现金管理

总体概述

现金管理为单位提供了一个资金流入流出的平台，它集中处理单位各种形态的资金，强化对单个单位的资金管理，帮助其实现对日常业务引起的收付款项以及内部往来款项划拨的控制与管理，以达到规范单位的资金操作，降低费用成本、把好内部资金关口的目的。

现金管理是集团企业财资管理的重要组成部分，与其他领域产品共同构建了集团企业资金流入、流出、及内部划转的平台，从不同的角度提供了对集团企业资金的核算和管理功能。

除了上述功能外，现金管理还包括企业的外币兑换、空白票据、期末关结账、账户汇兑损益结转业务。

现金管理服务应用架构图

应用价值

支持付款申请由应付单根据付款协议分解形成，由采购合同和采购订单推出、由项目管控推出，通过付款申请单的业务处理，可实现业务-资金的一体化集成应用，解决采购款项支付、项目款项支付及应付款项支付的完整业务流程的处理，连接业务与资金的“桥梁”。

支持付款申请生成付款排程单据，从而管理付款计划周期，统筹安排资金，防范资金缺口风险，保证支付。

支持成员单位直接发起本单位资金支付业务。包括：

• 单位自主结算资金付款单
• 单位自主结算资金收款单
• 单位现金支取
• 单位现金缴存
• 单位外币兑换
• 单位划账结算

支持成员单位委托资金组织业务处理。包括：

• 资金付款单委托中心对外付款
• 资金付款单委托中心办理内部转账
• 资金付款单委托中心办理特转收款
• 资金收款单委托中心办理对外收款
• 资金收款单委托中心办理特转付款
• 划转结算委托中心办理内部转账
• 现金支付委托中心办理
• 现金缴存委托中心办理
• 外币支付委托中心办理

支持成员单位间收付款协同。减少业务重复操作。

支持空白票据的购置、领用、报销、作废，并与总账、现金管理、商业汇票集成，支持自动领用、自动报销。

付款申请、资金付款单、资金收款单、划账结算单支持与共享中心集成应用。

应用场景

场景一：单位付款申请业务-来源应付单

业务描述

基于应付款项的付款，根据应付单中的付款协议，将付款信息作为付款申请的依据，生成付款申请。付款申请可以不需要经过计划编制的过程，通过本级组织资金计划员审批后，即可生成付款类单据，执行对外支付。或经过付款排程后再进行付款。

业务流程

流程说明：

• 付款申请可参照应付单，生成付款申请，生成付款申请单据后，同步上游应付单已申请金额；
• 付款申请审批通过后，可根据业务流配置，判断是否生成付款排程单据。若不生成付款排程，则可直接生成付款单或资金付款单；
• 付款排程处理完成后，生成付款单或资金付款单；
• 付款申请生成付款类单据后，同步上游付款申请累计付款金额。资金付款单审批通过后，根据业务流配置，判断生成下游结算平台统一付款结算单或委托中心付款单；
• 统一付款结算单或委托中心付款单结算完成后，同步上游业务单据结算完成状态。同步上游付款申请累计结算金额。

场景二：单位付款申请业务-来源采购订单/采购合同

业务描述

启用采购管理模块时，基于采购订单或采购合同的付款，可根据采购订单/采购合同中的付款计划，将付款信息作为付款申请的依据，生成付款申请。付款申请可以不需要经过计划编制的过程，通过本级组织资金计划员审批后，即可生成付款类单据，执行对外支付，或经过付款排程后再进行付款。

业务流程

流程说明：

• 采购订单/采购合同付款计划可推式生成付款申请；
• 付款申请审批通过后，可根据业务流配置，判断是否生成付款排程单据。若不生成付款排程，则可直接生成付款单或资金付款单。
• 付款排程处理完成后，生成付款单或资金付款单。
• 付款申请生成付款类单据后，同步上游付款申请累计付款金额。资金付款单审批通过后，根据业务流配置，判断生成下游结算平台统一付款结算单或委托中心付款单。
• 统一付款结算单或委托中心付款单结算完成后，同步上游业务单据结算完成状态。同步上游付款申请累计结算金额。

场景三：单位付款申请业务-来源项目管理合同及费用

业务描述

用项目合同管理模块时，基于总价发包合同或清单发包合同的付款，付款申请可拉式材料结算、预付款单、进度款单、结算单、付款计划、费用结算单、扣款单，生成付款申请。付款申请可以不需要经过计划编制的过程，通过本级组织资金计划员审批后，即可生成付款类单据，执行对外支付。或经过付款排程后再进行付款。

