YonBIP高级版 资金调拨业务方案

1.问题描述

        系统支持由成员单位或资金组织发起资金调度业务，本方案讲解成员单位发起资金调度业务。

2.解决方案

   2.1成员单位填写调拨申请

        成员单位在【财务组织-业务申请】填写【调拨申请】。如果交易类型为中心调拨，还需要填写付款单位内部账户，填写后提交。

   2.2成员单位委托办理调拨申请

       提交后点击【委托办理】。

   2.3资金组织支付资金调拨单

        调拨申请委托办理后会在【资金调拨】节点自动生成一张资金调拨单，核对信息无误后提交即可，如果交易类型为中心调拨，则需要先点击【经办】填写收款单位内部账户，填写完后再提交。

        调拨单支付方式分为网银支付和非网银支付，非网银支付时核对信息无误后点击提交，审批通过后点击支付即可。如需网银支付，支付前选中表体行检查网银补录信息是否完整，确认无误后点击支付即可。

   3.4成员单位对回单记账制证

        资金调拨单支付成功后会自动在【资金组织-业务回单】中生成资金组织的调拨回单，同时也会在【财务组织-业务回单】生成成员单位的调拨回单，成员单位对回单进行记账、制证。

   3.5登记内部账户、外部账户银行存款日记账

        资金调拨单转账成功后，在【银行存款日记账】节点查询，调出单位的外部银行账户计入一笔资金流出，调入单位的外部银行账户计入一笔资金流入。

        如果交易类型为中心调拨，那么成员单位在结算中心开立