表格和柱状图从上到下按交易量从低到高的形式展示银行账户的交易数据，将低效账户放在上部，使 企业发现利用率较低的账户，及时采取销户措施，以免长期不动户带来不便及风险。

场景五：集团日存款统计分析

业务描述

集团日存款统计分析，支持根据财务组织、币种、银行、日期、账户收付属性、数据来源（银行日记账 或银企直联）查询集团所有账户在某一日期的存款余额，并提供统计表、柱状图两种展示方式，支持图表 联动，点击某一银行合计数时，展示集团各单位在该银行的存款，便于管理者掌握本集团存款的总量及分布情况。

场景六：集团账户余额变动分析

业务描述

集团账户余额变动分析，可查询集团下所有单位每天的余额情况，并以折线图的形式展现各单位余额的 变化趋势，便于及时发现异常变动，根据各单位余额情况调整上收下拨计划。支持从银行存款日记账和银 企直联两个数据来源取数进行分析，可点击表格中财务组织，下钻查看该单位在各个银行的每个银行账户 的余额。

场景七：单位资金月曲线分析

业务描述

单位资金月曲线分析，可查单一个财务组织的所有银行账户在一个时间段内各月份的银行存款流入、流 出以及净流入情况，支持从银行存款日记账和银企直联两个数据源取数进行分析，并以柱状图、折线图的 形式展示，使企业掌握本单位资金的流量情况。可点击柱状图下钻查询该月资金流入流出的详情。

场景八：集团日常收支统计分析

业务描述

集团日常收支统计分析，可查询统计集团内所有成员单位在某一日的银行存款收入、支出和净收入情况， 并以柱状图和折线图形式展示，便于集团内横向比较；支持从银企直联、银行存款日记账取数进行分析， 点击柱状图时可下钻至某一单位当日收支明细，便于及时发现异常收支。

场景九：融资按金融机构分析

业务描述

融资按金融机构分析表，可查询统计集团内所有成员单位在某一个时间内不同金融机构的融资情况， 默认以饼状图进行展示，用户可以根据实际情况切换展示图形（饼状图、折现图、柱状图等），直观了解集 团融资在各金融机构的分布情况，便于在不同金融机构间进行横向比较。

场景十：融资存量结构分析

业务描述

融资存量结构分析表，可查询统计集团内所有成员单位在某一个时间内的不同品种的存量融资情况， 默认以饼状图进行展示，并按融资类型、融资品种两个维度分别列示图形，用户可以根据实际情况切换展 示图形（饼状图、折现图、柱状图等），直观了解集团存量融资的构成情况。

场景十一：金融机构与融资品种动态分布

业务描述

金融机构与融资品种动态分布表，可查询统计集团内所有成员单位在某一个时间内不同金融机构、不 同融资品种的存量融资情况，通过多维度的数据展现，协助用户进行不同金融