业务流程

流程说明：

• 付款申请可参照材料结算、预付款单、 进度款单、结算单、付款计划、费用结算单、扣款单、出资拨付单，生成付款申请；
• 付款申请审批通过后，可根据业务流配置，判断是否生成付款排程单据。若不生成付款排程，则可直接生成付款单或资金付款单。
• 付款排程处理完成后，生成付款单或资金付款单。
• 付款申请生成付款类单据后，同步上游付款申请累计付款金额。资金付款单审批通过后，根据业务流配置，判断生成下游结算平台统一付款结算单或委托中心付款单。
• 统一付款结算单或委托中心付款单结算完成后，同步上游业务单据结算完成状态。同步上游付款申请累计结算金额。

场景四：单位付款申请业务-自制

业务描述

在未启用应付、采购管理模块，或需录入除应付、采购付款以外的付款申请时，可通过手工录入付款申请的方式，在系统中维护付款申请。付款申请可以不需要经过计划编制的过程，通过本级组织资金计划员审批后，即可生成付款类单据，执行对外支付，或经过付款排程后再进行付款。

业务流程

流程说明：

• 手工录入付款申请单保存提交，进入审批流程。
• 付款申请审批通过后，可根据业务流配置，判断是否生成付款排程单据。若不生成付款排程，则可直接生成付款单或资金付款单。
• 付款排程处理完成后，生成付款单或资金付款单。
• 付款申请生成付款类单据后，同步上游付款申请累计付款金额。资金付款单审批通过后，根据业务流配置，判断生成下游结算平台统一付款结算单或委托中心付款单。
• 统一付款结算单或委托中心付款单结算完成后，同步上游业务单据结算完成状态。同步上游付款申请累计结算金额。

场景五：单位结算业务-非往来资金收付款

业务描述

单位的非往来资金流入流出业务是指不涉及往来的收款、付款，不需要参与收付款核销。收款如罚没收入，现销等业务；付款如水电费支出等业务。

业务流程

流程说明：

• 发起资金收付款单的方式有三种：到账通知生成、单据协同确认生成、手工录入。资金收付款单发起后，保存提交进入审批流程；
• 单据审批通过后，可根据业务流配置，自动传结算平台，生成统一收付款结算单；
• 统一收付款结算单处理完成结算，同步同步资金收付款单结算完成；
• 通过结算是否制证参数配置，结算不制证时，资金收付款结算完成自动制证，结算制证时，资金收付款审批通过自动制证。

场景六：单位结算业务-工资发放付款

业务描述

工资清单可推式生成资金付款单，从而完成工资清单支付结算业务。

业务流程

流程说明：

• 银企直联工资清单推式生成资金付款单。业务人员手工补录资金付款单付款账户，并保存提交进入审批流程；
• 资金付款单审批通过，当付款账户为银行账户时，自动传结算平台生成统一付款结算单；
• 统一付款结算单进行业务处理，直联支付单支付成功或部分成功时，同步资金付款单结算完成；直联支付整单支付失败时，可变更后重新支付。若不再支付可进行止付处理；
• 通过结算是否制证参数设置，结算不制证时，资金付款结算完成自动制证，结算制证时，资金收付款审批通过自动制证。

场景七：单位结算业务-划账结算

业务描述

划账结算是指单位在外部银行或者内部结算中心办理同一币种的银行账户转账业务，即一个财务组织、一个币种下两个银行账户的转账。

外部划账结算：是指在外部银行办理划账业务，是本章节描述的内容。

内部划账结算：是指在企业内部结算中心（资金组织）办理划账业务。

业务流程

• 外部划账结算-线下

• 外部划账结算-线上

流程说明：

• 单位手工发起划账结算单或通过到账通知生成划账结算单。单据保存提交进入审批流程。
• 审批通过后，若业务已经线下银行办理完成，则结算即可完成。若需线上银企支付办理，则操作网上支付即可发送银行指令信息。
• 划账结算成功时，自动制证、自动生成银行日记账。划账结算支付失败时，可支付信息变更重新支付或逆向操作修改单据信息，重新操作。

场景八：单位结算业务-现金缴存/支取

业务描述

单位的现金业务指单位向内部、外部银行办理现金缴存、现金支取。

业务流程

• 现金缴存

• 现金支取

流程说明：

• 单位手工发起现金缴存/现金支取单。单据保存提交进入审批流程。
• 审批通过后，若业务已经线下银行办理完成，则线上结算即可完成。
• 现金缴存/现金支取单结算成功时，自动制证、自动生成银行日记账、现金存款日记账。

场景九：单位结算业务-外币兑换

业务描述

单位发起外币兑换业务，包括单位直接向银行买入外汇、卖出外汇、以及用一种外币向银行兑换成另一种外币。

企业把持有的外币卖给银行，银行按买入价将人民币兑付给企业。企业向银行购入外汇时，银行按卖出价向企业收取人民币。企业实际支付的人民币金额与按企业选定的折算汇率折合的人民币之间的差额记入汇兑损益。

