投资理财

总体概述

投资理财基于金融业务分类和金融业务定义开展投资业务。

金融业务分类：在财资公共模块下预置投资理财的金融类别，包含：银行存款、金融投资、内部贷款、通用投资、结算中心存款、结算中心贷款。金融业务定义：用于定义投资理财模块可开展业务的金融产品，基于金融业务定义的本金规则、期限规则、利息规则、核算规则等进行后续业务开展。

银行存款：支持开展银行或财务公司定期存款业务、银行或财务公司通知存款业务、银行大额存单业务。

金融投资：支持开展债券投资、基金投资和股票投资业务。

内部贷款：支持开展委托贷款、关系人借贷、统借统贷和内部调贷业务。

通用投资：该模块为公共功能，支持开展银行存款、金融投资和内部贷款的通用业务。

结算中心内部存、贷款：该类业务在资金集中模块开展。

投资理财还包含：投资费用、银企指令、查询统计。支持投资费用支付、银企直连和存款报表查询。

总体价值

• 支持不同金融业务类别的全生命周期线上管理

定义投资理财模块业务开展的基础数据。

以金融产品“交易事件”定义每类金融产品的全生命周期流转，实现投资理财业务全过程的线上化，实现企业投资业务的智能化管理。

• 支持投资业务的企业核算要求

支持投资业务的预提、结息，不同集团企业可根据企业内部管理核算要求选择合适的预提周期进行核算，满足不同核算周期的预提，满足多种预提方式（算头不算尾、算头算尾），满足多种结息方式（冲预提、补预提、算头不算尾、算头算尾等）。

• 更贴合业务实际的场景化设计

根据投资理财的业务类别，独立业务菜单。站在用户的角度，以业务对象为视角的设计理念，可基于业务对象完成业务相关的全生命周期活动，操作简单，更贴合业务的实际场景。

对于银行存款业务，支持存单登记、存款本金和利息支取、支持预提和结息。

对于金融投资业务，维护投资合同信息，基于合同进行申购、赎回、预提、结息、收息、付费、分红、公允价值变动等所有业务动作。

对于内部贷款业务，维护贷款合同信息，基于合同进行放款、本金和利息收回，以及核算上的预提和结息。支持利息减免、借贷双方互负债务抵销等场景。

对于通用投资业务，整合了投资理财各业务类别的通用功能。在该模块下，可进行投资各业务类别通用功能的台账管理。包含投资申请、投资登记、申购申请、申购登记、赎回申请、投资赎回、投资收息、利息调整、投资预提、投资结息、投资变更、申购变更、投资展期和投资减免。

• 支持投资业务与预算、资金计划的集成

支持投资理财与预算系统集成，满足预算占用和释放需求。

支持投资理财与资金计划集成，满足基金计划占用需求。

• 支持财务公司存款业务集成银企联

集成银企联，支持财务公司存款业务通过银企联对接第三方系统。

相关内容

基础设置

• 投资基础参数

用于定义投资理财模块业务开展的基础数据。

银行存款

• 存入申请

支持存款申请，支持申请金额拆分，按照拆分后金额自动生成存单，支持存款比价，支持审批，支持财务公司存款银企直联。

• 存单登记

维护存单信息，支持存单导入；支持多种赎回收息方式下自动计算本金和利息现金流计划；自动生成申购登记单；支持审批；支持存单到期转存业务，包含本金转存和本利转存；支持存单抵质押业务；支持初始化场景；支持联查存单利率变更记录。

• 支取申请

支持支取申请，支持申请金额拆分，支持财务公司存款银企直联，支持审批，生效后自动生成支取登记单。

• 支取登记

维护存款本金支取信息，支持支取本金同时收息，非计划支取时支持重算现金流计划；支持关联银行流水；支持联查电子回单。

• 转让申请

支持银行大额存单转让申请，登记申请信息，支持审批，审批通过后自动生成保存态的转让登记单。

• 转让登记

支持银行大额存单转让，登记转让本金、转让利息和转让人相关信息。

• 存款收息

支持计划收息；支持提前或延后收息，收息后重算现金流计划；支持关联银行流水；支持联查电子回单。

• 财资服务：投资理财：银行存款：存款利息调整

支持登记利息调整信息；支持发送资金结算生成待结算数据。

• 财资服务：投资理财：银行存款：存单变更

支持登记存单变更信息，支持变更存单利率、存单到期日期等信息，变更后重算现金流计划；变更单审批通过后回写存单新版本。

• 存款预提

支持实时计算预提利息金额；支持生成核算流数据；支持对接会计平台，生成会计凭证。

• 存款结息

支持计划结息；支持非计划结息时计算结息金额；支持结息金额调整；支持生成核算流数据；支持对接会计平台，生成会计凭证。

金融投资

• 金融投资申请

支持金融投资申请，支持投资比价；支持审批，审批通过后自动生成投资登记单。

• 金融投资登记

维护投资协议信息，支持协议导入；支持多种赎回收息方式下自动计算本金和利息现金流计划；自动生成金融投资申购单；支持审批；支持初始化场景；支持联查存单利率变更记录；债权投资业务，摊余成本核算时，支持生成预提利息计划。

• 金融投资申购申请

支持登记金融投资申购申请信息，申请单生效后自动生成申购单。

• 金融投资申购登记

维护申购信息，支持多种赎回收息方式下自动计算本金和利息现金流计划；支持审批；支持联查利率变更记录。

• 金融投资申购变更

支持登记申购变更信息，支持变更申购单利率、申购到期日期等信息，变更后重算现金流计划；变更单审批通过后回写申购单新版本。

• 金融投资赎回申请

支持赎回申请，支持审批，生效后自动生成投资赎回单。

• 金融投资赎回登记

维护投资本金赎回信息，支持赎回本金同时收息，非计划赎回时支持重算现金流计划；支持关联银行流水；支持联查电子回单。

• 财资服务：投资理财：金融投资：金融投资分红

支持现金分红、份额分红。审批通过后生成核算流数据，现金分红时生成现金流回写申购登记单，支持对接会计平台，生成会计凭证。

• 金融投资收息

支持计划收息；支持提前或延后收息，收息后重算现金流计划；支持关联银行流水；支持联查电子回单。

• 财资服务：投资理财：金融投资：金融投资利息调整

支持登记利息调整信息；支持发送资金结算生成待结算数据。

• 金融投资预提

摊余成本核算的债权投资业务，支持按照预提利息计划进行计划预提。支持非计划预提，实时计算预提利息金额；支持生成核算流数据；支持对接会计平台，生成会计凭证。

• 金融投资结息

适用于债权投资业务。支持计划结息；支持非计划结息时计算结息金额；支持结息金额调整；支持生成核算流数据；支持对接会计平台，生成会计凭证。

• 公允价值变动

支持对投资申购单的公允价值变动信息进行登记，支持公允价值变动单的新增、提交、删除等操作；支持对接会计平台，生成会计凭证。

内部贷款

• 贷款受理

支持内部贷款业务申请；支持审批，审批通过后自动生成贷款合同；支持发起协同和手工关联协同。

• 贷款合同

维护合同议信息，支持合同导入；支持多种赎回收息方式下自动计算本金和利息现金流计划；自动生成放款单；支持审批；支持初始化场景；支持联查存单利率变更记录；支持发起协同和手工关联协同。