业务流程

流程说明：

• 单位自制发起外币兑换单。业务类型包括：买入外汇、卖出外汇、外币兑换。单据保存提交进入审批流程。
• 审批通过后，若业务已经线下银行办理完成，则线上结算即可完成。
• 外币兑换单结算成功时，自动制证、自动生成银行日记账。

场景十：单位结算业务-收付协同

业务描述

资金收、付款单据协同用于处理内部单位之间发生的资金往来业务，根据单据协同设置，由一方单位的资金收款单自动生成另一方单位待确认的资金付款单，方向相反也可。

业务流程

流程说明：

单据协同前，需进行初始设置如下：

• 维护单据协同设置，确定单位协同规则。
• 设置客户或者供应商档案上“财务信息”页签上的“收付协同”选项被勾选。
• 设置组织级参数：单据协同触发动作”设置为“保存”或者“审批通过”。

以付款协同收款为例，资金付款单据正常发起业务流程，系统根据参数设置的协同时机，自动生成资金收款待确认的协同单据。

资金收款待确认的协同单据可在资金收款协同确认界面进行确认、删除操作，确认后，与正常自制的资金收款单据处理流程一致。

场景十一：单位委托中心结算业务-委托对外付款

业务描述

“成员单位委托资金组织对外付款”是指成员单位委托所属资金组织对集团外部单位进行付款。

业务流程

流程说明：

• 单位自制发起付款单或资金付款单，提交进入审批流程。
• 审批通过后，根据业务流配置，传结算生成下游委托中心付款单。
• 委托中心付款单处理完成后，委托办理生成委托付款书。
• 中心受理完成委托付款书后，生成委托付款回单。并同步单位付款单或资金付款单结算完成。

场景十二：单位委托中心结算业务-委托对外收款

业务描述

“成员单位委托资金组织对外收款”是指成员单位委托所属资金组织对集团外部单位进行收款。

业务流程

流程说明：

• 单位自制发起收款单或资金收款单，提交进入审批流程。
• 审批通过后，根据业务流配置，传结算生成下游委托中心收款单。
• 委托中心收款单处理完成后，委托办理生成委托收款书。
• 中心受理完成委托收款书后，生成委托收款回单。并同步单位收款单或资金收款单结算完成。

场景十三：单位委托中心结算业务-付方发起内部转账

业务描述

“成员单位委托资金组织对外收款”是指成员单位委托所属资金组织对集团外部单位进行收款。

业务流程

流程说明：

• 单位自制发起付款单或资金付款单，提交进入审批流程。
• 审批通过后，根据业务流配置，传结算生成下游委托中心付款单。
• 委托中心付款单处理完成后，委托办理生成内部转账单。
• 中心受理内部转账单书后，转账成功，根据业务流配置，生成保存态收款单或资金收款单。并同步上游付款单或资金付款单结算完成。

场景十四：单位委托中心结算业务-收方发起内部转账

业务描述

因内部交易产生的集团企业内部成员单位之间的资金往来可以通过内部转账业务来完成，本场景为“收款单位发起的内部转账”。

收款单位发起的内部转账业务，根据是否需要承付分为以下几种情况：

不需要承付的内部转账流程；

强制承付的内部转账流程；

通知承付的内部转账流程。

业务流程

• 不需要承付的内部转账流程

• 强制承付的内部转账流程

• 通知承付的内部转账流程

流程说明：

单位自制发起收款单或资金收款单，提交进入审批流程。

审批通过后，根据业务流配置，传结算生成下游委托中心收款单。

委托中心收款单处理完成后，委托办理生成内部转账单

中心受理内部转账单，当不需要承付时，流程如下：

• 内部转账单进行经办、审批、转账处理，转账成功时，根据业务流配置，自动生成付款单或资金付款单。
• 内部转账单转账成功时，同步上游收款单或资金收款单结算成功

中心受理内部转账单，当强制承付时，流程如下：

• 内部转账单进行经办，经办保存后，根据业务流配置，自动生成付款单或资金付款单。
• 单位在承付时间内，在付款单或资金付款单单据上未操作进行承付时。中心可操作内部转账单进行强制承付
• 强制承付完成后，进行审批、转账处理。
• 转账成功时，同步付款单、资金付款单、收款单、资金收款单结算成功。

中心受理内部转账单，当通知承付时，流程如下：

• 内部转账单进行经办，经办保存后，根据业务流配置，自动生成付款单或资金付款单。
• 单位在承付时间内，在付款单或资金付款单单据上进行承付操作，承付完成后，进行审批